分享我的基金投資組合 - 投資

我只是個基金市場的生手
由於父母白手起家(真感謝阿公至少沒有債留子孫><)
父母都算是老一輩的保守型投資人
以前就是定存+跟會
現在景氣不好 又買買郵局的儲蓄險
(平均年利率也才3%上下)

想當年 老爸又在股票萬點時執迷不悟
(那時股市名嘴整天都幫散戶洗腦
我老爸總是相信台股會上一萬兩千點)
自從那次之後 我就沒看到他有在看財經台了 哈!
(台積電股價的歷史高點應該再也不復見了!!)

看到了股市的大起大落 自己又是個小小的上班族
沒時間整天盯著大盤 所以還是覺得基金會安穩一點

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年齡 26 月薪 實領約41K 投資金額 25k/月
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基金名稱 基金類型 每次投資金額 扣款日
╭ 富坦全球債券(美元)-除息 全球債券 5000_富邦 26
核心型┤ 第一富全球債券-累積型 全球債券 3000_富邦 26
╰ 摩根富林明全球平衡基金 全球平衡 5000_台銀 16

衛星型┬ 霸菱全球新興市場(美元) 全球新興 3000/3000_台銀 6/16
╰ 台灣卓越50基金 台灣ETF 3000/3000_台新 10/26

投資比例 核心型:衛星型 = 52:48
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1.全球債券
原本打算每月定存10k 剩下15k分三支基金購買
不過現在的定存利率真是令人傻眼
10K利息一年不到200 所以就打算拿這筆錢來加買基金
所以選擇了波動較小的全球債券
只要報酬率超過2% 我就賺到了(當然還要扣掉一些成本)

一開始用了4433法則挑到富坦的全球債券
剛好自己的薪資帳戶(富邦)也有這檔基金
結果因為不熟網銀操作 買到了第一富全球債券
(純粹是個烏龍 所以把它的扣款金額調低至3000 = =)

2.全球平衡
這些核心基金是我想放個5年以上的基金
用來付房子的頭期款(遠目ing~~)
這支基金我也是用4433法則挑出來的其中一支
再比較同類型的beta sharpe Jensen Treynor等值之後中選的
真希望他不要讓我失望

3.全球新興
原本是想要挑一支好的全球股票型基金
不過去年的經濟大震盪 讓很多全球股票基金大洗牌
害我挑不出自己中意的基金
(原本是挑到元大全球通訊 後來覺得他個投資標的太狹隘)
最後覺得能源跟新興市場應該會比歐美股市先復甦
參考了這三年的晨星 普爾 與金鑽獎的得獎基金
這支基金就出線了

4.台灣ETF
這支純粹是因為台股之前跌到4000點時
就覺得他總有一天會漲回來
不過看台股最近的表現 看來跌回4,5000點的日子不遠了
最近進場真是有點危險

因為衛星基金的波動度較大
所以選擇一個月扣款兩次 並且將扣款間隔盡量平均
已達到時間平均成本的觀念

以後大概最少每季會檢視一次自己的投資組合
期待這些基金都有亮眼的表現~~
-----------------------以下又是說廢話----------
說真的 投資的事前準備真是累人
買書 找資料 挑基金--->選定基金(花了我一個月)
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扣掉房租 水電 手機費
一個月大概還有9K供我花用吧
基金搞定了!!
下一步就是準備搞定保險了(看來生活費又要少個2.3K了 哈!!)

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