什麼是好的”風險控管”?散戶最缺乏的是? - 股票

※ 引述《foxconn1080 (鴻)》之銘言：
: 好的風險控管非常重要
: 散戶很多都是敗在這一塊,單釘孤支
: 好的風控包括例如

來來來，不知道你是哪看來的這些「好」的風控
如果是一本書，請把它拿來蓋泡麵就好不要再看它了




: 1.不開槓桿

沒有什麼不開槓桿就是風險控管好棒棒的道理，爛死了！
要不要開槓桿或是要開多少槓桿，決定來自於【你能承擔多少的虧損】

如果某一次進場你能承擔的虧損是本金的10%
當你進場時停損設定10%，那就開槓桿1x，賠掉10%就再見
不過如果你進場點不錯，停損可以設4%，那就可以開槓桿2.5x，一樣也是賠掉10%就再見

你會問：「都是賠10%，那我為何要開槓桿縮減我的停損範圍，風險不是更大了嗎？」

傻孩子！你進場是為了賠錢的嗎？開槓桿賺得也快阿！
如果你每次進場結果最後都是被抬出場，那你的問題絕對不在有沒有開槓桿



常常會聽到有老鳥說，千萬不要融資買股

買現股，再怎麼樣就是變壁紙，你剩下的老本還是老本
但融資(或期貨)不一樣，有兩種可能會讓你倒賠老本

1. 被斷頭，其實這也不會多賠多少啦，你懂停損還被斷頭不要跟我說你懂停損
2. 被斷頭還連續無量鎖跌停，這就是有可能會賠到本金

例如

講基亞太老了沒感覺，去看2018年康友連續14根跌停板
從538元跌到125元才打開，那你會賠多少錢？
538元若買一張融資(60%)代表你跟券商借了32萬，跌到125元賣出只能拿回12萬

意思就是當初買的本金21萬賠光光之外，你還欠券商20萬

天哪我不敢融資了我怕怕
你自己要買康友怪誰？你可以買台GG，台GG哪天連續鎖跌停跌到融資斷頭台股也一起GG啦

阿！還有一種！
3. 5月小輕原油期貨結算-37美元



再來就是發生經濟基本面上的系統性風險(黑天鵝)
例如台灣被統一，第三次世界大戰，外星人打過來，郭婉容重出江湖之類的

但這機率有多少？如果你能遇到一次史詩級黑天鵝，大概一輩子就一次了啦
與其一天到晚怕這種事發生，不如把這種心力拿去好好認真選股

我們進股市都是要賺錢的，怕賠錢就不敢賺錢，乾脆就不要賺這種錢了




: 2.分散風險,持股 十檔以上

沒有什麼買一堆公司股票自組ETF就是風險控管好棒棒的道理，爛死了！
持股多檔以上能不能分散風險，決定來自於【分散產業或是商品的單一風險】

上次不知道在哪看到誰誰誰買了好幾檔股票為了分散風險
結果對帳單打開一看清一色金融股

靠北哪天金融指數一掛掉還不是全部一起掛掉，分個屁風險

而且十檔太多了，本金多還行，本金少要買十檔，各買一張嗎？還是只買雞蛋水餃股？
只買一張無法作「分批」進出，這也是比較細部的分散風險，題外話不多講了
所以還是要看你的本金，然後去依投資比例平均分散持有投資部位

例如

挑4檔不同產業的公司股票各買25%本金？
或是70%多單+20%空單+10%選擇權避險？
或是70%股票+10%債券+20%原物料組合投資？

大盤在不同時期、不同位階有不同的分散風險策略




: 3.停損,單筆交易不虧損總資金2%

總資金2%一下就被洗出場了啦，你只會一天到晚在停損停損停損停損，爛死了！
一次進場設停損是不是好的停損，決定來自於你的【停損策略】

雖然%數停損也是有人這麼作啦，但我認為【理由停損】會是更好的停損

例如

跌破頸線支撐，停損
跌破關鍵價位，停損
原本買進的理由消失，停損

以上停損賠多少都不會是固定的%數，會賠幾%來自於你當初花多少錢買的

所以進場點爛，風險就高阿
要降低風險，就不要在很爛的點位進場阿，就這麼easy




: 等等等
: 請問版上高手們 認為好的風險控管有哪些紀律?
: 散戶最缺乏哪些風控觀念？
: 有哪些是風險控管很好的投資名人 or 心法呢？
: 謝謝

其實阿～
版上很多縱橫股市好幾十年的老司機和少年股神
這些前輩能在這人吃人的市場存活到今天，都是風險控管很好的高手了

就算你是富二代靠爸族幾億幾十億本金給你搞，不會風險控管也一樣沒多久就被抬出場




然後阿～講到風險管理
我想分享我最近聽到讓我茅塞頓開的一句話
分享給一樣拿少少辛苦錢出來挑戰市場的散戶們
希望你們能夠活久一點^^

「開槓桿，不是為了讓你一次翻身賺大錢，
而是為了讓你能夠在有限的資金，作有效的風險管理。」



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