94年3月CFP認證測驗結果新聞稿 - 理財

資料來源:臺灣理財規劃顧問認證協會http://www.fpat.org.tw/

CFPTM專業能力測驗結果新聞稿 中華民國九十四年五月六日

台灣地區第二次認證理財規劃顧問(CFP.)專業能力測驗，已於今年三月二十六、二十七兩
日順利舉行完畢，共計有2,563人次分別報名六門科目，實際到考總人數2,321人次，佔報
名總人數的90.56％（「基礎理財規劃」共有687人報名，600人到考，到考率為87.34％；
「風險管理與保險規劃」共有554人報名，514人到考，到考率為92.78％；「員工福利與
退休金規劃」共有448人報名，411人到考，到考率為91.74％；「投資規劃」共有387人報
名，351人到考，到考率為90.7％；「租稅與財產移轉規劃」共有373人報名，337人到考
，到考率為90.35％；「全方位理財規劃」共有114人報名，108人到考，到考率為
94.74％）。

由於本次專業能力測驗主辦單位社團法人臺灣理財顧問認證協會（簡稱本協會）於考前規
劃得宜，使得本次測驗均能順利進行。 本次專業能力測驗係依據標準化測驗發展流程進
行，在決定本測驗目的之後，即在本協會網頁公佈各科課程內容綱要，同時作為本協會委
聘各學科專家學者命題的依據。在依據各科目雙向細目表與命題原則進行大量命題後，並
經嚴謹的內容審查與形式審查程序，再經學科專家組卷成測驗題本，以供本次測驗使用。
本測驗流程每一步驟，均確實遵守專業、保密、與保全的安全措施原則，除能確保本次
測驗的公正性與公平性外，並已逐步建立起CFP.測驗的專業形象和公信力。


本次測驗結果，各測驗科目的考生得分（即答對題數），均一致呈現負偏態次數分配的分
佈情形（也就是說，多數考生的得分均高於平均數），且大致顯示具有大學至碩士以上學
歷者、具有理財相關工作經驗者、從事保險（或銀行、證券）業職業別者、擁有理財相關
證照張數愈多者的考生成績，顯著地比大學學歷以下者、沒有理財相關工作經驗者、其他
職業別者、沒有任何一張理財相關證照者的考生成績為優；其中，擁有「理財規劃人員證
照」者，對前五科測驗得分具有共同的顯著預測力，考生若同時擁有其他進階證照（如：
「證券商高級業務員證照」、「壽險、產險業務員證照」、「投資型商品業務員證照」、
「保險經紀人／代理人證照」、「FRM風險管理師」），則對各分科測驗得分更能提高其
預測力，而同時擁有初階至進階證照（如：「投信投顧業務員證照」、「證券商高級業務
員證照」、「投資型商品業務員證照」、「會計師」、「CIA內部稽核師」）者，則對第
六科「全方位理財規劃」得分具有預測力；由此可見，本協會負責主辦的認證理財規劃顧
問(CFP.)專業能力測驗，是一種專業的、高級的、進階的證照考試，具有篩選理財規劃顧
問專業能力的測驗功能。

經過測驗專家的試題分析發現，本次測驗各科目的測驗信度大約在0.93至0.97之間，同時
亦兼具內容效度、效標關聯效度、和區別效度，顯見本次測驗工具極具優良試題的特質，
並兼具良好區別力和鑑別度的公信力特色。 本次測驗結果之通過標準，係由本協會測驗
專家根據IRT測驗理論，依IRT-θ能力值、應考人之相對程度與素質，同時考量各測驗科
目之試題特徵屬性與課程內容標準，再會同考試認證委員會委員與各考科課程與命題專家
之意見，考量各考科領域知識的專業精熟度、測驗等化機制、與實務界的專業能力需求後
，共同訂定本次測驗各科目的最低通過標準。

各科目通過標準如下：「基礎理財規劃」必須答對題數58題（IRT-θ能力值為 0.2668）
，通過總人數307人，通過率為51.17%、「風險管理與保險規劃」必須答對題數41題
（IRT-θ能力值為 0.3831），通過總人數362人，通過率為70.43%、「員工福利與退休金
規劃」必須答對題數34題（IRT-θ能力值為 0.3508），通過總人數294人，通過率為
71.53%、「投資規劃」必須答對題數58題（IRT-θ能力值為 0.4206），通過總人數187人
，通過率為53.28%、「租稅與財產移轉規劃」必須答對題數37題（IRT-θ能力值為
0.3489），通過總人數197人，通過率為58.46%、「全方位理財規劃」必須答對題數79題
（IRT-θ能力值為 0.0185），通過總人數59人，通過率為54.63%。 在「全方位理財規劃
」通過的59人中，具國內外證券分析師背景者為17人(報考人數41人)，佔本科測驗通過總
人數29%，具國內外會計師背景者為9人(報考人數29人)，佔本科測驗通過總人數15%，通
過前五個測驗科目後應考者為33人(報考人數43人)，佔本科測驗通過總人數56%，結果顯
示以通過前五個測驗科目後應考者，通過比例最高。

凡前五個科目測驗皆通過者，於完成本協會規定之「全方位理財規劃」課程後，即具備參
加第六科「全方位理財規劃」測驗資格；本次通過第六科「全方位理財規劃」測驗之應考
人，在通過本協會所規定之工作經驗審查，並同意遵守本協會「職業道德及執業準則聲明
書」的各項聲明，及繳交初次認證費用後，即可成為本協會認證合格的「認證理財規劃顧
問CFP.」。 認證理財規劃顧問(CFP.)專業能力測驗，係國際理財規劃顧問業的重量級專
業資格測驗，在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下，取得CFP.認證資格的理財規劃顧問
，不僅在理財規劃專業能力上受到肯定，更因其秉持以客戶利益優先的職業道德精神，在
國際社會間備受尊崇。 未來取得台灣CFP.認證資格的理財規劃顧問專才，亦將恪守國際
間高規格的理財規劃職業道德規範，並以優先保障投資人利益為前提，開創台灣金融市場
上理財規劃服務嶄新的一頁。



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富爸爸窮爸爸 : [ 富人投資資產，窮人投資負債。 ]

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