TD開戶目前投資分享及疑問 - 投資

Rachel · 2016-01-18

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大家好小弟我在去年年底終於開好戶(TD) 準備開始資產配置

看了綠角許許多多文章針對資產配置他已X先生為例

問題一:

股票的配置是以當時全球股票市值去分配比例

若用此方式去配置目前的市場

美國的比例會佔到60%以上(沒準確計算但我記得這%數會在60%~70%之間好像)

原因沒別的 VTI從金融海嘯後一路噴上去且VEA遇上歐債 VWO是一直沒跟上

所以當然美股市值佔全球最高

(我想是不是因為這樣所以VT的配置才會把美國比例配的這麼高)

想請問各位這樣是否就稍微有點 "追高"的味道呢

問題二:

綠角不斷的強調股債的重要並用實例去解釋在股票跌的時候債券會上漲

若看最近(就2016開年到今天) VTI VEA VWO 大跌

我也沒看到 BWX BND VGIT 這幾隻強彈(有漲但幅度並不大 )

實在是讓我不太了解債券的好處想請教大家是我標的選的不對嗎?

想跟大家一起討論 (若有違反板規或者語意不順請告知我在修改XD)

最後打一句

看到綠角的教學心裡只有一句話

相見恨晚..........

--

投資

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Susan2016-01-19

因為你看錯標的~中短期債券~波動率比較低~長債動率高~你去
看TLT和EDV~會漲比較多~BWX因為不是美元避險所以全球貨幣都
在貶導致BWX價錢再跌~可是反過來說一旦全球貨幣止貶~甚至回
升~BWX就可以賺不少匯率紅利~

Franklin2016-01-19

債券不是股票~當然帳跌幅相對股市會比較低~可是當股市大跌~
債券小賺~出脫債券換股市~就會比你存了好幾年現金等一波來
的賺~

Ophelia2016-01-20

既然你是TD開戶~就不要去買VT~

Jacob2016-01-24

股票方面個人配置會是(VTI+VBK+VDC) + VEA+ VWO

Hazel2016-01-28

近10年來VDC的績效非常驚人~雖然我不知道未來10年如何~但是
單憑金融海嘯的抗跌能力+波動率+年化報酬率來講~是非常優秀
的標的~可惜不是免費101

Bennie2016-01-30

補充一下股票的部分會另外再搭配VNQ

Xanthe2016-02-01

至於債券的部位以我的年紀~大概是配25%~我是配置BWX + EDV~E
DV波動很大~但是基本上和股市負相關程度非常高~

Ina2016-02-03

長遠來看~如果能夠持續5~10年只進不出~報酬通常會很可觀~債
券的配置主要是要降低你整個波動率~不會因為臨時要用錢~剛好
遇到股市大跌~需要賠很多錢出場~基本上把債券的部位視為你
的臨時準備金的水位來做配置即可~

Elvira2016-02-07

因為美國升息風險~加上最近價格飆高~擔心風險的話建議先買BN
D~等到下半年或明年景氣比較確定後~再轉入長債的部分來獲取
較高的報酬率~

Ula2016-02-09

Q1: US目前佔VT約52% http://imgur.com/FOm7CZk

Ula2016-02-10

Q2: 傳統的資產配置理論, 債券的目的市穩定, 保本.

Kumar2016-02-13

是市場下跌時的保護傘, 並不是為了資本利得.
主要的資本利得還是來自於股票.

Regina2016-02-16

債券是讓你的波動下降...不是每個人心臟都那麼大

Ida2016-02-16

先謝謝各位的討論，第一個問題是哪邊找的到目前各國股市市
值(stockQ)似乎是舊的，若找的到好了，我猜美股的比例一定會
像VT一樣佔50%以上若假設好了美國是50% 非美已開發是40%
新興市場是10% (假設全國股票市值比例是這樣)我照著這樣的
比例去配置股票，不就稍微的有點把目前最夯的美股佔了我比
較大部分的資產嗎？

Michael2016-02-20

把時間拉到2007年底當時的新興市場佔全球股票市值的比例一
定比較高若當時依照綠角的這樣配置勢必比較有風險只是想
避免此情形的發生

Charlie2016-02-22

所以想問看看哪邊可以查到全球各國股票市值的比例然後真
實情形出來再看看有沒有哪邊的比例太高投資人自行可以要
調整的地方(就是怕目前的情形跟2007年的情形發生)

Yuri2016-02-26

債券的問題目前我觀察到的方向似乎是政府債與股票的負相
關最大(不對的話還請指正) 找了幾個先鋒的標的有發現以下
幾個點

Caitlin2016-02-29

並沒有市值比擬vea vwo規格等級(大約50B) 看綠角說市值越大
的ETF越能買齊囊括在內的標的(也越能達到貼近指數的效果?)
只有BND(市值大但只有部份是政府債公司債的部份感覺負相
關沒那麼大) 及TIP(抗通膨這部份就沒研究....) 另外看綠角
文章就算是AAA評價的債券在超長期(20y)的違約率也不是很低
(好像是0.5%) 所以看債券的部份我才會已中期債券(3~7y)的
部份去了解

Ethan2016-03-02

1.你買的是債券ETF，不是單一債券，事實上風險很低。2.AAA違
約率指的是公司債。美國公債基本上是被視為零風險債券。EDV
是100%純美公債。

Lucy2016-03-06

世界銀行的市值資料 http://goo.gl/l3gQBS
跟常見的指數(MSCI, FTSE)相比主要差在中國的部分,
不過近期都陸續在調高.
其他問題, 建議你有興趣去找幾本書來看看,

Gary2016-03-08

綠角說的也不是都一定對, 找到自己可以接受的才能長久.

Eartha2016-03-09

你想法跟我ㄧ樣，我算美國市值約40%,新興約10-15%

Zora2016-03-13

我發現我算的是stockQ的舊資料，2007..XD

Sarah2016-03-13

av大提供的世界銀行比較新，但有不少國家沒提供

Agnes2016-03-16

剛找到一個2012的，http://goo.gl/ih0MGh

Hamiltion2016-03-19

以上述的資料，大約美國35%:VEA40%:VWO25%

Oscar2016-03-22

VT是美52%:新興6%:其他42%

Madame2016-03-24

應該不是以該國股票市值來，剛看了VWO成份更明顯

Isla2016-03-29

中國佔30%，台灣第2佔15%，但台灣市值在新興內應在6名外

Freda2016-04-02

大家可以注意一下從晨星的資料對比先鋒官網~VWO的總資
產好像差了20B...導致我現在都會對比兩個的資料

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