在美工作返台後稅務問題 - 投資

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By Puput
at 2021-01-27T08:58

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大家好,我在美國持工作簽證數年,有SSN,每年在這邊都依W2報稅(沒其他收入)。

今年年中簽證到期會調回台灣,這邊銀行帳戶不會關,
但現在匯率太差暫時不考慮美金換回台幣,所以想直接在這邊開TD Ameritrade
或Firstrade的帳戶投資VTI/VOO這類的被動ETF長期持有(主動投資視之後狀況而定),
但擔心未來的稅務問題,想尋求版上前輩們的看法,謝謝。

1.現在仍是RA身份,在這邊開戶時會被要求填其他表格或是W8即可?

2.在這邊開戶需要填寫目前美國地址,等之後回台灣再改地址,
還是可以開戶時直接填寫台灣地址?

3.當明年2022報稅時(183天應該還是會達標,報2021年約半年的工作收入),
若今年已開戶購買被動ETF(沒賣出無資本利得),是否跟往年一樣申報W2收入就好?
或是有購買ETF也會出稅表必須一併報稅嗎?

4.請問會建議現在就在美國開戶,還是等回台灣開比較可以避免任何我還沒想到的麻煩事?


希望明年2022年報完2021稅務後,可以不用再擔心美國這邊的報稅,
之後就算有股利30%的預扣也不打算申請退稅。希望有經驗的板友能否給予建議?謝謝!


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All Comments

Olive avatar
By Olive
at 2021-01-28T20:23
可以問youtube CLEC投資頻道
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By Megan
at 2021-02-01T19:24
雖然沒經驗 但是當然就照美國的規矩走阿 證券會另外有稅
Eartha avatar
By Eartha
at 2021-02-04T13:00
但是不賣就不會有利得稅啊 股息稅也比較低吧
Kama avatar
By Kama
at 2021-02-07T07:13
RA身份連銀行利息都要報稅,確定以前真的沒其他收入?
而且RA身份連台灣的收入都要報稅,確定以前沒台灣收入?
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By Genevieve
at 2021-02-09T06:42
難道你以前薪水都月光,完全沒產生任何利息?
如果你買的被動ETF有股利,這部份也是要報稅的,所以
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By Cara
at 2021-02-11T19:12
有股利的話就不能跟往年一樣只報W2
假如你在RA期間開設帳號的話是交W9,但等你變成NRA
要主動交W8轉換帳戶,否則他就不會幫你預扣30%
Michael avatar
By Michael
at 2021-02-15T13:39
這會導致你未來要自行報稅補上30%,每年都要擔心美國報稅
Steve avatar
By Steve
at 2021-02-19T09:55
TD客服很好打,直接打進去問

<<Lifecycle investing>> Ian Ayres, Barry Nalebuff

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By Anthony
at 2021-01-26T21:21
考慮一個簡化的例子: 假設現有資產10萬美元,且一個月後100%確定會獲得40萬美元 希望維持總資產40%的Sandamp;P500曝險 對Lifecycle invest來說 理想的方式是借10萬美元,買入20萬美元SPY。 此時股票佔最終資產的40% 對現有資產的槓桿率為200% 如果當天Sandam ...

美聯儲持續印鈔下的老百姓對策

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By Victoria
at 2021-01-26T17:52
老實說「老百姓」就不應該對單一議題有對策 大盤Sandamp;P, Nasdaq過去10年CAGR +10%左右 Fed從金融海嘯後開始印鈔票沒錯 但是2013年就有把錢收回來的動作(Tapering) 從專業投資人的角度來看 市場現在關注的是2023附近開始把錢收回來 並沒有人認為Fed會無限的 ...

<<Lifecycle investing>> Ian Ayres, Barry Nalebuff

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By Donna
at 2021-01-26T11:28
推 SweetLee: 正二當然會內扣血 不過貸款開槓桿投資也是另一種風險 我 01/26 04:17 → SweetLee: 覺得差不多 貸款適合一次投入型的 正二適合定期有資金進 01/26 04:17 → SweetLee: 來型的 01/26 04:18 推 SweetLee: 那本書其實也是推薦2倍 ...

指數投資真的是長期冠軍嗎

Faithe avatar
By Faithe
at 2021-01-26T02:28
我指數投資已5年 最近3年半有記錄以來 由2017/9-now. 40幾% 有買vti cspx vuaa brk.b 和ㄧ點港股 和我姐比較她說她沒有總體報酬率 但他們買了一支電子股60萬漲了二倍賺120萬 且是三年不到 我三年半賺55200鎂約1546021台幣 醬指數型有贏嗎? - ...

美聯儲持續印鈔下的老百姓對策

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By Madame
at 2021-01-26T00:04
小妹在2018年中信貸借了一點點錢投資(金額當作是A好了) 利率 andlt; 2% 分84期 當時的資產也差不多是A,全部2A投進指數 (當時VTI約145上下,VT 75左右), 有開啟DRIP,後來就不定期不定額,有存到錢就投入, 剛剛登入券商看,目前資產含信貸成長到 5A 不知道84期滿了會 ...