CFP理專 銀行不再偏愛 - 理財

【經濟日報╱記者雷盈／台北報導】


證照愈多愈好？這可不一定。最近銀行業出現奇特的狀況，不少領有CFP證照的理專，反
而成為主管眼中的黑名單。「這些人的意見多，常跟銀行爭論，現在銀行已經不愛用有這
些證照的人，」某銀行主管說。

這幾年銀行紛紛成立財富管理部門，並鼓勵職員考證照。其中，CFP因為難度高，又有國
際認證，成為銀行獎勵的熱門項目。不過，理專拿到CFP、受過良好的「資產配置」訓練
後，卻常無法接受銀行業績至上，主推某幾款金融商品的模式，某些銀行在招考新人時，
因而不再偏愛CFP。

劉志喬是國內幾家銀行理專的授課講師。他說：「這個情況的確發生一段時間了，許多比
較有想法的理專，不能接受銀行只看業績，而非以客戶需求第一的做法，所以跟銀行產生
磨擦。」

有些銀行甚至已經不再信賴市面上的證照，轉而舉辦內部考試，包括花旗銀和中國信託商
業銀行都是如此。中國信託財管部研發一個認證，分三個等級（level），要求理專在一
年半內考過。中國信託理財專員張先生說：「level3超難，比外面的考試還難，目前全公
司過關的不超過五人。」

有些早期鼓勵員工報考CFP的銀行則開始縮減獎勵，例如國泰金控原來全額補助職員報考
CFP約10萬元的費用，考過後每月最多加薪5,000元。現在國泰金控已經考慮，在兩年後停
止補助，並且準備內部開會檢討CFP對公司的價值。

不過，仍有銀行鼓勵職員報考CFP。遠東商業銀行財富管理部戴松志協理說，遠銀理專考
上CFP後，公司會補助學費，且每月最高可加薪5,000元；台北富邦也請專人到公司授課。
台灣銀行財富管理部經理康蘩也表示，如果求職者有CFP，銀行會非常重視。

戴松志說，CFP理專與銀行最常見的衝突，是銀行在推產品時沒有注重產品配置。也有銀
行主管認為，CFP不適合在台灣發展，到境外工作，CFP證照才能真正替求職者加分。

【2007/12/14 經濟日報】


看完這報導之後發現一件事實...

在銀行裡的理專推產品比客戶需求還重要!感覺真的很黑暗~

甚至還要把真正為客戶風險把關的CFP趕出台灣,感到汗顏...


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