分享我的資產配置內容 - 投資

我也是今年才開始研究投資的新手
互相討論看看

※ 引述《igogoi (烏龍麵)》之銘言：
: 今年我也開始投入了 海外投資
: 以下是我的資產配置的內容
: 希望有大大可以給我點建議
: 共15檔 ETF 其中有4檔是有優惠免費交易的
: 交易的劵商是 firstrade
: 一年預估投入1萬美金 順便平衡
: 投資年限十年以上 之後退休領取用
: 其實我是知道我的債劵部分有點多了
: 但是我覺得一年6.95x11=76.45美金
: 我認為還能接受
: 美
: IVV-5%
: IJH-5%
: VB--5%

看的出來原po是打算平衡大中小型企業的股票,

不過以一年一萬資金的情況之下,

我建議投資內容越簡單越好,

畢竟手續費也會影響未來報酬率

這三檔可以整合成一檔, (Russell 3000 index etf)

我是買IWV,原PO如果很愛先鋒的話(一大堆的先鋒ETF XD)
我記得也有出類似的,不過這可能要你自己去查了

介紹:

the performance of the Russell 3000 Index, which represents approximately 98%
of the U.S. equity market and comprises the 3,000 largest companies in the
United States



: 非美
: VEA-15%

: VWO-15%

: VSS-10%

非美部份的話,

我建議原po換成成熟國家跟新興市場合併或分開

合併即只投資VEU或VGTSX

VEU:
indexing investment approach designed to track the performance of the FTSE
All-World ex US Index (the Index). The Index includes approximately 2,200
stocks of companies in 46 countries, from both developed and emerging markets
worldwide

VGTSX:
investment approach designed to track the performance of the MSCI All Country
World ex USA Investable Market Index, an index designed to measure equity
market performance in developed and emerging markets, excluding the United
States. The index includes more than 6,000 stocks of companies located in 44
countries.

分開的話可以自行考慮再做打算


像我本身的打算是
1/4 歐洲
1/4 新興市場(還沒買)
1/2 frontier market(非洲,也是還沒買)

不過我現金,債卷,REIT 還有50%,
25%股票放在美國,
所以上述比例算起來會比你的投資部位小

以VSS來看,
非美部份的小型公司太難掌握長期獲利方向(莫忘1997亞洲金融風暴)
這隻etf本身又是新東西,
交易量又小,
真的想投資小型股,看能不能找其他標的吧


: 美債
: BND-5%
: TIP-5%
: HYG 5%

債卷市場沒研究,
就不夜郎自大的討論了@@
不過如果是我的話,
會整合成BND或者是IEF一檔投資
畢竟手續費也是很貴的XD


IEF:
The Index measures the performance of public obligations of the United States
Treasury that have a remaining maturity of greater than or equal to 7 years
and less than 10 years.


: 非美債
: IGOV-5%
: WIP--5%
: EMB--5%

非美部份,
就真的完全沒研究了,
不過,
還是希望能整合成一檔

: REIT
: VNQI-5%
: VNQ--5%

我只有投資VNQ
VNQI的必要性值得考慮

: 商品
: DBC--5%

基本上這邊該給原po鼓鼓掌,

商品市場基本上走了十年大多頭

未來會繼續嗎?

我不知道,

但是歷史經驗(1970s美國)告訴我們

原物料一旦崩盤,就是以十年為單位的崩法,(好像崩了快20年)

這種算是有高度風險性的東西,

不適合長期投資者介入


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