大盤ETF獲利原理 - 股票

By Mary
at 2021-01-01T23:24

Table of Contents

ETF是很良好的投資工具
但不要再說什麼「被動投資」的謊言了

沒有什麼投資是被動的
所有投資都是投資人你「主動」的選擇

我選擇資金的30%買0050，40%買VTI，20%買VWO，10%買BND
這個配置就是我的「主動投資」
未來的報酬決定於我這個組合的表現
譬如我這樣買沒買到歐洲或日本股市，如果未來十年美國股市不像現在猖狂
反而是歐洲跟日本崛起呢？

你說喔，不然買VT，不好意思，VT從成立至今年三月年化報酬才4%
你要100%投入All in VT，完全不用有台幣資產？
那未來如果台幣對美元一直在28甚至更低，你的報酬會如何？

ETF會被大家推薦是因為他的低內扣費，還有可以讓你分散投資風險
(而且還沒有主動型基金那種績效壓力會讓經理人殺進殺出...)
外加ETF畢竟是受到大公司權值股影響比較大
在大者恆大的資本世界只要buy and hold帶來的報酬自然不會差

他當然是個好工具，但絕對不是投資的全部
尤其在目前股價很高的時候，假設你有一筆新資金，你要All in現在的股市ETF
要找尋被忽視的價值股，還是要分點給債券，還是要空手多少
這些選擇都可能影響你未來的報酬...

我相信全球市場一定是長期向上的
但我不相信真的有什麼「被動投資」

--

Tags: 股票

All Comments

By George
at 2021-01-04T08:58

vt才4%喔幹好可憐
公司加薪都保底5%誒

By Elvira
at 2021-01-05T04:58

買VTI就會好得多，畢竟VEA更慘，只有2%多...XD
但未來美國還是會繼續高飛嗎？我也不知道XD

By Noah
at 2021-01-07T22:06

被動0050爽賺真的好開心

By Tom
at 2021-01-12T04:45

0050平均配息好像接近4%？

By Oscar
at 2021-01-14T21:35

買0050我覺得OK是不管0050好壞，反正你終究要用台幣
生活

By Tracy
at 2021-01-18T13:03

https://youtu.be/UrDMPyhiOp0
https://i.imgur.com/MxgrZS5.jpg

By Valerie
at 2021-01-21T23:36

被動投資法的“被動”是相對於主動投資法。

By Doris
at 2021-01-22T11:33

美國也不是沒低潮過，但網路泡沫跟經濟危機那幾年
VT表現有比較好嗎
我很好奇

By Thomas
at 2021-01-27T01:48

這是哥發的yt 懇請大家訂閱開啟小叮噹

By Necoo
at 2021-01-29T08:48

都沒有人訂閱

By Ina
at 2021-01-31T06:39

那你怎麼不說未來台幣回到1:35 被動投資代表不預測
未來

By Lauren
at 2021-02-04T00:42

全球市場長期向上又是哪來的鬼故事？

By Daph Bay
at 2021-02-05T08:56

台幣這麼強，如果投資美股ETF，到時後匯損又會減少

By Delia
at 2021-02-09T14:27

不想說被動投資法就說指數化投資法阿，你高興就好

By Sandy
at 2021-02-10T04:55

etf 8500時買很好，萬四買一樣好嗎？我不這麼覺得

By Yedda
at 2021-02-10T21:45

原文怎麼消失了

By Charlotte
at 2021-02-12T15:50

要推廣被動投資也不用

By Thomas
at 2021-02-15T05:53

酸主動投資吧 0050中台積電佔一半那我選台積電
不行？

By Belly
at 2021-02-17T05:22

2007也是高點，結果現在看來呢？只要你是長期且持
續投入就好，不要再預測了

By Victoria
at 2021-02-20T06:55

追蹤大盤指數的ETF何時買都行啊，一直買到退休再賣

By Agatha
at 2021-02-23T03:09

這篇在討論哪國的大盤啊，vt4%我是不會買啦，寧願
0050vti

By Hedwig
at 2021-02-23T10:55

全球市場長期向上不是共識嗎XDDDDD

By Elizabeth
at 2021-02-24T22:38

我還是第一次看到有人質疑長期向上...人類要滅亡了
不成

By Zora
at 2021-02-26T00:00

全球市場長期沒向上代表經濟停滯人類科技完全沒進步

By Carolina Franco
at 2021-03-01T15:55

喔，你買你的阿，我倒覺得還沒起漲的爆發空間才大

By Agnes
at 2021-03-02T21:56

p大，你的意思是沒起漲的ETF還是個股？

By Yedda
at 2021-03-04T04:03

巴西etf怎麼樣

By Wallis
at 2021-03-04T14:19

我是覺得個股啦，不過看看12月營收是否如預期吧

By Vanessa
at 2021-03-07T12:19

剛好砍在最低點才是4% 不然算到現在有9%多

By Hamiltion
at 2021-03-09T05:20

雖說好像也不是沒漲，但總覺得還有空間這樣

By William
at 2021-03-12T03:18

是9%喔==那這樣會讓人誤會啊

By Bethany
at 2021-03-13T12:19

只算到今年三月然後說只有4%，阿不就很會抓？

By Joseph
at 2021-03-18T02:40

你講的沒錯，買賣時間最重要，多少都有主動成分

By Quintina
at 2021-03-21T10:52

美國之後表現不好那自然會有新的地區補上去
這就跟0050為什麼不直接買GG一樣從思維上就不是同
件事

By Lydia
at 2021-03-23T13:07

我不確定你想講什麼...選擇買哪個東西是主動沒錯

By Liam
at 2021-03-24T03:51

?…

By John
at 2021-03-25T10:02

可是叫被動基金沒什麼問題吧，把它當成一個名字就好
另外如果我現在有700萬的話確實也是直接丟0050

By Emma
at 2021-03-28T21:02

想無腦不做功課的就叫他買台積電跟指數型ETF

By Frederica
at 2021-04-01T01:07

指數化投資講求股債平衡跟定期提領原則，偏偏剛好一
次全在低點做獲利實現，我是股神那你是？

By Christine
at 2021-04-05T13:45

那我們把美債十年績效拿出來不就知道了

By Mary
at 2021-04-08T08:52

說不定美債績效夠爛拖累整體績效

By Hedda
at 2021-04-12T20:46

就像食物都是有機物，偏偏有些人定義只有特定食物才

By Belly
at 2021-04-13T17:39

我都主動買晚餐要吃啥，因為沒人幫買

By Damian
at 2021-04-17T18:32

能叫有機食品。我是覺得有定義清楚是什麼意思就好

By Ophelia
at 2021-04-21T09:06

原po可能只是想講：即使你選擇投入被動基金，那實際
上你也還是主動選擇了，所以沒有什麼被動投資的概念
，只是標的選擇的問題？

By Mia
at 2021-04-23T21:33

主動投資還是被動投資就是名稱而已，自己知道在幹嘛
就好

By Charlie
at 2021-04-27T00:44

嗯，為我那全美債的同學默哀，想不到的事太多了

By Lucy
at 2021-04-30T20:19

我是不懂為啥要一次全賣然後就說萬一砍最低就只有
4% 的原因啦....除非妳需要「一次性」大筆提領，

By Sierra Rose
at 2021-05-02T07:05

否則有什麼理由需要一次性全部買在最高最低點？

By Xanthe
at 2021-05-03T06:48

VT沒有做匯率避險，做各國股市的同時，也分散買入
美元歐元日圓英鎊人民幣。所以報酬不是單看美金兌台
幣的匯率，這點概念要有

By Doris
at 2021-05-03T15:44

查了一下美債績效好像不怎麼樣誒，股債每年重新分
配的總體績效有人有實際數字嗎

By Cara
at 2021-05-06T14:38

其實要存0050至少是認為台灣前景看好啦，不然如果不
是國際上一直在印鈔票，經濟衰退的國家，他的指數基
金一路下行不是不無可能。

By Christine
at 2021-05-10T03:38

@thbygn98 https://reurl.cc/VXyKQY，這裡有股債
比的網址，可以參考一下。

By Vanessa
at 2021-05-10T16:59

感激

By Jack
at 2021-05-12T13:09

債券就固定利息，你想要多少績效

By Andy
at 2021-05-14T18:00

重點有二，1.持續投入市場，不預設也不錯過任何高低
起伏 2.用適當股債比提高報酬率並降低波動

By Andy
at 2021-05-14T20:29

如果有辦法這樣堅持數十年，心智早就堅強到不會有一
口氣在最低點全賣出這種韭菜行為zzz

By Victoria
at 2021-05-15T19:03

只要不被恐懼影響長期投資的初衷，全市場指數跟時
間是你最好的朋友。

By Annie
at 2021-05-18T10:54

ETF也是要挑市場啦...吾輩韭菜只能與台灣共存亡才..

By Michael
at 2021-05-20T03:37

說的太棒了，投信應該重金禮聘你去當基金經理人才對

By Carolina Franco
at 2021-05-21T17:40

不知所云

By Bennie
at 2021-05-24T03:25

我覺得買追蹤指數的ETF都算被動投資

By Ina
at 2021-05-28T02:12

你要看指數編製的原則

By Mason
at 2021-05-30T10:22

講話很邱觀念錯一堆可憐

By Andy
at 2021-06-03T02:35

推這篇認同

By Mary
at 2021-06-05T22:55

我朋友才是真正的被動投資啦，每次叫他投資都不投
資超被動

By Zanna
at 2021-06-10T21:14

你是不是根本不知道被動投資的含義

By Steve
at 2021-06-13T15:43

你朋友再被動有在呼吸就已經算主動了又不是要人幫
他把氧氣灌進肺裡面再幫他按幾下心臟然後再把空氣

By Jessica
at 2021-06-17T06:59

抽出來這樣才叫真的被動

By Victoria
at 2021-06-19T18:12

被動投資是指：投資這些標的。是追蹤指數的被動基
金

By Hazel
at 2021-06-21T02:31

而不是你講的意思那樣QQ

By Dinah
at 2021-06-23T11:59

全球市場長期向上的原動力不就人口越來越多

By Susan
at 2021-06-26T08:19

笑死你對被動投資誤解很大

By Jessica
at 2021-06-27T01:18

1. 被動投資就是努力複製你說穩定上漲的全球經濟

By Ida
at 2021-06-27T03:41

2. 真正的被動投資從來不會說他穩賺不賠
你是不是把被動投資誤解成穩賺不賠了

By Rebecca
at 2021-07-01T12:27

被動就是追蹤市場報酬所以做到極致就是
買VT+有錢就買不分期

By Adele
at 2021-07-01T20:27

BND比較像降低波動用的

By Gary
at 2021-07-04T02:27

還年輕的話就只買美國市場就好....

By Iris
at 2021-07-05T00:41

沒有個幾億去那邊買啥債券

By Hedy
at 2021-07-08T03:00

我還看過資產不到一百萬的再說他要股債分散風險
，然後每年再平衡，這長期下來的績效想必被拖累嚴
重

By Heather
at 2021-07-11T01:20

vt怎麼只算到三月不算到年底呢

By Necoo
at 2021-07-12T10:42

好像搞錯被動投資的意思了你說的跟我聽到咖啡廳一
個業務在推銷說的好像

By Olivia
at 2021-07-17T03:37

你選市的作法是在作主動投資沒錯，但不代表別人也市

By Mary
at 2021-07-20T15:50

然後大者恒大是錯的，長期小型股是贏大型股的，會這
麼說應該是沒看幾年歷史就把它當定律

By Elizabeth
at 2021-07-24T05:10

看到VT算到三月就知道只有韭菜會在低點恐慌賣掉

By Hamiltion
at 2021-07-29T01:04

4%呵呵

By Bennie
at 2021-07-30T11:18

所謂長期向上，"長期"是指多久?1年,3年,還是10年?

By Jacob
at 2021-08-02T10:23

大約是100年吧，美股過去百年的年化報酬10%

By Vanessa
at 2021-08-04T16:13

你死後全世界還是會繼續向上的XD

By Quintina
at 2021-08-05T10:23

長期向上，人們都不知道明天發生什麼了

By Noah
at 2021-08-07T23:05

長期向上的幾率比任何人估明天股市還準多了。

By Donna
at 2021-08-09T01:04

最簡單的理解就是，你覺得全世界上市公司是賺的錢比

By Ina
at 2021-08-10T19:28

多，還是虧的錢比較多？在這個基礎上，短期幾年可能
不一定股市是正報酬，但時間愈長，正報酬的機率愈高

By Carol
at 2021-08-13T00:03

你就是誤解才有這結論

By John
at 2021-08-17T01:21

人口+通膨必須向上

By Quanna
at 2021-08-21T11:38

被動就是投不用管

By Mason
at 2021-08-24T12:11

你這是自創解釋

By Frederica
at 2021-08-26T20:27

全部資產全投入VTI，不保留現金，我都覺得合理

By Isabella
at 2021-08-31T00:30

Vt比較差？？？你要來比20年以上嗎我

By Isabella
at 2021-09-02T03:44

自以為邏輯強

By Quanna
at 2021-09-07T03:34

我告訴你喔被動元件也不是真的被動元件你要主動設
計電路然後主動擺件佈局然後主動SMD上去再主動
插上電源

By Ula
at 2021-09-10T19:06

強喔

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