委託投資 小心理專搞鬼 - 理財

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作者: beast1969 (beast) 看板: CFP
標題: [新聞] 委託投資 小心理專搞鬼
時間: Fri Jan 18 11:39:50 2008

【經濟日報╱記者李淑慧、陳芝艷／台北報導】 2008.01.18 05:05 am

客戶到銀行辦理理財相關業務，請睜大眼睛，並關心自己的帳戶，以免所託非人。金管會
昨（17）日指出，大眾銀行、第一銀行旗下的理專、行員，有挪用客戶投資款、保費等情
況，共逾60名客戶受害。

由於兩家銀行的內控顯有疏失，各被罰款200萬元，金管會並請兩家銀行向應負責的人求
償。

金管會指出，第一銀行台南富強分行行員鄭麗華，挪用客戶應繳保費共計1,341萬元，歷
時至少八個月，受害客戶達20戶，銀行內部都沒有察覺。直到客戶向分行查詢保單情況，
該行才發現，顯示內控有嚴重的疏失。

這名行員不僅只挪用這20名客 戶的應繳保費，在此之前，陸續挪用了共37名客戶的錢，
但後來全部補繳回來，銀行也沒有發覺。目前銀行已經開除鄭麗華，也將他移送法辦。

此外，大眾銀行理財專員林子翃利用職務之便，挪用客戶投資款，期間長達約兩年，受害
客戶共五名。

金管會指出，這五名客戶向林子翃購買海外債券，林子翃謊稱，投資海外債券，不會列在
銀行對帳單上，沒有交易紀錄，而客戶竟也相信。

後來這名理專把客戶的錢提領出來，自己拿去投資。直到有一天，客戶想要問海外債券的
投資報酬率，這名理專不在，由銀行經理接電話，才發現理專根本沒幫客戶投資。

由於大眾銀行未訂定交易確認相關控制機制，也沒有有效監督及管理理專行為的機制，導
致挪用客戶投資款的情事，顯示內控有嚴重疏失。大眾銀行已經開除這名理專，且移送法
辦。

金管會表示，由於這是銀行的內控疏失，客戶損失的錢必須由銀行全額墊付，銀行再向行
員、理專追償。

金管會強調，銀行應該要實施行員休假辦法，無預警的要求行員休假，以瞭解他所經手的
業務。

此外，應該要約束理財人員，不可以挪用客戶資金、不可搭售其他未經核准的商品。

若客戶委託行員幫忙存款，銀行櫃臺人員必須致電給客戶，確認是客戶真的要提錢。

http://udn.com/NEWS/STOCK/STO8/4186000.shtml

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