bnd有退稅而且YTM=2.51% - 投資

Leila avatar
By Leila
at 2017-04-09T00:40

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我有配置20%在bnd
其他是VTI(60%) VXUS(20%)
之前有想過現在利率很低幾乎只會升
但是我今天查了BND YTM=2.51%
就是如果裡面債券一直握有到到期有2.51%年化報酬
當然不考慮再投資風險(利息的部分)
而且我發現TD有退稅給我
本來我以為3%的利息要被扣30%
少了1%報酬
但沒有
所以bnd預期報酬應該還是有2.x吧
是不是沒有想像中差？
還是說要考慮升息風險(avg duration 6.01)
但是如果bnd裡面的bond都是hold to maturity
那是不是利率風險較不需考慮？

謝謝

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Tags: 投資

All Comments

Ingrid avatar
By Ingrid
at 2017-04-13T04:30
有全退嗎？
Heather avatar
By Heather
at 2017-04-14T05:40
債券基金不一定持有到期 你查晨星不同maturity的比例不同
Lauren avatar
By Lauren
at 2017-04-18T02:39
如果照時間例如平移三年 整個債券平均的duration就無法維持
Jack avatar
By Jack
at 2017-04-21T14:37
中間勢必還是會提早賣出 承受利率風險
Victoria avatar
By Victoria
at 2017-04-23T14:09
你如果查例如IEI ishare 3-7年政府公債會更清楚
Agnes avatar
By Agnes
at 2017-04-27T06:49
之收入maturity 7年內的 剩下3年時就賣掉 維持指數
Agatha avatar
By Agatha
at 2017-05-01T03:41
duration 6 就是環境利率增加1% 你瞬間損失6%
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2017-05-05T19:41
但隨後你的資產所在的環境平均都多了1%的獲利
Selena avatar
By Selena
at 2017-05-07T10:17
6年後你會損益兩平 duration= 6 就要你忍六年度過利率變化
Audriana avatar
By Audriana
at 2017-05-09T23:12
Maturity 7年剩下3年賣掉~會再補一個新的7年內的~理論上
Wallis avatar
By Wallis
at 2017-05-12T11:41
除了交易成本~殖利率應該會是趨近的~應該是不會導致失損失
Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2017-05-15T04:11
除非小於3年期的債券殖利率高於7年期的債券殖利率這種詭異
Delia avatar
By Delia
at 2017-05-19T01:34
的狀況發生才比較有可能造成實際上的損失吧@@
Sandy avatar
By Sandy
at 2017-05-21T07:02
如有錯誤請多多指教@@~
Audriana avatar
By Audriana
at 2017-05-23T07:55
話說最近南非政府公債被打入垃圾級~感覺這種對被動式ETF不利
投資級的變成非投資級的~生殺大權都在信評機構~~
Kumar avatar
By Kumar
at 2017-05-28T00:38
如果基金公司和有信評機構關係好有內線..那會大吃被動式豆腐
Ida avatar
By Ida
at 2017-05-29T22:52
不知道法規上是否有規定對信評升降消息發布是否有所規範
Callum avatar
By Callum
at 2017-06-03T20:54
不然事實上投資級債券的違約風險比理論值高很多~
所以長期下來高收債的因為有風險溢酬~反而還勝過投資級債券
Ina avatar
By Ina
at 2017-06-06T01:22
因為投資級的債券~風險被低估~等到實際出現問題~評級才反映
所以信用評等反而是落後指標~~
Damian avatar
By Damian
at 2017-06-09T06:25
2008年AAA的評等...爆炸...
Joseph avatar
By Joseph
at 2017-06-13T21:10
所以目前真正要做股債平衡避險大概就只有美國政府國庫債好
Valerie avatar
By Valerie
at 2017-06-18T13:03
基本上美國公債就跟太陽一樣~真的爆了世界大概也毀惹...
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2017-06-20T01:14
不過如果升息之後etf要賣的話就要面對利率風險利率升價格
Oliver avatar
By Oliver
at 2017-06-20T19:25
跌 但這時補回來的應該ytm會較高也是因為升息的關係
Sandy avatar
By Sandy
at 2017-06-23T08:26
reon說的對 賣3年買7年的過程不會虧損 總之非短期的
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2017-06-23T16:50
債券基金並不會持有到期 基本上你就用duration評估風險

美國券商退稅心得

Isla avatar
By Isla
at 2017-04-06T21:28
※ 引述《maho (勿求全，亦勿自棄。)》之銘言： : : 推 avigale: 120/(30%-12%)/2%～33333. 高配息的標的稅務優勢更高. 03/30 12:31 : : → avigale: 債券類美國目前有QII, 所以差異沒那麼明顯. 03/30 ...

羅傑斯投資老虎證券

Rachel avatar
By Rachel
at 2017-04-02T07:14
那我該開老虎證券的嗎? 最近是有需要開外國券商的,希望能完成方便快速反應的管道 那哪個比較好用? -- Sent from my Windows - ...

外國來源的認定與退稅

Elvira avatar
By Elvira
at 2017-04-01T12:33
恰好看到一個非美國外國人問tax advisor的答覆，但是五年前了 http://www.justanswer.com/tax/50bbt-non-us-tax-resident-hold-equity-us-domiciled-etfs.html 總之他買EFA, EWJ這種US-Domiciled E ...

美國券商退稅心得

Carol avatar
By Carol
at 2017-04-01T12:03
: 推 avigale: 就我的理解, 對NRA來說, 透過美國券商持有非美國資產, 03/31 10:10 : → avigale: 是不需繳納美國遺產稅的. 受影響的只有在IB帳戶裡的現金. 03/31 10:10 : → avigale: 因為資產屬於Ireland-domiciled, 所以 ...

美國券商退稅心得

Kyle avatar
By Kyle
at 2017-03-31T09:55
: 推 avigale: 120/(30%-12%)/2%～33333. 高配息的標的稅務優勢更高. 03/30 12:31 : → avigale: 債券類美國目前有QII, 所以差異沒那麼明顯. 03/30 12:32 : → avigale: 缺點是UK要投資債券ET ...