利息收益超過免稅額-申請退稅NEC - 投資

Rosalind avatar
By Rosalind
at 2017-06-06T18:43

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小弟我在美國卷商投資一支債券型ETF(JNK)，
但發現今年的配息超過免稅額4050 USD，想跟各位前輩請教一下：


1. 若我的利息收入=6000 USD，但我只用ECI申請退回4050*30%=1215 USD，
這樣是否可以成功退稅呢？ (6000-4050=1950 USD的退稅，放棄申報)

2. 有上網研究NEC (Not Effectively Connected)報稅，但太複雜，請問是否有專門
幫忙辦理/教學申報退稅的機構或前輩呢？(我願意付費)


若有前輩能提供協助報稅的服務，可以寄信給我，做進一步討論。

感謝

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All Comments

Ivy avatar
By Ivy
at 2017-06-11T16:40
找個會計師幫你報比較快.
Joe avatar
By Joe
at 2017-06-12T13:06
項目1應該不行，你不是研究網友範例，大概只剩會計師可
找....
Agnes avatar
By Agnes
at 2017-06-12T22:40
會計師是美國的還是台灣的?
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2017-06-15T09:57
當然美國的，我是拜讀rib兄的大文才知道NEC的做法
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2017-06-19T01:16
http://ribtw.blogspot.tw/2013/04/blog-post_18.html
Irma avatar
By Irma
at 2017-06-21T04:04
開td 會自動退你該退的稅 ?
Sarah avatar
By Sarah
at 2017-06-22T10:59
綠角的退稅課程或許有幫助
Annie avatar
By Annie
at 2017-06-25T02:50
本金要多少才能配這麼多的利息啊QQ 羨慕
Catherine avatar
By Catherine
at 2017-06-28T21:27
假設3% 4million台幣 就超過免稅額了
Heather avatar
By Heather
at 2017-07-01T22:34
看起來差不多十萬鎂本金 原po乾脆分散買BBB左右的公司債
Linda avatar
By Linda
at 2017-07-02T21:07
綠角很久以前就沒開報稅課，太複雜了
Thomas avatar
By Thomas
at 2017-07-06T14:57
1. JNK根據板上的 TD已經不會自動退
Ula avatar
By Ula
at 2017-07-09T12:17
2. NEC退股息稅不是NRA可以用的手段
Carol avatar
By Carol
at 2017-07-11T15:27
^上面打錯 應該是用ECI申報個人所得免稅額 不是NRA可用
Erin avatar
By Erin
at 2017-07-13T06:44
BBB左右的公司債，請問是債券？還是債券型ETF？
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2017-07-14T01:17
直債吧？直債才是正當免稅的，債etf通常還是會被扣，而
且理論上不能退(法律上不能退，但是如果沒移民意圖IRS通
常也不會硬要查你就是) 然後通常ETF也是一籃子的，至少
我好像沒注意到過"只有BBB"的
Noah avatar
By Noah
at 2017-07-16T18:04
純債券才免稅 企業債
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2017-07-18T14:40
我的意思是BBB 差不多有4-5% JNK持有的是更低的BB~B-
Quintina avatar
By Quintina
at 2017-07-21T12:11
嫌債券麻煩 也可買 下面有大大介紹的ETD 但要查一下配息
要算interest不是dividens 才免稅

投資美股ETF收入來源

Andy avatar
By Andy
at 2017-06-06T18:01
最近在研究美股ETF，發現殖利率不高，例如VTI 現價125可是年股利只有2塊，不到2%， 雖有人說這樣被扣的稅就會少，但長期下來說年化有5到7%，請問這中間的收入來源是什 麼? 還有一個問題，現美股和台股是一個高點，比如說我想買VTI，現可買嗎 謝謝指教 - ...

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Kama avatar
By Kama
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各位大大好，目前小弟有利用板上的方式申請TD的帳號。 也利用此帳號買了一些ETF投資。大概有一年多了， 近日因為工作的關係，可能得到美國工作，問題就來了， 到美國工作之後，就會有SSN，可我之前TD帳號是沒有SSN的。 有詢問過TD客服，是說只要提供文件即可轉換。 但是有朋友說怕會有稅務問題，要我先 ...

( 月配 ) 封閉式優先股基金 - PFD

Quanna avatar
By Quanna
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網誌好讀版 http://ufshanno.pixnet.net/blog/post/65582407 ----------------------------------------------- ( 文章僅為商品經驗，並無任何投資建議 ) 我是一個金流投資者 對於金流的設定，希望能夠像薪 ...

利用google試算表分析券商報表與計算XIRR

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By Madame
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新手投資心得

Cara avatar
By Cara
at 2017-06-05T00:03
從開始工作之後，就接連被各種業務推薦理財商品(主要是儲蓄險)。 對於一個完全陌生的領域，一開始是抗拒，總是說工作還不穩定來回絕。 但另一方面，積蓄放定存一直被老媽嫌棄，就把我拖去開了證券戶， 再掙扎了一陣子，終於將第一筆資金投入市場。 (買的是2820，抱了兩年多直到前一波被洗出去，賺了35%) 去 ...