CFP證照的價值 - 理財

資料來源:臺灣理財規劃顧問認證協會http://www.fpat.org.tw/

CFP-Q&A 測驗部分

CFP證照之價值為何？

A: 分以下五方面說明:

1.市場需求-
隨著國民所得的增加及金融環境的快速變遷，各式新種金融商品應運而生，造成多數投資
人對如何處理自己的財富產生困惑，不知下一步會如何?又該如何因應。加上長期以來多
數人在理財時普遍存有買產品、搶時機、高買低賣的非理性行為，結果造成國內多數投資
人理財的經驗並十分不愉快，更無法實現投資人所希望達成之理財目的。故本會設立的宗
旨是希望藉由引進CFP證照制度，提升國內金融從業人員有關理財規劃顧問服務的專業水
準，讓投資人能藉由理財規劃人員的協助，進行財富生涯規劃，達成自己的理想，最終達
到保護國內投資人的目的。

2.國際標準-
CFP證照制度已在美國及國際間推廣多年，證照制度本身具備相當的國際知名度，取得CFP
證照的理財規劃顧問在社會上亦備受尊崇。認同此制度而加入者，計有加拿大、日本、澳
洲、英國等共17個會員國。基於金融開放及國際化的需求，本會於成立之後，便積極爭取
加入國際理財規劃顧問總會(Financial Planning Standards Board, ”FPSB”)，希望能
引進符合國際標準之理財規劃顧問制度。經過多方努力後，本會於2003年11月受邀代表台
灣出席FPSB於美國費城舉辦之年會，大會17位會員國經討論後，無異議通過本會成為FPSB
、考試認證、工作經驗及紀律道德規範之4E精神引進國內。

3.專業信任-
受到認證的CFP，除了必須接受完整的教育訓練，並符合一定年資的相關工作經驗要求外
，在嚴謹的職業道德準則，及持續在職訓練規範下，CFP將設計並提供以顧客利益優先為
前提的全方位理財規劃服務，從而較易於取得投資人信賴，進而得以與顧客維繫長期的
財富管理夥伴關係。

4.追求卓越-
在CFP證照制度的嚴格要求，取得CFP認證者經過專業知識養成、考試認證合格、持續在職
訓練課程及高標準的紀律道德規範下，將獲得個人理財規劃專業能力上的高度評價，是專
業金融從業人員提昇專業知能，肯定自我的最佳途徑，並因此取得投資人之長期信賴。

5.社會責任-
CFP存在的價值在運用CFP的理財規劃專業，針對客戶個人生涯規劃需求，為客戶量身訂做
專屬的資產配置及完整的理財規劃服務，而並非傳統單一商品的銷售而已。 從事CFP工作
係金融從業人員終身的志業，在社會大眾獲得CFP所提供稱職(Competent)的理財規劃服務
後，將進而提昇對CFP所做建議及規劃的信任。

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