Re: 經理不建議我買投資型保單 - 投資

: : 四、 以上僅就現行法令規定予以說明，至所舉案例是否課徵遺產稅，請提供實際發生之
: : 保險契約書影本及相關資料，再憑以答復。
大家好像都沒看到這句話，說實在的
一切都是等有判例出來才會知道
: 人家不是來開戰的 >\\\<
: 只是就本篇回覆內容想發問:
: a)若要被險人為同一人，投資型商品採分離帳戶制與保險金給付，
: 是否與"須課遺產稅"無關 @@?
: 畢竟，只要是保險給付，原則上即可依遺產稅及贈與稅法規定主張
: 免納遺產稅...
根據國稅局的解釋應該是，壽險部分算保險給付，這部份當然免稅
但投資型商品有獲利的可能，超過壽險保障的部分視為資本所得
既然不是保險他們當然當成遺產課徵遺產稅
: b)若列舉扣除額，保戶並沒有將投資型保單申報出來的話，
: 那麼坊間話術之"隱藏資產"的說法，也還滿中肯的哩 XD
這有一個問題，你怎麼保證你拿到這筆錢他們查不出來
銀行帳戶跟房地產股票的資產，目前國稅局是都追蹤的到
你可以在稽徵所的櫃檯掉個人資料來看，上面有的就是他們目前查的到的
若是你有親人過世，又憑空多出一筆大額所得或財產
以國稅局的立場是要請你主動提示相關證明
若無，小心被視為逃漏稅開罰

節稅是我們的權利，但要合法，不要因小失大
(我不是大戶，也沒有專人服務，很多方法也不是我想用就用的到的)

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Ａ：你算哪根蔥啊？

Ｂ：如果我是蔥，你就是蒜頭！


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