加拿大(Canada-domiciled) ETF - ETF

Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2021-11-01T11:55

Table of Contents


Blog post:
https://daze68.blogspot.com/2021/10/canada-domicled-etfs.html

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US-domiciled ETF 由於股息稅的問題，對台灣人通常不是最佳選項
Ireland-domiciled ETF相對來說更有利
但某些產品，比如ex-US，並沒有Ireland-domiciled的產品
此時Canada-domiciled ETF或許意外的可能有一定的角色

加拿大對非居民課徵25%股息稅
不過台灣跟加拿大有稅務協定，股息稅是15%

想要買多倫多交易所的股票，最簡單的方法大概是透過Interactive Brokers

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姑且列出某些或許有用或許沒用的產品供參考:

Horizons International Developed Markets Equity Index ETF (HXDM):
美國、加拿大以外已開發國家ETF
開銷比0.22% + 0.30% Swap fee
Synthetic ETF，不配股息，也不須繳股息稅給加拿大
想要買ex-US又不介意使用synthetic ETF的話，或可考慮

Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF (VIU)
美國、加拿大以外已開發國家ETF
開銷比0.22%
如果想要ex-US但不想要synthetic ETF的話
但有股息稅

Vanguard Global Momentum Factor ETF (VMO):
Vanguard的全球momentum ETF
開銷比0.37%
如果覺得VFMO只有美國momentum不喜歡的話

也可參考這個list:
https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_Canadian_exchange-traded_funds

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Disclaimer: I haven't tried myself and I don't hold any Canada-domiciled ETFs
currently.

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So stand by your glasses steady,
Here’s good luck to the man in the sky,
Here’s a toast to the dead already,
Three cheers for the next man to die.

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Tags: ETF

All Comments

Lucy avatar
By Lucy
at 2021-11-03T10:48
感謝...推一個
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2021-11-05T09:41
推推
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2021-11-07T08:34
加拿大也有比特幣實物etf，有需求的應該也是一個選擇
Ida avatar
By Ida
at 2021-11-09T07:26
目前有買XIC，是一支配置加拿大股市最佳選擇（成本、涵蓋)
Ida avatar
By Ida
at 2021-11-11T06:19
也可以搭配全球持股最多(比vt還多)VXC，來達成全球配置。
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2021-11-13T05:12
推神人哆啦王的搭配，vxc加xic!!根本是目前已知持股最多最多
的組合了。加拿大是第一個出加密貨幣etf的國家，我覺得持有
實幣較好說
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2021-11-15T04:05
問個弱弱的問題，在IB 買加拿大、愛爾蘭上市的股票，會不會
也有escheatment的情況？？目前用複委託跟Td，再開IB 不會每
年入金
Iris avatar
By Iris
at 2021-11-17T02:57
雖然拿得回來，但真的浪費心力
Margaret avatar
By Margaret
at 2021-11-19T01:50
不過第一個加密貨幣ETF其實在百慕達。加拿大的是第一個純
比特幣的ETF，比百慕達那支稍微晚一點點。
Agnes avatar
By Agnes
at 2021-11-21T00:43
至於充公的問題我也不確定，因為多少還是會再投入或平衡。
Connor avatar
By Connor
at 2021-11-22T23:36
喔喔，謝謝ffaarr大！是不是，看很久就覺得你超猛，xic 與vx
c 真的是，神人組合xdd
Dinah avatar
By Dinah
at 2021-11-24T22:28
不過我自己沒用這個組合，純粹是配置中需要加加拿大。
Kama avatar
By Kama
at 2021-11-26T21:21
所以XIC 股息是也是扣15%嗎，那跟Ireland出的HCAD 的比 那
個比較便宜呢
Donna avatar
By Donna
at 2021-11-28T20:14
回torn大，hcad 內扣費用超高耶，應該是xic 啦
Bethany avatar
By Bethany
at 2021-11-30T19:07
啊！我有看到台新複委託能買加拿大股票耶！這樣就不用擔心IB
的財產管理問題了！！！
研究完vmo，好的話再去徵營業員xdddddd
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2021-12-02T17:59
謝謝板上各位大大的指導分享～ 全市場我還是繼續愛爾蘭~~
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2021-12-04T16:52
美國跟加拿大之間有租稅協議嗎
？所以VXC+XIC會比VWRA還省？
Sandy avatar
By Sandy
at 2021-12-06T15:45
愛爾蘭對加拿大應該也是15%，但hcad不知為何之前被扣到25%
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2021-12-08T14:38
但vxc+xic不會比vwra省，因為除了加拿大以外國家等於多扣
15%（配息給台灣人時扣的）
Bethany avatar
By Bethany
at 2021-12-10T13:30
另外VCN的費用率比XIC便宜一點點（可能差不到0.01%），但
Carol avatar
By Carol
at 2021-12-12T12:23
持股數比較少大約50支左右。
John avatar
By John
at 2021-12-14T11:16
總之如果只要加拿大的話加拿大本土這兩支是比愛爾蘭的省成
本（即使稅都15%，費用率更低），持股範圍也廣。
Edwina avatar
By Edwina
at 2021-12-16T10:09
因為有特殊需求想買澳洲全市場 ETF 我目前是買美國上市的FL
AU（費用0.09%），跟澳洲上市的 VAS（費用0.1%）那一個比較
有稅務優勢呢，感謝了
Joe avatar
By Joe
at 2021-12-18T09:01
感謝多拉王，也對想一下，還是會被重複課稅
Joe avatar
By Joe
at 2021-12-20T07:54
澳洲上市的一定比美國上市的有稅務成本優勢。
Necoo avatar
By Necoo
at 2021-12-22T06:47
但確切差距不是很確定，因為澳洲etf配給台灣人的稅率沒這
麼一致，要試看看才能確定。
Lydia avatar
By Lydia
at 2021-12-24T05:40
然後上面說的是對台灣人而言，如果人在澳洲就不一定了。
Ivy avatar
By Ivy
at 2021-12-26T04:32
感謝多拉王，我肉身試試看
George avatar
By George
at 2021-12-25T11:59
澳洲發行ETF成本部分參見 https://reurl.cc/0xmlZl
Belly avatar
By Belly
at 2021-12-27T10:52
美國發行的澳洲ETF幾乎沒被澳洲政府扣稅，但會扣台灣人30%
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2021-12-25T11:59
我只試過澳洲reits的是幾乎沒有被課過稅。
Valerie avatar
By Valerie
at 2021-12-27T10:52
台新複委託，加拿大好像只能電話下單。
Connor avatar
By Connor
at 2021-12-25T11:59
我是有買過幾隻澳洲reits ,也是沒被扣稅，不過ETF還沒試過
，我來買買看
Hazel avatar
By Hazel
at 2021-12-27T10:52
是啊daze大，只能下人工單。可能還是會談談看，畢竟vmo 是
全球已開發，太太太吸引人了。哈哈哈哈，謝了，加拿大etf，
以前我只知道全市場型，vxc那種
Puput avatar
By Puput
at 2021-12-25T11:59
畢竟匯去IB ，電匯費、美金換加幣的費用再加上手續費，未必
比複委託低... 我應該只會買這隻
我也超好奇ffaarr的portfolio，感覺一定思考得很「完備」，
期待哆啦王未來分享～～～
Hedy avatar
By Hedy
at 2021-12-27T10:52
然後yu大，vxc加xic沒有比vwra省。個人覺得全市場的指數化
投資，只要低成本即可。無論是愛爾蘭、加拿大、澳洲
與其在etf海洋裡slice and dice，我會swrd eimi wsml抱到死
，哈哈哈哈哈哈
Eden avatar
By Eden
at 2021-12-25T11:59
謝謝無私的分享。
Agatha avatar
By Agatha
at 2021-12-27T10:52
謝謝d大！！IB 加拿大股票手續費真低，很好。如果我真要買vm
o ，複委託談手續費也有個底，我真的怕被美國政府收走......
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2021-12-25T11:59
我在深入了解vmo ，看它會不會讓我把qmom、imom賣掉，坦白
說，持有5年賣掉真有點不捨xddd
Eartha avatar
By Eartha
at 2021-12-27T10:52
為什麼我推文會斷？等你了解hxdm後再跟我們分享了～ 畢竟你
今天列的三隻，除了vdu 其他我根本沒聽過，哈哈哈。就像樓上
大大說的，感謝你無私分享
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2021-12-25T11:59
希望以後推文不要斷...
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-12-27T10:52
我也是VJPA 但想改成1475 日本發行的ETF費用0.067% 持股2100
Hazel avatar
By Hazel
at 2021-12-25T11:59
謝謝D大的分享
Bennie avatar
By Bennie
at 2021-12-27T10:52
之前香港還有V家，日本透過香港會便宜一點，現在沒了。
Tom avatar
By Tom
at 2021-12-25T11:59
現在日本成本最便宜的應該就是日本本身的ETF了。
Frederic avatar
By Frederic
at 2021-12-27T10:52
謝謝分享
Quintina avatar
By Quintina
at 2021-12-25T11:59
推分享
Sandy avatar
By Sandy
at 2021-12-27T10:52
Interesting
Hedda avatar
By Hedda
at 2021-12-25T11:59
Ireland domociled etfs 在倫敦交易所很齊全，要累積或
是不累積型的都有。可以分區買，VDJP，VDEM等等都是。倫
敦交易所對ETF股息是沒有withholding的。

今年以來國內外基金表現

Victoria avatar
By Victoria
at 2021-10-31T21:30
資料來源 https://www.moneydj.com/funddj/ys/YP600.djhtm https://fund.cnyes.com/search/?forSale=1 https://www.moneydj.com/etf/eb/ET305001list.djhtm?R=100andam ...

買美元基金還是直接買美股

Oscar avatar
By Oscar
at 2021-10-31T15:27
目前長期持有的美元基金，包括 : 摩根美國增長 貝萊德世界科技 摩根美國科技 我的操作買賣就定期不定額投入一部分美元長期持有 獲利達10%以上會見好就收贖回一部分 跌很大時再大筆投入資金 沒有跌很大時就穩定小額進場 這幾年獲利穩定 每年都至少有5~10%的獲利 使用平台包括 80%鉅亨買基金 以 ...

推薦兩部影片

Callum avatar
By Callum
at 2021-10-31T08:13
大家好，小弟第二次發文，如果推薦影片需要給連結，請版主與各位於下方留言處告知， 我以後會注意的 有關清流君近期的兩部高知識量影片 昨天那部的就不用說了，與ffaarr、jet lee共同探討指數化投資如何有效執行。這是個 簡單好理解，實際操作起來卻困難的方法 但長期來說，雖不敢保證獲利。敢說指數化投資「 ...

28歲社會新鮮人請益

Isabella avatar
By Isabella
at 2021-10-31T00:15
[現況] 剛畢業開始工作，不考慮出國工作，不生小孩，工作蠻彈性， 可以有時間理財，但不知道該從何處下手 [薪水] 每個月約120k，年薪約1700K，薪水成長幅度應該不低，業界目前蠻缺人 [支出] 保單每月4.5K 房貸，管理費，房屋稅，地價稅每月35K 汽車稅金，保養，油錢每月9K 雜費，餐費每月2 ...

境外基金要贏同類型 ETF 是不是很難?

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By Dorothy
at 2021-10-30T15:04
先說結論： 全球股市（成熟市場）...買ETF（輕鬆贏快全市場基金） 台灣股市（淺碟市場）...買主動型基金（把ETF按在地上摩擦） 很想幫主動型基金說話 但績效一撈還是覺得ETF穩定多了 主動型買再多, 還是不如一支平淡無奇的ETF... 單一國家：美國（今年以來~2021-10-29) VOO 23. ...