CFP證照的重要性 - 理財

U大真的精闢入理，
小的還真的學到了一課，

※ 引述《UltraSeven (撞球笨蛋~)》之銘言：
: ※ 引述《lackture ( 笑談間 )》之銘言：
: : 我是正在上CFP課程的保險從業人員!
: : 這一兩年的三月和九月都是我預計要考試的日子。
: : 我想說，一個知道要賺長期錢的業務員，賺錢的多寡和有沒有考到CFP是兩回事情。
: : 當業務人員，要賺錢，最好是要勤跑，增大拜訪量，而非叫客戶買不對的商品。
: 保險業務員跟理專是兩碼子事
: 保險業務員要勤跑 但理專絕對不用勤跑...
: 根據信託法 銀行是不可以主動進行銷售的...
: 只能擺在櫃檯角落 偷偷地 不小心地 被客戶看到 被客戶主動詢問
: 所以光這點就打爆一堆不守規矩每天CALL客的理專了
: 根據以上這點
: 勤跑要幹嘛??? 你要跟客戶聊啥???
: 聊一些可長可久的東西??? CFP???
: 那好吧... 聊到最後你要不要聊商品嘛...
: 既然要聊了 商品那個部分才是重點嘛...
: 前面那些都是引客戶上當的餌而已啊
: 那客戶會知道他媽的市面上的每個商品嗎???
: 所以才要理專介紹啊
: 而理專介紹的商品會不會``明天``就``保證``獲利才更重要啊
: 雖然說信託法也規定 沒有``明天保證``這回事
: 那請問... 客戶問你理專意見幹嘛???
: 銀行設一臺傳真機
: 叫你們資料填一填送去信託部門申購就好啦
: 省下那些人事費不是更爽...
: 所以政府這些規定都是狗屁
: 根本不可能這樣進行銷售
: 客戶一定要理專去推銷 才會買的啊
: 理專推銷的不是基金 不是連動債
: 而是他的``保證``.... 當然這個保證是不能直接說出口的
: 但如果一個理專他說的東西 客戶完全不相信它會獲利 你覺得他會買嗎???
: 只不過是把``保證`` 包裝在話術裡面罷了 讓客戶覺得媽的 真的是會穩賺賺翻了
: 那你說什麼叫不對的東西
: 對客戶來說啦... 不能明天就獲利的東西就是不對的東西
: 連動債還沒出事前 大家配息還不是領得爽爽的
: 那時候怎麼沒人出來亂叫...
: 還不就是``明天保證獲利``的神話 被徹底戳破了
: 那都沒人賺到錢嗎??? 前幾年買的已經贖回的 你怎麼說
: 所以 對理財專員來說 商品對不對 跟適不適合客戶 是他媽的兩回事
: 你可以賣給客戶不適合的商品
: 但只要明天保證獲利 它就變成對的商品了
: 但是你賣給客戶適合他的商品
: 但是明天行情馬上給你澇賽~ 它就變成他媽的絕對不對的商品了
: 你絕得理專好做嗎???
: 我覺得算命大仙比較好做...
: 做過理專 都可以去廟裡當乩童起駕了
: : 考CFP就能大搖大擺的騙人嗎?我想不然。
: : 現在客戶知識水準很高，在媒體的薰陶之下，有時候還會遇到客戶和我聊CAPM，
: : 有的還和我聊精算公式和保單條款。
: : 有一次我陪同同事拜訪客戶，
: : 客戶是一個20來歲的小女生，在醫院當小助理，
: : 突然從他口中噴出貝他值，正在喝水的我也把水噴出來了。
: : 下一句就接"哇~你這一句就比10多萬保險專職從業人員專業好多。"
: : 考證照是另一個形式的能力展現，也是讓你看的更寬更廣的一條路。
: : 賺錢還是得靠雙腳雙手和誠意的。
: : 想考就來考吧，
: : 想這麼多我想頂多只是浪費自己的人生罷了。
: 理專這條路上
: 賺錢絕對不是靠雙手雙腳跟誠意
: = =/// 而是靠敏銳的市場敏感度 神準的第六感
: 聰明的腦袋瓜子想出來的操作策略 搏取客戶信任的裝可愛能力
: 還有如何安然度過每次猜錯行情時 客戶的不爽指責
: 如果你具備以上各點...
: 就算你手續費收超高 就算你生日都不送蛋糕
: 就算你他媽的跩得說話都從鼻孔出氣
: 你還是具備一個好理專的 基 本 特 質
: 你絕不能讓客戶不相信你 就算你說的都是假的 不然客戶就不會跟你買了
: 既然跟你買了 你就絕不能讓客戶賠錢...
: 他賠錢你就錯塞了 因為他下次就不跟你買了 而且還會打給金管會告你不實銷售
: 或者說 你絕不能讓客戶賠了錢還讓他不爽
: 如果他賠錢還能被你哄到爽歪歪 還掏錢出來繼續加碼
: 那沒事 請繼續... 你很強...
: 我個人覺得 要證明自己投資很罩
: 最快的 最明確的方式
: 就是把你自己的投資績效表拿出來
: 有沒有CFP 根本無關緊要
: 畢竟連諾貝爾經濟學獎得主主持的基金都會錯塞了
: 有CFP就會比他更罩嗎???
: 不過話說回來 就算真的秀績效表出來
: 也不過是表示過去很罩... 未來???
: 誰曉得明天會不會馬上澇賽
: 另外... 賣保險 要知道貝他值幹嘛???
: = =/// 在我的認知裡 賣壽險是不需要知道貝他值的
: 它只需要知道生命表就可以了...
: ps.投資型保單不是保險 我個人的偏見... 別戰我
: 還有考證照...
: 如果是證明自己能力的一種方式 那真的很無聊
: 我還沒聽過有客戶因為理專有CFP就指定要跟他買的
: = =/// 有能力就是有能力
: 根本不需要那張證照去證明
: 相反的 會需要靠證照才證明自己有能力的
: 都是沒能力 而且會讓客戶賠錢的人
: 能力... 是在市場中培養的 不是用考證照培養的
U大你一針見血是真的，
不過說真的，我不是這樣的銷售業務，
要怎樣去討好客戶或是編織話術，那我覺得你很強很厲害，
因為我辦不到。
我也不會假設客戶是怎樣的人，他要的是甚麼，
至少我尊重客戶是一個具有獨立思考的個體。
賣保險是一回事，而其他的諮詢就是我的附加價值和服務。
這是我的經營方式，拿然錢財與人消災，
我沒有外表裝可愛，沒有口才賣商品，更別說有超能力去猜市場行情，
我能做的就是告訴客戶面對了哪些選擇，這些選擇背後代表的是甚麼，
我不開藥給處方籤，只給客戶全然選擇的權利，
我和客戶交朋友只靠專業。
不然我會覺得只是客戶想支持我，下次我也不敢拜訪他。

剛剛下課回來，這一次上課認識了很多朋友，
銀行，證券，保險，甚至有房地產，
你說賣房子的幹嘛知道理財規劃流程?
證券交易員幹嘛知道保單價值準備金?
銀行組長沒事幹嘛去學遺產扣除額?

我想每個人的人生目標並不是唯一去靠你說的方法去賺錢，
要嘛認同跟進，要嘛當我們講的都放屁。
沒必要一竿子打翻所有的從業人員。

加油，我看你應該做的很好...

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在樸實中，追求理想。
http://www.wretch.cc/blog/ccm530 請指教。

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