Re: 經理不建議我買投資型保單 - 投資

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By Dorothy
at 2007-03-07T22:16

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: : 四、 以上僅就現行法令規定予以說明,至所舉案例是否課徵遺產稅,請提供實際發生之
: : 保險契約書影本及相關資料,再憑以答復。
大家好像都沒看到這句話,說實在的
一切都是等有判例出來才會知道
: 人家不是來開戰的 >\\\<
: 只是就本篇回覆內容想發問:
: a)若要被險人為同一人,投資型商品採分離帳戶制與保險金給付,
: 是否與"須課遺產稅"無關 @@?
: 畢竟,只要是保險給付,原則上即可依遺產稅及贈與稅法規定主張
: 免納遺產稅...
根據國稅局的解釋應該是,壽險部分算保險給付,這部份當然免稅
但投資型商品有獲利的可能,超過壽險保障的部分視為資本所得
既然不是保險他們當然當成遺產課徵遺產稅
: b)若列舉扣除額,保戶並沒有將投資型保單申報出來的話,
: 那麼坊間話術之"隱藏資產"的說法,也還滿中肯的哩 XD
這有一個問題,你怎麼保證你拿到這筆錢他們查不出來
銀行帳戶跟房地產股票的資產,目前國稅局是都追蹤的到
你可以在稽徵所的櫃檯掉個人資料來看,上面有的就是他們目前查的到的
若是你有親人過世,又憑空多出一筆大額所得或財產
以國稅局的立場是要請你主動提示相關證明
若無,小心被視為逃漏稅開罰

節稅是我們的權利,但要合法,不要因小失大
(我不是大戶,也沒有專人服務,很多方法也不是我想用就用的到的)

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A:你算哪根蔥啊?

B:如果我是蔥,你就是蒜頭!


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請問全球人壽財務狀況如何?

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By Ida
at 2007-03-07T09:13
小弟在此請教各位大大,請問全球人壽的財務狀況如何呢? 小弟最近想買他的終身防癌險(因為是市場上相對較好的產品)。 可是保險最怕的是,花了一大筆保險費,最後要理賠時保險公司卻不在了(或很囉唆)。 小弟是財經門外漢,相關報表也實在看不出什麼端倪。 在此斗膽請教各位大大,依您們的眼光來看,全球人壽是否OK呢? ...

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By Kama
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請問一下我最近想要投資買lv基金 但是我一點對基金都不了解 一個月要5000元 要怎麼看賺或賠呢.. 要投資幾年阿.. 誰能跟我說明一下 謝謝 - ...

精品類的基金

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By Skylar DavisLinda
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前幾天跟朋友討論到 像女生喜歡LV PRADA這些精品 也有基金可以投資 請問有哪家銀行有再賣的 名稱是什麼? 謝謝 - ...

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By Ingrid
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目前有接觸到保誠 其中有一種是壽險極低(7萬多...)的保單 目前我的目的是想以較好的利率存錢 也可以接受一定的風險(股票就算風險大的那種...) 現在有個問題是 是否銀行的基金每次轉換的手續費加ㄧ加都不少? 據保誠的說法是保誠的轉換都是免費的,似乎他們有自己的投信部門 所以我繳的壽險部份也會比 ...

要先投資還是先還款

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By Regina
at 2007-03-06T15:27
我現在手邊有3萬元 只有一筆年金的保單,其餘無任何的投資 不過最近在研究基金,也準備下手去買 可是我的負債有 就學貸款一 125000 利率3.57% 今年八月開始還款,先還的就是還本金 就學貸款二 95000 同上 保單借款 27000 利率 4% 總共是   247000 現在在想,我要先下 ...