TD取消優惠的後續應變策略 - 投資

原文恕刪

昨天看到了消息, 看了版上的討論. 自己也研究了一下
因為TD開戶未滿一年, 嘉信剛開. 所以為了獎勵金. 大部分TD的資金會滿一年後再決定是
否轉移

目前的想法是

1. TD不會退稅的部分: 股票

因為296支ETF大部分都差強人意, 即使有類似標的物的ETF不是內扣過高就是資本交易量
很低. 似乎都不如嘉信自家的?
所以預計會將這部分資金先轉至免手續費的ETF 如AOA. 開戶滿一年後再轉至嘉信. 投資
類似的ETF

2. TD會自動退稅的部分: REIT(VNQ) 債劵

TD似乎是退稅最積極的劵商. 不過FT和IB也有退稅的紀錄
另外聽說ishare和powershare也會自動退稅
不過之前會自動退稅也不能保證以後也會....

所以REIT有數種選擇
(1) 轉至USRT或REET (REET因為是Global REIT ETF應該退稅機率不大?)
(2) TD繼續投資VNQ.之後每年一次交易
(3) 改至IB或FT投資VNQ, 之後每年一次交易

債劵類又分兩類
(1)閒置資金放置處
目前是VCSH 有自動退稅
之後放在SPSB? NEAR? 還是有更好的建議?

(2)長期放置
目前因為是低利率, 所以放在VCIT 有自動退稅

之後
1. TD繼續投資.之後每年一次交易
2. 改至IB或FT投資VCIT, 之後每年一次交易



請各位大大指正, 謝謝!

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