IB少退BND退稅(已解決) - 理財

最近IB、TD退稅，

其中持有的BND、VNQ均屬於券商可主動退稅標的，

雖然為了取得IB的開戶送股票優惠活動，

而已把大多數標的從TD轉到IB，

不過轉IB之前，在TD被扣的預扣稅額部分仍會退還，

但經確認後，發現IB居然少退BND去年11月4日及12月6日稅款，

3月6日寫信跟IB要求說明，

今日(3月14日)收到IB回信表示已將稅調整後退還，

不知道其他人是否也有這種情形發生？

所以簡單分享一下檢查方式。

一、TD看退稅方式

路徑：

我的帳戶->我的帳戶概覽->歷史及對賬單->

查看交易時間大約是今年二月到三月

顯示應該類似下圖

Https://ibb.co/DR5yNNN


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其中左欄的「日期/時間」顯示的筆數應是去年被扣的筆數，

比如去年BND被扣稅6次，則會共退6筆稅金，

TD不會顯示退還是幾月的稅款，不過應該是照順序退稅(?)，

退還金額/去年的預扣稅金額，可算出總共退還多少比例的稅，

其中BND大約退還89.15%，

VNQ大約退還34.01%



二、IB看退稅方式

路徑：

報告->報表->活動->時間段選取「本年迄今」->看「預扣稅」欄位

顯示應該類似下圖

https://ibb.co/p3w2bCy

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其中「日期」為去年預扣稅的日期，

如果為今年的日期則為下年度才會退稅。

和TD較為不同之處(TD只顯示退稅金額)，

IB實際的退稅=金額「正數」加上「負數」之總和，

但我發現，IB雖然退了12/29日的BND退稅(VNQ則正確)，

但卻沒有退到11月4日及12月6日稅款(因無顯示該日期欄位)，

原因不知道是否是因為去年十月底才剛轉入股票的關係，

使IB作業上有些微落差，或是顯示較慢?

經詢問IB後，今日已經取得調整，

IB並回信如下，

https://ibb.co/7bKbhVr

報表也顯示出修正後應退還之稅款，如下圖

https://ibb.co/p3fjsxS

經計算，

BND大約退還89.84%

VNQ大約退還33.99%



三、結論：

縱然是券商也可能有少退稅(?)或退錯稅(?)的可能，

如有興趣，可以自行確認是否退稅金額正確，

計算有疑義的話，可以勇敢跟券商反應!

外國的月亮沒有比較圓，

券商也可能會出錯!只能不斷監督並且確認!

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