VWRA與SWRD+EIMI+WSML比較 - ETF

Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2022-08-13T22:06

Table of Contents

請問一下大家

最近想要將存款單筆投入英股ETF，研究許多文章後，目前有鎖定兩個選項

配置1

VWRA 75% + JPGL 25%

配置2

SWRD+EIMI+WSML 75% （依市值分配金額）+ JPGL 25%

單筆投入後如沒有意外事件，到退休以前都不會領出來

主要考量的有以下幾點

1. 動能與價值因子皆不想放棄，但又不想配置太多檔因子ETF增加再平衡困擾，故選擇JP
GL

2. 小弟使用的是複委託，再平衡成本較高

3. SWRD的市值目前漲不太起來，有可能哪天打開帳戶發現ETF被清算了（？
IWDA的費用率又較高，長期來說不太合適

4. VWRA以後有可能跟VT一樣更換指數（？

5. 配置2中加入小型股，或許可以依我的風險承受程度，調高JPGL比例？



基本上小弟是個懶人，希望投入後可以完全投入工作，偶爾進行再平衡就好


還請各位前輩指教










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Tags: ETF

All Comments

Necoo avatar
By Necoo
at 2022-08-17T09:22
swrd才成立三年，十幾億美元也不算差了吧，然後iwda費用率
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-08-20T20:38
也沒比vwra高吧，但主要你希望簡單的話就vwra就好了。
Michael avatar
By Michael
at 2022-08-24T07:54
三年前2
現在vwra解決
輕鬆自在
三年前也是一堆前輩跟我講指數的投資歷程
但人總是喜歡自己走一遭試看看
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2022-08-27T19:10
如果會顧慮再平衡成本，降低標的數是有幫助的。(希望富邦
能一直免低消。)
Lydia avatar
By Lydia
at 2022-08-27T13:47
另外有考慮配一下低風險資產嗎~
Dinah avatar
By Dinah
at 2022-08-31T01:03
懶人+1。我也是VWRA配公債，簡單化堅持中。雖然有時都會
心癢，想加配其他標的，來拉高某些市場的配比XD
Andrew avatar
By Andrew
at 2022-08-27T13:47
不知道JPGL會不會被清算 希望規模能繼續成長
Cara avatar
By Cara
at 2022-08-31T01:03
請教大家對清算顧慮的資產規模安全值都怎麼抓? 大概10B嗎?
Jake avatar
By Jake
at 2022-08-27T13:47
我大概是抓100M。但VDVA在清算前，規模大概是175M。
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2022-08-31T01:03
JPGL去年成長了3倍，目前大約90M，我覺得被清算的可能性還好
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-08-27T13:47
話說VFMO的基金經理人另謀高就了。不太確定這是不是Vanguard
放棄factor funds的前兆...
Joe avatar
By Joe
at 2022-08-31T01:03
VFLQ跟VFMV低於100M。VFQY、VFMF跟VFMO低於200M。VFVA約700M
Ida avatar
By Ida
at 2022-08-27T13:47
但如果其他幾隻都被砍掉，VFVA會獨留嗎?
Annie avatar
By Annie
at 2022-08-31T01:03
原本的基金經理人是 Antonio Picca。
Ursula avatar
By Ursula
at 2022-08-27T13:47
我跟你說啦，第一：15萬鎂就沒必要分太多標的物啦！第二
:你自己都說自己是懶人，選配置一為上。其實以我想法，
我會直接全部放VWRA
Sarah avatar
By Sarah
at 2022-08-31T01:03
簡單 暴力
Harry avatar
By Harry
at 2022-08-27T13:47
我50萬鎂只有一檔標的，不想花時間
Lydia avatar
By Lydia
at 2022-08-31T01:03
借版問一個題外話
交易所在德國但是是註冊在愛爾蘭
我的理解是應該以註冊地的愛爾蘭為主
所以是15%這樣嗎？
感謝各位
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-08-27T13:47
台灣人ZPRX的股息稅會被扣多少呢？
Tracy avatar
By Tracy
at 2022-08-31T01:03
15%是針對美股的部分，歐洲的部分更低。
ETF配息時是不用收稅的。
Odelette avatar
By Odelette
at 2022-08-27T13:47
感謝多拉王的回答！
所以這個意思是ZPRX因為是純歐
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2022-08-31T01:03
股
所以歐洲各國配息至基金時
不會被扣股息稅（L1TW)
然後愛爾蘭因為對外國人也不徵
收股息稅(L2TW)
所以實際上完全不會扣到稅這樣
嗎？
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2022-08-27T13:47
每個歐洲國家的L1TW都不一樣，所以不會是零，但也小於15%
Wallis avatar
By Wallis
at 2022-08-31T01:03
我之前算iseu平均大約在7-8%左右。
Bethany avatar
By Bethany
at 2022-08-27T13:47
喔喔 太感謝了！！
我其實就是想瞭解歐洲對愛爾蘭的L1TW大概是多少
因為在評估要使用涵蓋較廣規模較大的AVDV
還是有稅務優勢的ZPRX
比較明顯的缺點大概是規模比較小 110M…
Cara avatar
By Cara
at 2022-08-31T01:03
這樣看下來ZPRX的稅務優勢真的蠻大的
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2022-08-27T13:47
不知道5年內有沒有可能台美簽訂租稅協議QQ
Anthony avatar
By Anthony
at 2022-08-31T01:03
樓上...不要去擔心你不能掌握的事
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By Queena
at 2022-08-27T13:47
@KCKCLIN 我覺得很難，簽了變相承認台灣是國家，等
於明著跟中國在台灣問題上對幹
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By Edwina
at 2022-08-31T01:03
還好吧，美國在中國、香港，稅務上視同不同地區
Selena avatar
By Selena
at 2022-08-27T13:47
香港居民不適用中美之間租稅協議
Thomas avatar
By Thomas
at 2022-08-31T01:03
其實只要簽台灣待遇比照中國就不錯了 不過台灣政府應該
Jessica avatar
By Jessica
at 2022-08-27T13:47
不會願意
Tom avatar
By Tom
at 2022-08-31T01:03
化繁為簡
Selena avatar
By Selena
at 2022-08-27T13:47
VWRA+1
Edwina avatar
By Edwina
at 2022-08-31T01:03
哈 就只是希望。今天看有相關新聞希望真的能早點如願
這樣退稅少扣一點

IB ACATS轉ETF到嘉信

Brianna avatar
By Brianna
at 2022-08-13T00:04
如題 想從嘉信轉出VTI/VOO到IB https://i.imgur.com/tJ7xLmp.jpg 選擇VTI再transfer all https://i.imgur.com/huXWtXj.jpg 是否這樣就能把嘉信的ETF轉出到IB呢？ 以及這樣做會有手續費嗎？ 謝謝 - ...

31男理財規劃

Olga avatar
By Olga
at 2022-08-12T09:10
小弟每月實領約70K 每月支出項目如下： 孝親費：10000 房租金：12000 生活費：18000 進修費： 4800 剩餘的部分會一半轉投資、一半儲蓄 (目前的投資:外匯(美金、日圓)、基金) 本來已經存了一筆頭期要買房 不過近期升息與某些地區成交量萎縮 不太敢出手 所以目前想把這資金先挪動到股市 ...

TD ameritrade買美國公司債

Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2022-08-11T11:19
請教有經驗的前輩，在TD ameritrade直接買美國公司債(非債券ETF)， 其利息會先被扣30%的稅嗎？ 若會先被扣稅的話，券商會自動退稅嗎？ 感謝協助。 - ...

嘉信買美債

Joe avatar
By Joe
at 2022-08-10T08:01
請問一下 嘉信買美國公債 如果確定會持有至到期日 取回本金 有沒有其他要注意的地方 有查到債ETF配息要課30%稅 那直接買美國公債 是否配息與到期本金 都不會有稅負問題？ 另外請問 1.債券持有至到期日，票面金額是何時入帳？ 2.嘉信現在是否沒CD（定存單）可以買？ 謝謝 - ...

投資美股步驟請益

John avatar
By John
at 2022-08-09T17:07
最近看了CFP版推薦的書後 我打算投資VT或VTI進行指數化投資 本來想說每個月定期定額7000新台幣 不過後來看一看得知若要電匯到海外券商要付一筆近千元的手續費 若每個月這樣搞應該會吃不消 因此我打算這樣做： 每個月將7000新台幣換匯成美金以夷平匯差 持續一年的時間，也就是共有7000*12 ...