五千萬資金運用調配投資 - 理財

Zora avatar
By Zora
at 2023-02-19T15:32

Table of Contents

理財版大家好~想問一下,家裡因為土地分配,剛好有一筆五千萬左右的資金,爸爸想退
休好好分配金額來創造被動收入,不求冒險高利潤,即使保險穩定5%每個月也能有25萬左
右的被動收入,目前規劃比例如下:

1. 3500買美債(國債+公司債)
2.1000買國內0050和00878或其他etf
3.500會分批買美金來賺匯率或是定存保本

不曉得這樣配置是否得當?
或是各位有更好的投資建議呢?謝謝

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All Comments

Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2023-02-20T17:28
其實在相對熊市的現在,如果是我直接VT or VOO了,畢竟
你預期這一放就是十年起跳的,公債配置好處就下降了。
John avatar
By John
at 2023-02-21T19:24
爸爸退休是馬上要發生的事情嗎?穩定5%年化報酬率其實
並沒那麼容易喔!買房收租也可以考慮,要退休了資產配置
也該廣一點,還可以看看能不能其他人辦房貸增加資金。
Edith avatar
By Edith
at 2023-02-22T21:20
不求冒險高利潤,穩定5%....
Wallis avatar
By Wallis
at 2023-02-23T23:15
穩定5%? 現在無匯率風險的台灣10年期公債利率是1.24%
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-02-25T01:11
5%無風險我就all in 了,找不到
Ivy avatar
By Ivy
at 2023-02-26T03:07
先教我賺五千萬
Isla avatar
By Isla
at 2023-02-27T05:03
我也想要知道低風險穩定5%標的
Jessica avatar
By Jessica
at 2023-02-28T06:59
就算什麼都不做,100/y,可花50年
Robert avatar
By Robert
at 2023-03-01T08:54
五千萬乘下去25萬?其他拿去哪裡了?
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2023-03-02T10:50
直接定存美元不就滿足條件了嗎 0.0
等日後美國QE再轉進即可
Tracy avatar
By Tracy
at 2023-03-03T12:46
樓樓上他說的是月領25萬
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-03-04T14:42
債券這個時機不錯啊
Poppy avatar
By Poppy
at 2023-03-05T16:38
長期美債大概3.8%, 長期AA公司債有5%
匯率30沒有明顯風險
Lucy avatar
By Lucy
at 2023-03-06T18:33
如果5%就滿足 這個時機買AA公司債真的可以
Una avatar
By Una
at 2023-03-07T20:29
美元定存不建議, 短年期才有接近5%, 五年的幾乎都已經在4%
更久的完全沒保障
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2023-03-08T22:25
不需要定存那麼久,等QE啟動這利率就下去了,到時候再去
接那些血流成河的產業
Liam avatar
By Liam
at 2023-03-10T00:21
美元定存就只是個過度期的作法
Megan avatar
By Megan
at 2023-03-11T02:16
眼下搶美元現金,搶最兇的就銀行,怕啥
Sandy avatar
By Sandy
at 2023-03-12T04:12
vclt了解下
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-03-13T06:08
All in 2002A
Gary avatar
By Gary
at 2023-03-14T08:04
ETF會比較推薦買美股,未來成長獲利空間大,推00757
最近ChatGPT正夯可以投,這支組成也幾乎是美國科技大廠
Kelly avatar
By Kelly
at 2023-03-15T10:00
未來向上漲幅的機率高
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-03-16T11:55
退休族不適合大部位股票
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-03-17T13:51
賠很多可能等不到它回來,賺很多可能無福消受
Rachel avatar
By Rachel
at 2023-03-18T15:47
All in 2412
Agnes avatar
By Agnes
at 2023-03-19T17:43
只有5000/100,我坐等這篇最佳解
Olivia avatar
By Olivia
at 2023-03-20T19:39
All in 星宇
Olive avatar
By Olive
at 2023-03-19T20:14
5%其實很屌==
Irma avatar
By Irma
at 2023-03-20T22:10
房地產
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2023-03-19T20:14
All in 2548
David avatar
By David
at 2023-03-20T22:10
穩定5%連目前美債都沒有…
Joe avatar
By Joe
at 2023-03-19T20:14
推文某人講的根本不可操作, 定存要多久你怎麼知道?QE啟動
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2023-03-20T22:10
是甚麼時候?這種就是嘴砲投資
Robert avatar
By Robert
at 2023-03-19T20:14
若5%即符合需求, 那好好選一家AA級公司債是沒問題的, 而且
Tom avatar
By Tom
at 2023-03-20T22:10
公司債進可攻退可守, 市場利率下降, 債券交易價也會成長
Freda avatar
By Freda
at 2023-03-19T20:14
現在買債幾乎是不敗
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-03-20T22:10
債券最大的風險是通膨超過預期,5%看似不錯,通膨10%,奈何?
Connor avatar
By Connor
at 2023-03-19T20:14
選單一公司債,則還有倒掉的風險。
Victoria avatar
By Victoria
at 2023-03-20T22:10
目前通膨6%多跟利率差沒多少了
Andrew avatar
By Andrew
at 2023-03-19T20:14
2500美債。1000拆成多筆慢慢進股市。1500保險做壽險保
障傳承。結案
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2023-03-20T22:10
我覺得不要去想5%,全丟股債平衡ETF,然後抓3-4%提領
夠用就好
Thomas avatar
By Thomas
at 2023-03-19T20:14
甚至也不用領到3-4%,需要時就領出來用,其餘放著複利
持續增加本金
Irma avatar
By Irma
at 2023-03-20T22:10
通膨就算高到10%,債券照樣拿5%啊,你說這樣相對縮水5%,那
你買其他資產甚至持有現金呢?情況只會更糟,至於違約,那
就是靠好好挑,AA級債券有很多大到不能倒的公司了
Oliver avatar
By Oliver
at 2023-03-19T20:14
股票或房地產一般認為是real asset,會跟著通膨走。或者你買
Valerie avatar
By Valerie
at 2023-03-20T22:10
TIPS,這個直接就保證會跟著通膨走。
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-03-19T20:14
當然股票或房地產有其他風險。
Robert avatar
By Robert
at 2023-03-20T22:10
AA級...比如雷曼兄弟?
Robert avatar
By Robert
at 2023-03-19T20:14
雷曼兄弟包在一起也是AA級哈
Belly avatar
By Belly
at 2023-03-20T22:10
系統性風險是沒法預料的,只能風險分散
Susan avatar
By Susan
at 2023-03-19T20:14
月領至少25萬的話,報酬率至少6%吧?
Cara avatar
By Cara
at 2023-03-20T22:10
去年美元已經漲了很多了喔~今年買美元的風險很大喔
Odelette avatar
By Odelette
at 2023-03-19T20:14
笑死,一邊提房地產,一邊提雷曼?雷曼出問題的可不是債券
Faithe avatar
By Faithe
at 2023-03-20T22:10
沒聽說過股票是real asset
Andy avatar
By Andy
at 2023-03-19T20:14
另外,買股票的風險比你買那家公司債券的風險還高,債券爆
,同一家股票一定爆,債券清算順位還比股票高
Cara avatar
By Cara
at 2023-03-20T22:10
質疑債券風險,卻主張買股票,你真的有搞清楚這些資產的性
質跟連動嗎?
David avatar
By David
at 2023-03-19T20:14
最後,房地產跟著通膨走,你覺得去年有嗎?通膨增加實物資
產的價格,但利率減少估值的乘數,現在的通膨數值,已經不
是資產會隨通膨成長的階段
Christine avatar
By Christine
at 2023-03-20T22:10
事實上2008金融風暴的起因,就是為了打壓通膨而提高利率,
進而造成房地產大跌,而引發的
Kumar avatar
By Kumar
at 2023-03-19T20:14
在通膨風險上,房地產/股票/TIPS 都比名目債券低。我並沒有
Ida avatar
By Ida
at 2023-03-20T22:10
說在其他風險上,房地產跟股票也比債券低。
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2023-03-19T20:14
要整體低風險,那就是TIPS了。
Doris avatar
By Doris
at 2023-03-20T22:10
至於違約風險的部分,重壓單一公司債的idiosyncratic risk是
David avatar
By David
at 2023-03-19T20:14
uncompensated risk。
Elvira avatar
By Elvira
at 2023-03-20T22:10
類似的,我也不建議買單一公司的股票。如果要投資股票,建議
投資大範圍的全市場指數。
Heather avatar
By Heather
at 2023-03-19T20:14
買公司債,透過公司債ETF,也可以避免idiosyncratic risk。
Olivia avatar
By Olivia
at 2023-03-20T22:10
但一般認為credit premium跟equity risk premium有高度相關
Frederica avatar
By Frederica
at 2023-03-19T20:14
如果portfolio已經含有大量equity risk,也許不適合再加入更
多credit risk。
Liam avatar
By Liam
at 2023-03-20T22:10
買TIPS就是賭通膨繼續上升,萬一下跌,TIPS反而出現損失,
所以你現在是預期長期通膨高於現在嗎?
Sandy avatar
By Sandy
at 2023-03-19T20:14
這是很大膽的預期啊
Agatha avatar
By Agatha
at 2023-03-20T22:10
他就是想要穩定5%獲利,一家債券你覺得風險大,你可以挑十
家,當然,這樣在降低一次爆的同時,也提高其中一家爆的機
Selena avatar
By Selena
at 2023-03-19T20:14
公司債ETF,你能推薦一個穩定5%的標的嗎?
Callum avatar
By Callum
at 2023-03-20T22:10
為什麼你的通膨風險看起來只考慮長期上升,沒有考慮長期下
跌呢?
更不要說只考慮通膨,卻不考慮利率
Freda avatar
By Freda
at 2023-03-19T20:14
你對未來15年的市場預期到底是怎樣?
Michael avatar
By Michael
at 2023-03-20T22:10
https://i.imgur.com/LFu3Fas.png
Necoo avatar
By Necoo
at 2023-03-19T20:14
以現況來說 其實直債值得投資, 要避開違約風險, 就好好挑吧
Linda avatar
By Linda
at 2023-03-20T22:10
現在買長直債就是鎖利, ETF沒有鎖利效果
Susan avatar
By Susan
at 2023-03-19T20:14
長直債在不違約的情況下, 我可以預期每年得到5%報酬, 到期
票面奉還, ETF可以嗎?
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-03-20T22:10
TIPS是通膨風險中立的,買TIPS不是在賭通膨繼續上升。
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2023-03-19T20:14
如果你問我個人的預期的話,我是猜長期通膨會高於break even
inflation rate的機率是比較大,但這跟TIPS沒有通膨風險是兩
回事。
William avatar
By William
at 2023-03-20T22:10
他想要穩定5%獲利,事實上達不到的話,就跟他說事實。
Zanna avatar
By Zanna
at 2023-03-19T20:14
公司債可能會爆就不是什麼5%穩定了啊。爆一支就偏離5%了
以這個角度來看5%的公司債ETF的偏離未必比直債組合大。
Mary avatar
By Mary
at 2023-03-20T22:10
名目公債有dual duration,即 real-interest-rate duration
與 inflation expectation duration。
Catherine avatar
By Catherine
at 2023-03-19T20:14
TIPS則只有 real-interest-rate duration。
Adele avatar
By Adele
at 2023-03-20T22:10
名目公司債除了這兩個duration,還要受到credit spread影響
David avatar
By David
at 2023-03-19T20:14
我是認為鎖利是一種迷思。為了鎖利吃idiosyncratic risk不太
值得。
Lily avatar
By Lily
at 2023-03-20T22:10
真的追求名目上的鎖利,名目公債至少避免了違約風險
Agnes avatar
By Agnes
at 2023-03-19T20:14
TIPS通膨風險中立?
Margaret avatar
By Margaret
at 2023-03-20T22:10
TIPS的通膨保護效果建立在通膨持續上升或保持的狀況
但通膨若降低或是通縮, TIPS會貶值的喔
https://i.imgur.com/LFu3Fas.png
Jacob avatar
By Jacob
at 2023-03-19T20:14
就算我們持有到期, TIPS殖利率通常已經隱含通膨預期
Una avatar
By Una
at 2023-03-20T22:10
若實際通膨不如預期, TIPS表現就會比一般債券差
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2023-03-19T20:14
誰告訴你TIPS 沒有通膨風險的?
ETF是根本無法預期穩定, AA級公司債要挑到15年會爆的機會很
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-03-20T22:10
我稍微查了一下, BoA 蘋果 Amazon都有目前5%以上長債
我也只找了A跟B開頭的XDD 很難想像這些公司15年後會爆?
Wallis avatar
By Wallis
at 2023-03-19T20:14
如果liability是real的,TIPS是risk-free的。如果liability
是nominal的,nominal treasury是risk-free的。通常都認為退
Brianna avatar
By Brianna
at 2023-03-20T22:10
休支出是real的。
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2023-03-19T20:14
你自己要賭不會爆是一回事,建議別人賭不會爆是另一回事。
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2023-03-20T22:10
那就不用建議了 有不會爆的嗎 美國公債都不見得不會爆
Wallis avatar
By Wallis
at 2023-03-19T20:14
定存 銀行爆的機率恐怕比AA債券高
有時候風險只是你沒看到吧XDDD
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-03-20T22:10
順帶一提,那個圖中,TIP近來名目價格下跌是因為real rate上
升,不是因為通膨降低。
Ivy avatar
By Ivy
at 2023-03-19T20:14
老實講 你這種中英參雜的風格 看了只有頭痛而已 你真的是
有想要討論嗎 ?
Queena avatar
By Queena
at 2023-03-20T22:10
這是ETF, 所以其實成交價雖然也基於TIPS價格, 但也有部分是
建立在人為的未來預期
Bennie avatar
By Bennie
at 2023-03-19T20:14
有些名詞用英文比較不容易有歧義。
Eden avatar
By Eden
at 2023-03-20T22:10
是嗎? 我倒覺得沒有意義的英文名詞只是妨礙討論而已
如果liability是real的<---講甚麼啊XDDD
Emma avatar
By Emma
at 2023-03-19T20:14
TIPS並不是risk-free, 前面我就說得很清楚了
Kumar avatar
By Kumar
at 2023-03-20T22:10
TIPS的殖利率是建立在預期通膨 但預期通膨跟實際是會有
出入的
Linda avatar
By Linda
at 2023-03-19T20:14
長期預期通膨2%, 不管TIPS或一般債券都會在殖利率表現這2%
James avatar
By James
at 2023-03-20T22:10
實際利率比2%高, TIPS的保護效果會比一般債券好,
反之則一般債券會比較好
這個時間點其實很不建議買長期TIPS
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2023-03-19T20:14
這邊的2%是舉例
Faithe avatar
By Faithe
at 2023-03-20T22:10
risk-free是相對於liability。要先決定你的liability是什麼
才能探討什麼東西對你是risk-free的。
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-03-19T20:14
又回復到英文風格XDDD
好 既然你說要看liability, 那你為什麼一開始宣稱TIPS風險
中立?
Tracy avatar
By Tracy
at 2023-03-20T22:10
你如果把cash當作risk-free,TIPS當然是具有相當風險的資產
Agnes avatar
By Agnes
at 2023-03-19T20:14
考慮通膨 現金也不是risk-free啊XDD
是 但TIPS也不是風險中立 尤其在目前高通膨情況
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-03-20T22:10
但對於主要理財目標是退休支出的人,cash才是風險資產。
Oliver avatar
By Oliver
at 2023-03-19T20:14
因為退休支出通常認為是通膨連結的,所以TIPS相對於退休支出
是沒有通膨風險的。
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2023-03-20T22:10
TIPS票面會隨CPI增加, 但實際上你能買到的TIPS殖利率都是已
經考慮預期通膨的, 如果預期通膨夠理性, 其實TIPS跟一般債
券 不會有差別
Connor avatar
By Connor
at 2023-03-19T20:14
長期通膨預期2%情況下, 債券跟TIPS殖利率大概是4%對2%
市場上哪來的明顯溢酬的東西讓你買?
Mary avatar
By Mary
at 2023-03-20T22:10
你買TIPS跟債券的差別 其實是在於你對於未來通膨的預期
是高於市場預期 或是低於市場預期
市場預期2%, 你認為是3%, 那就買TIPS
Emily avatar
By Emily
at 2023-03-19T20:14
反之就買一般債券
Kelly avatar
By Kelly
at 2023-03-20T22:10
對TIPS來說,比起名目價格變化,real rate會更有參考價值。
Carol avatar
By Carol
at 2023-03-19T20:14
這個我前面就講過了
以現況來講 因為對於未來預期通膨突然樂觀 TIPS名目價格
大跌 也就是上面那張圖
Steve avatar
By Steve
at 2023-03-20T22:10
所有資產都是風險資產 5000萬的退休規劃不用討論那麼
複雜 一半長年期公債/公司債產生現金流 一半扔全市場
etf就好
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2023-03-19T20:14
即使假設break even inflation rate是對長期通膨的unbiased
Candice avatar
By Candice
at 2023-03-20T22:10
→ IBIZA: 就算我們持有到期, TIPS殖利率通常已經隱含通膨
兩個狀況我都已經講了
Robert avatar
By Robert
at 2023-03-19T20:14
在高通膨轉低通膨的情況 TIPS的名目價格會有點不利
持有到期的話 就是考驗你自己對長期通膨跟市場預期誰準
並不會
TIPS風險沒有比較低
Dinah avatar
By Dinah
at 2023-03-20T22:10
estimation,對於real liablity,TIPS仍然是風險比較低。
Harry avatar
By Harry
at 2023-03-19T20:14
如果市場預期夠理性也夠準確 理論上國債=TIPS
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2023-03-20T22:10
equity risk premium 也有可能是對股票未來報酬的 unbiased
estimation,但股票的風險還是比公債高。
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-03-19T20:14
其實你要用英文不如全部用英文 中應交雜真的看了痛苦
其實你要用英文不如全部用英文 中英交雜真的看了痛苦
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2023-03-20T22:10
我們在講 TIPS vs 債券, 怎麼會跑出股票來XDD
Daniel avatar
By Daniel
at 2023-03-19T20:14
過去的實證資料是break even inflation rate可能是unbiased
,但是這個estimation是noisy的。
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-03-20T22:10
一個拋公正硬幣,正面給你1元,反面的給你0元的遊戲,雖然期
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2023-03-19T20:14
望值跟直接給你0.5元是一樣的,但前者的風險是比後者高的。
Andy avatar
By Andy
at 2023-03-20T22:10
如果市場估計是accurate且precise的,則名目公債跟TIPS的風
險是相同的。但accurate且precise是比unbiased高很多的要求
Hedda avatar
By Hedda
at 2023-03-19T20:14
且實證來說,市場的估計大概是不滿足這個要求。
George avatar
By George
at 2023-03-20T22:10
如果你同意正面一元反面0元的風險比 0.5元高
那TIPS的風險就比債券高
Regina avatar
By Regina
at 2023-03-19T20:14
以剛剛的例子, 預估通膨2%, 債券殖利率4%, TIPS 殖利率2%
Valerie avatar
By Valerie
at 2023-03-20T22:10
這個例子若市場預估準確, 那債券由債息獲得4%報酬, TIPS由
本金CPI調整+利息, 也得到4%報酬
Jacky avatar
By Jacky
at 2023-03-19T20:14
實際通膨3%的情況, 一般債券到期報酬不變不變, TIPS變成
本金CPI調整3%+利息2% = 5%報酬
反之實際通膨1%的情況TIPS 報酬只有3%
Andrew avatar
By Andrew
at 2023-03-20T22:10
如果你同意退休支出是通膨連結的,TIPS的風險就比名目債券低
當退休支出隨通膨增加時,TIPS給你的報酬也隨通膨增加。當退
Connor avatar
By Connor
at 2023-03-19T20:14
休支出隨通縮減少時,TIPS的報酬也隨通縮減少。
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2023-03-20T22:10
不對喔 這是相對於"預期通膨"的風險, 而不是 真實通膨 的風
Kelly avatar
By Kelly
at 2023-03-19T20:14
193樓的推文太經典了,您是科技業的嗎?
Liam avatar
By Liam
at 2023-03-20T22:10
頗好奇的,您怎麼算出第193樓的???
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2023-03-19T20:14
XD 193樓是哪個id 太強了
Poppy avatar
By Poppy
at 2023-03-20T22:10
daze我這樣理解不知道有沒有錯 持有抗通膨債券就沒
有通膨風險 就像持有台幣就不會有美金的匯率風險一樣
Adele avatar
By Adele
at 2023-03-19T20:14
只是抗通膨風險fix住的是匯率 然後台債fix的是幣別
Zora avatar
By Zora
at 2023-03-20T22:10
手機app會算樓層
Mia avatar
By Mia
at 2023-03-19T20:14
靠北 打錯一堆字 算了當我沒說 抗通膨fix匯率是啥鬼
Olga avatar
By Olga
at 2023-03-20T22:10
持有零息抗通膨債,如果到期日跟支出日相同,就沒有通膨風險
Annie avatar
By Annie
at 2023-03-19T20:14
目前市面上的TIPS雖然不是零息,但配息率也很低,duration
match之後,通膨風險很低。
Edith avatar
By Edith
at 2023-03-20T22:10
雖然也是有抗通膨債的strips,但流動性太差,不太實用。
Mia avatar
By Mia
at 2023-03-19T20:14
理解 感謝回覆
Candice avatar
By Candice
at 2023-03-20T22:10
其實IBIZA講得沒錯,TIPS的殖利率隱含通膨預期,實
際通膨跟預期不同的話賠價差
Puput avatar
By Puput
at 2023-03-19T20:14
其實是不是unbiased意義不大,因為你覺得unbiased代
表你相信通膨預期在某種分配之下,即使是某種分配參
數也會隨時空背景改變
Lily avatar
By Lily
at 2023-03-20T22:10
這要分兩個觀點來看。持有到期的話,TIPS就是給你real rate
James avatar
By James
at 2023-03-19T20:14
,real rate是多少,在買的當下就可以確定。過幾天市價跌了
或者漲了,除非你能預測未來,否則對當下沒有意義。
Margaret avatar
By Margaret
at 2023-03-20T22:10
如果打算買了過幾個月就要賣,那猜錯會賠錢也是理所當然的。
Jacky avatar
By Jacky
at 2023-03-19T20:14
與其說TIPS的殖利率隱含通膨預期,另一種看法是,real rate
Christine avatar
By Christine
at 2023-03-20T22:10
是比較內生性的利率,nominal rate則是real rate加上通膨預
期,換句話說,nominal rate才是隱含通膨預期的利率。
Liam avatar
By Liam
at 2023-03-19T20:14
養雞。肉雞蛋雞都可
Necoo avatar
By Necoo
at 2023-03-20T22:10
All in 1210
Heather avatar
By Heather
at 2023-03-19T20:14
買tips 鐵定GG
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2023-03-20T22:10
這我不太同意,名目利率就算實際通膨與預期通膨不變
都不會有名目損失,但實質利率會,在市場上實質利率
變化對通膨預期影響的成份會比名目利率大得多
Brianna avatar
By Brianna
at 2023-03-19T20:14
又不是買本命債券 傻了嗎?
Ida avatar
By Ida
at 2023-03-20T22:10
30%股息稅金 塑膠的嗎
不要跟我胡扯說 tips 是買債券 而不是買etf
Necoo avatar
By Necoo
at 2023-03-19T20:14
上述損失是指持有到到期的情況
Yuri avatar
By Yuri
at 2023-03-20T22:10
還有傻蛋告訴人說買債券etf 等降息勒
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-03-19T20:14
股息 30% 然後塞 垃圾 都是只是慣例
有5000萬要買債券 直接一單20萬美下就好
Iris avatar
By Iris
at 2023-03-20T22:10
推文樓用app不同
jptt
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2023-03-19T20:14
債券etf那麼多 你說哪一檔裡面塞垃圾?
Olivia avatar
By Olivia
at 2023-03-20T22:10
哪一檔的哪一個underlying是垃圾
Steve avatar
By Steve
at 2023-03-19T20:14
名目債券持有到期,就沒有名目損失。通膨連結債券持有到期
,就沒有通膨連結損失。至於你說可能有名目損益,那當然是
可能的。
假設有張債券借100克黃金,一年後歸還101克黃金。持有到期
就沒有黃金重量損失,至於一年後黃金名目價格漲跌如何,未
可知。換成蘋果債券或麵包債券,原則也是一樣的。
但問題是,你到底應該關心名目損益還是通膨連結損益。如果
到期時的支出是通膨連結的,那名目損益對你而言有何重要性
?你買了麵包債券,到期時你就保證了有麵包可以吃,至於麵
包名目價格是加倍或減半,於你何關?
Christine avatar
By Christine
at 2023-03-20T22:10
實質跟名目的意義跟目標我沒意見。我要表達的是通膨
預期更多反應在TIPS殖利率變化上,對名目殖利率的變
化並不是最主要因素
Donna avatar
By Donna
at 2023-03-19T20:14
nominal rate跟real rate 是可以從市場價格觀察到的。break
Dinah avatar
By Dinah
at 2023-03-20T22:10
even inflation rate則是由real rate跟nominal rate計算出來
Joseph avatar
By Joseph
at 2023-03-19T20:14
的一個推算數字。
Catherine avatar
By Catherine
at 2023-03-20T22:10
inflation swap市場是存在,但只swap短期通膨。目前沒有市場
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2023-03-19T20:14
能讓我們直接觀察市場對長期通膨的預期。
Valerie avatar
By Valerie
at 2023-03-20T22:10
要 establish causality 可能是很困難的。
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-03-19T20:14
一個觀察是,自1997年TIPS發行以來,10 year nominal rate的
Linda avatar
By Linda
at 2023-03-20T22:10
range大約是在1.5~7%之間,而real rate大約是在-1~4%之間。
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2023-03-19T20:14
real rate的變化range是略小於nominal rate的。
Mary avatar
By Mary
at 2023-03-20T22:10
https://tinyurl.com/5ee4xbtz 提供的 10 year real rate
Lily avatar
By Lily
at 2023-03-19T20:14
按月計算,2003以來,real rate的標準差是 1.00%,也是略小
於 nominal rate 的標準差 1.12% 。
William avatar
By William
at 2023-03-20T22:10
如果用break even inflation rate分別跟real rate與nominal
Belly avatar
By Belly
at 2023-03-19T20:14
rate計算correlation的話,2003以來,real rate跟break even
Bennie avatar
By Bennie
at 2023-03-20T22:10
inflation rate的相關係數是0.11。而 nominal rate跟break
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2023-03-19T20:14
even inflation rate 的相關係數是 0.46。
Michael avatar
By Michael
at 2023-03-20T22:10
當然 correlation does not imply causation。但"通膨預期更
Joe avatar
By Joe
at 2023-03-19T20:14
多反應在TIPS殖利率變化上"這個論斷,似乎不見得是事實。
Elvira avatar
By Elvira
at 2023-03-20T22:10
我跟你算得不太一樣,而且你的相關性有點怪。我的是
5Y TIPS跟5Y BE相關性是-0.53;5Y T-bonds跟5Y BE關
性是0.28
George avatar
By George
at 2023-03-19T20:14
我只能說以trader的立場看TIPS就在看BE的變化;10y
BE以上不太看因為1.太長了意義不大2.長債買盤就是買
而已
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2023-03-20T22:10
基本上都hold到底,所以意義也不大
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2023-03-19T20:14
65歲的人,退休支出的duration大概還是大於10年。30歲的人就
Lauren avatar
By Lauren
at 2023-03-20T22:10
更長。至於Trader當然就不適用這套想法。
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-03-19T20:14
散佈圖: https://i.imgur.com/mjs5vXh.png 橫軸是10yBE
Iris avatar
By Iris
at 2023-03-20T22:10
Kuso 大,如果我買TLT等降息賺價差,這樣算傻蛋嗎?
Ida avatar
By Ida
at 2023-03-19T20:14
絕對是要買穩定的為主 因為你資金高
Agnes avatar
By Agnes
at 2023-03-20T22:10
定存定存定存定存定存
Eartha avatar
By Eartha
at 2023-03-19T20:14
all in 1258
Puput avatar
By Puput
at 2023-03-20T22:10
五千萬隨便投資定存美元存股都賺?
Olivia avatar
By Olivia
at 2023-03-19T20:14
All in 6449

35歲女,既有保單檢視。

Quintina avatar
By Quintina
at 2023-02-19T13:30
一、性別:女 二、年齡:35歲 三、職業/工作內容:辦公室行政 四、保障需求:實支實付、殘扶、重大疾病、意外 五、保費預算:25000(不包含保德信) 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司 ...

37歲女 新保單規劃

Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2023-02-19T08:33
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:37 二、年齡:女 三、職業/工作內容:行政人員/第一級 四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算) 五、保費預算:三萬出頭 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填 ...

0歲女 新生兒保單規劃

Margaret avatar
By Margaret
at 2023-02-19T07:04
一、性別:女 二、年齡:5個月 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:各項基本保障、重大、傷病 五、保費預算:20k 六、健康告知:正常 七、常用交通工具:汽座 八、預計規劃:現無保險,已看好預計投保組合如下 =====全球人壽===== 全球人壽醫卡讚85重大傷病定期健康保險 ...

關於國泰電匯超過 50 萬

Audriana avatar
By Audriana
at 2023-02-19T00:12
已分日換好 價值 100 萬台幣的美金, 就差匯出 請問只有 MacBook 情況下要如何電匯國泰美金帳戶中等值 100 萬台幣的美金到券商 金融卡認證似乎不支持 macos ------- 錢已經在國泰美金帳戶中了 不是換匯問題, 是電匯問題 不是換匯問題, 是電匯問題 不是換匯問題, 是電匯 ...

用債券ETF模擬債券梯

Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-02-18T23:51
Blog post: https://daze68.blogspot.com/2023/02/etf-heuristic-way-to-mimic-bond-ladder.html === 對於想要確保固定現金流的人,債券梯是個不錯的工具 然而,債券梯也有一些缺點 有沒有辦法透過債券ETF的組合來模擬債券梯 ...