基金報酬率-安聯收益成長基金(美元) - 基金

各位專家好，我在花旗有申購一筆定期定額基金，安聯收益成長基金AM穩定月收(美元)
是每個月存6000台幣(自動轉成美金存入)
買了15個月，我算一下總共交易的金額是2794.57654美元，網銀上顯示基金現值2855.34
結果報酬率是-2.27%，我覺得好怪，現值不是大於我總交易金額嗎？怎麼是負的？
以下是我的申購紀錄
申購單位 / 單位淨值 / 交易金額(美金)
20.059/9.09/182.3363
20.912/8.52/178.1702
21.327/8.45/180.2132
20.965/8.81/184.7017
20.76/8.93/185.3868
20.939/8.74/183.0069
21.101/8.81/185.8998
20.577/9.08/186.8392
20.659/9.12/188.4101
21.091/9.05/190.87
21.073/8.98/189.24
21.02/8.93/187.71
20.765/9.01/187.09
21.017/9.04/189.9937
21.164/9.2/194.7088
這樣算出來總單位是313.429 總交易金額是2794.57654
網銀上的總單位也是313.429，今日基金參考淨值是9.11，所以換算後是2855.34
他算出來的報酬率-2.27%是因為美元跌很多嗎？
另外想請教這個基金的配息是每單位0.07美元，配息的算法是當月申購的單位*0.07
還是累積單位*當月的每單位配息？
有請各位專家幫忙解惑，謝謝

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