哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖 - 銀行

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By Kristin
at 2023-04-19T16:01

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Ref. https://money.udn.com/money/story/5613/7108444

哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令

2023/04/19 14:24:38

經濟日報 記者廖珮君／台北即時報導

https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/2/21285372.jpg
金管會。（本報系資料庫）

https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285333.jpg
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」
是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝

https://uc.udn.com.tw/photo/2023/04/19/realtime/21285334.jpg
立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」
是詐團最愛，要求金管會徹查。廖珮君攝


立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是
詐團最愛，要求金管會徹查。財委會臨時提案通過，金管會需在9月底前公布2022年各銀
行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢，並在9月底前向財委會
提出書面報告。

鐘佳濱說，為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣，而不是郵局、農會
和玉山？

金管會主委黃天牧說，可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高，市占率也較高，讓不法
之徒容易利用這些帳戶做人頭戶，他強調，已經要求中信銀做改善。

銀行局長莊琇媛說，中信銀警示帳戶最多，有三大主因，一、ATM多，二、數位化程度高
，三、分行據點也較多。

她說，中信銀過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求中信銀提改善計畫
，例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核，預防新增人頭戶；另外，銀行局也找了幾家警示
帳戶較多的銀行「喝咖啡」。

鍾佳濱也要求檢查局需做金檢，檢查局長張子浩說，將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風
控機制檢視」的專案金檢，預計7月中完成，並在9月底前提出報告。

--

聽說～

詐騙集團最愛：中國信託銀行、第一銀行、台北富邦銀行

最不愛：中華郵政、農會、玉山銀行

看來最近想開中信、一銀、北富銀的實體帳戶會被好好關心了，金管會都說要對警示帳戶
前十大銀行做專案金檢了。

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Tags: 銀行

All Comments

Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2023-04-22T06:08
有些非上班時段操作,atm作業都是算下一個工作日，周五傍
晚開始周六周日共用週一的額度，就算提款卡與atm同行庫但
單次上限只能領三萬一日只有十萬，遇到跨行 還只能提兩萬
，而中信戶這種遇上新機atm 一次15萬沒問題（遇到舊機型
也是一次三萬慢慢弄或是鎖十萬單日額度）詐騙行為都是銀
行打烊休息時段才開始冒上來，有些行庫戶頭受限多就被歹
徒排擠了？
Isabella avatar
By Isabella
at 2023-04-24T20:14
為什麼玉山不愛？
Oliver avatar
By Oliver
at 2023-04-27T10:21
投資詐騙廣告常常看到秀幾百萬的帳戶餘額出來都是中信的，
還有最近的操作手機轉帳的都是一銀
Steve avatar
By Steve
at 2023-04-30T00:27
台新一次可領15 國泰一天可以領50 結果反而都不是最愛?
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2023-05-02T14:34
中信分行比郵局多?
Queena avatar
By Queena
at 2023-05-05T04:40
中信可線上調非約定限額跟設約轉
而且中信的存款大戶應該不少
William avatar
By William
at 2023-05-07T18:47
玉山相對心臟比較小
William avatar
By William
at 2023-05-07T02:04
一銀能上榜代表數位化做得不錯吧 其他公股就...
Susan avatar
By Susan
at 2023-05-09T16:11
郵局長輩應該最多人用，也最容易騙，居然沒事XD
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-05-07T02:04
這個立委的想法真的…..
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By Cara
at 2023-05-09T16:11
台新超商atm好幾種機型，已經習慣一次15萬，遇上舊機型，
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-05-07T02:04
不知道是不是程式更新問題， 一次只能領三萬真的會吐血
Regina avatar
By Regina
at 2023-05-09T16:11
加上超商的atm數量，郵局是真的沒比較優勢，通常郵局戶頭
還要特地去郵局才有非跨行限制突破，而且郵局附近較黑容
易遇到警察巡邏，走路去超商近多了 台新與國泰記得週五傍
晚後周六周日 補登紀錄都會是週一，但中信是那天操作就是
登那一天日期 對帳比較方便（歹徒也要對帳？）
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2023-05-07T02:04
以前同學在賣帳戶的，不過都搞黑吃黑，跟我說有回領到20多
萬，難怪現在人頭都要軟禁，連詐騙集團都要對帳。
Regina avatar
By Regina
at 2023-05-09T16:11
中信實體帳戶有什麼優勢嗎？
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2023-05-07T02:04
ATM數量排名 1.中信 2.國泰 3.台新 4.郵局
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-05-09T16:11
不知道統計真實性，但還滿有趣的
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-05-07T02:04
中信是因為711裡面都有吧 量體大好提領
Anthony avatar
By Anthony
at 2023-05-09T16:11
不立法嚴逞 來要求銀行 垃圾立委
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2023-05-07T02:04
台灣官員...呵呵 根源不拔除 去找銀行麻煩
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-05-09T16:11
國泰居然沒上榜 可見擋開戶有成效呵呵呵
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-05-07T02:04
國泰世華現在是只要你有一個數位帳戶，分行就幾乎不會再讓
你開戶了，除非使出十八般武藝說服分行才有一絲絲機會。
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2023-05-09T16:11
不是有抓到犯人 怎不直接問 要用猜的
Frederica avatar
By Frederica
at 2023-05-07T02:04
中信是多數公司的薪轉戶吧？
Iris avatar
By Iris
at 2023-05-09T16:11
國泰現在有這麼難開了喔？
Audriana avatar
By Audriana
at 2023-05-07T02:04
結果是這幾間開戶很難 笑死
James avatar
By James
at 2023-05-09T16:11
一銀不是不好開戶嗎？
Isla avatar
By Isla
at 2023-05-07T02:04
反正金管會就是只會出防不勝防的招
Frederica avatar
By Frederica
at 2023-05-09T16:11
之前說bank3.0 數位是未來 現在又為了堵詐 說數位化不好
Mia avatar
By Mia
at 2023-05-07T02:04
講難聽點 只是不想數位化的藉口 會被騙的不管是不是數
位帳戶都會被騙
Edith avatar
By Edith
at 2023-05-09T16:11
無論數位化程度如何都會有詐騙的風險才對
Jessica avatar
By Jessica
at 2023-05-07T02:04
郵局是警示戶最多的吧，只是之前被註銷差不多
Kama avatar
By Kama
at 2023-05-09T16:11
而且大多數郵局都死帳戶，突然大筆資金很容易被察覺
William avatar
By William
at 2023-05-07T02:04
郵局的轉帳太難搞，就算有約定，一天最多只能轉出100萬 XD
Callum avatar
By Callum
at 2023-05-09T16:11
中信實體我沒有 沒優惠就不會想開 富邦會很難開嗎?無感
George avatar
By George
at 2023-05-07T02:04
最難搞的是國泰吧..有數位不給開實體 有實體不給開數位
Margaret avatar
By Margaret
at 2023-05-09T16:11
以後可以立法要求參選立委的要先做個常識測驗嗎?
Daniel avatar
By Daniel
at 2023-05-07T02:04
國泰世華，已有帳戶的情況，很難再去臨櫃加開帳戶，
開戶變很嚴
實體帳戶很難加開
Daniel avatar
By Daniel
at 2023-05-09T16:11
不要啊 我還沒開到中信耶
Victoria avatar
By Victoria
at 2023-05-07T02:04
詐騙愛用表示限制少 恭喜各位轉帳 領現額度又要縮了
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-05-09T16:11
都被這些人搞爛
David avatar
By David
at 2023-05-07T02:04
中信行員都協助詐騙集團洗錢了，活該啦
Jacky avatar
By Jacky
at 2023-05-09T16:11
還在想是不是詐騙仔很愛中信那隻貓頭鷹呀 超常看到XD
Ethan avatar
By Ethan
at 2023-05-07T02:04
第二張圖就兩個收國泰，還在吹國泰實體多難開戶
Zanna avatar
By Zanna
at 2023-05-09T16:11
禁玉山很好理解，玉山主管都說省ATM設備，要領就去中信
國泰
Belly avatar
By Belly
at 2023-05-07T02:04
國泰有數位不給開實體 懶得用
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2023-05-09T16:11
一銀也在榜內 蠻意外的
Leila avatar
By Leila
at 2023-05-07T02:04
蠢人（解除分期）貪人（假投資）太多 怎麼預防？請各位提
供一些建議
Mason avatar
By Mason
at 2023-05-09T16:11
沒簿子就收阿 ，台灣人自己就沒有個人存簿提款卡不應交付
他人的概念，才會那麼多賣簿借簿給詐騙集團，很多台灣人本
身就沒常識，跟銀行真的關係不大
Lucy avatar
By Lucy
at 2023-05-07T02:04
解除分期發覺你沒錢，騙你把提款卡放在置物櫃，跟你說有專
員會去拿，幫民眾解除扣款設定，這都有人信，看多沒常識
Faithe avatar
By Faithe
at 2023-05-09T16:11
金管會除了喝咖啡還會幹嘛
Donna avatar
By Donna
at 2023-05-07T02:04
建議：不在聯絡簿的來電一概靜音
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2023-05-09T16:11
中信存款量民銀居冠可以理解 北富銀跟一銀看來有可能是
風控很鬆 一個搞過運彩一個搞慶富案
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-05-07T02:04
然後擋客戶開戶，限制轉帳功能等...，造成一堆抱怨，你們
Kelly avatar
By Kelly
at 2023-05-09T16:11
看到永豐
Edith avatar
By Edith
at 2023-05-07T02:04
金管會只會管銀行
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2023-05-09T16:11
應該是ATM數量中信多。不然分行數量郵局合庫多
Odelette avatar
By Odelette
at 2023-05-07T02:04
因為便利所以歹徒愛用，然後你主委還要人家改善？？
Ivy avatar
By Ivy
at 2023-05-09T16:11
無照駕駛也要去找那台車最常被借去無照駕駛 要求車廠改善
； 牛頭：……
Andrew avatar
By Andrew
at 2023-05-07T02:04
差點開不成中信，主管還出來說了這個新聞「我們被金管會
盯上了」
Cara avatar
By Cara
at 2023-05-09T16:11
開MyWay呢？
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-05-07T02:04
對啊 他們當時鼓勵我去開數位 反正中信臨櫃變難開了
Dora avatar
By Dora
at 2023-05-09T16:11
看這次國泰沒上榜就知道道擋臨櫃開戶還是有成效的

Re: 富邦行動銀行app無法用也無法下載

Sarah avatar
By Sarah
at 2023-04-19T13:10
這邊分享個經驗 小弟有回報 行動銀行APP 帳號暱稱 有顯示錯誤問題 同個帳號 選擇查詢台幣明細 會抓到外幣的帳號暱稱 客服請IT查完說確實有這樣問題 但為了避免客戶感到疑惑 所以決定把這個功能拿掉 WTF!? 這就是標準的解決提出問題的人 明明2020年10月之前是正常的 小弟有多個帳號 用餘額排 ...

台灣匯款到國外 本人帳戶

Kristin avatar
By Kristin
at 2023-04-19T11:54
目前在台灣 要從台灣出發到加拿大去 會在加拿大開戶 目前台灣帳戶內都是台幣 由於到加拿大幾個月後可能會需要一筆錢，但還不確定 所以希望先存放在本人台幣帳戶內，到加拿大幾個月後再視情況，轉匯至本人新開的加拿大帳戶內 上網查詢將款項移至國外帳戶的方式有幾個 1. 先買匯票 2. 帶現金 3. 請家人匯款 如 ...

Re: 富邦行動銀行app無法用也無法下載

Cara avatar
By Cara
at 2023-04-19T09:18
富邦行動銀行真的很爛。 介面雜亂功能不直覺也就算了，數位客服根本就是個垃圾功能。一些諮詢根本不是智障AI會 理解的，我實在不懂這種智障AI到底是在服務客戶還是激怒客戶。 然後永遠都無法接入人工服務。我要問信用卡的事情，永遠先出現人工都在忙問要不要等。 選了等待，就請開始五分鐘漫長等待，然後五分鐘後說客服都 ...

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By Delia
at 2023-04-18T19:46
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By Dorothy
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