台銀開立理財帳戶流程教學 - 銀行

因為要教女友的媽媽申請綜合理財戶、外幣綜合存款存摺 以及 網路銀行等
寫了一篇教學，就上來分享一下，希望對新手有些幫助

申請好之後可以在網路上買基金、外幣、設定定存跟轉帳等

也請前輩們幫忙看一下 我的流程是否正確？如果有更效率的做法還請給予批評指正
謝謝

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帶
1.雙證件(身分證、健保卡)
2.印章
3.現金約5000元

跟服務台講說要辦理

1.綜合理財帳戶新開戶
2.網路銀行
3.外幣綜合存款存摺(一本存摺多幣別)


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1.綜合理財帳戶新開戶
這個最簡單，就像一般銀行開戶一樣，可以先存一點錢進去
記得申請金融卡

2.網路銀行
開戶的時候同時說要辦網路銀行
行員會給一張大大的單子，填一填
其中有一項叫約定轉帳設定，可以填入自己信任的帳號以及自己其他銀行常用帳號
單子上可能還會有一些選項，可以依自己需求選擇要在網路銀行操作哪些功能
建議是多多益善，臨時要用的時候就有得用，至少至少線上查詢帳戶餘額一定要有

3.外幣綜合存款存摺(一本存摺多幣別)
要到外匯櫃檯(有的在2F不一定，找不到可以問一下)
剛開戶要先選擇一種幣別，會需要先存入規定金額
(例如美金100元或是日圓15,000元或是加拿大幣200元，總之就是一開始要存入台幣
大約三~五千多元)
跟行員說要在網路操作，行員就會給一張大大的單子,跟前面申請網路銀行的一模
一樣，不過還是得再填一次...
這時候主要是設定自己的台幣帳戶跟外幣帳戶互相為約定轉帳，如此才能在網路
上台幣買外幣、外幣換回台幣

至此已經辦理完成，不過金融卡要幾天後才能領取

而申請的網路銀行會給一張密封的預設帳號密碼，要在規定幾天內上網啟用，
並且變更為自己設定的密碼

在網路銀行進行第一次的線上轉帳後，可以把明細紀錄列印下來
拿到台銀服務台說要申請晶片讀卡機，就可以免費領到一台了
有了晶片讀卡機，好處多多
在家就可以轉帳給約定帳戶及非約定帳戶
而且跨行轉帳手續費只要5元(特地跑出門去提款機轉帳給別的銀行還要17元手續費跟油錢)
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因為未來的丈母娘沒有買股票的需求，所以我就沒有寫相關教學了
不過其實很簡單，也可以一併申請，有需要的人可以爬板上文章或許會有吧~

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