43女 現有保單檢視 - 保險

一、性別：女生，單身

二、年齡：43歲

三、職業/工作內容：行政

四、保障需求：醫療、重疾、防癌

五、保費預算：30000萬

六、健康告知：健康

七、常用交通工具：機車

八、預計規劃：增加醫療險、重大疾病、防癌險

九、現有保單：


保險公司：南山人壽
購買時間：85年6月

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)
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南山康樂限期繳費終身壽險 20IPLNE 100,000 20年 2336
新二十年期定期保險(972) 20TRD 580,000 1年 972
二十年期重大疾病定期保險附約 20DDRD 200,000 1年 732
南山人壽手術醫療保險附約–被保險人 SIRE 1,000 1年 1196
南山人壽住院醫療保險附約–被保險人 HS15G 15 1年 5204
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR1N 1,025,641 1年 1256
南山人壽傷害醫療保險金附加條款– MS1N 20,392 1年 328
有社會保險
二十年限期繳費終身個人防癌保險(912)20PLICLC 1 20年 912
新二十年期增值分紅養老壽險 120,000 20年 9848

保險公司：華南產物
購買時間：100年5月

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費(年)
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意外險BEST專案 3,000,000 1年

需求規劃安排：
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原保險員轉他家公司,公司新派的不認識
想法：壽險非重點,若新保單需壽險為主約,亦會以減額繳清方式延續效力,不考慮投資型
保單及終身型的醫療險/重大疾病/防癌險
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問題1:今年6月份已年繳保費,若停保醫療附約的險種,已繳的保費不知能否退回?
問題2:因醫療險附約已快到期且想加強醫療險，目前考慮方式，不知何種方案較佳:
A.仍續繳南山SIRE+HS15,並堤高HS至20,並增加第二家可副本理賠的實支實付保單
B.今年就停繳南山SIRE+HS15,改保他家公司,如富邦新綜合住院(當第一家)全球醫療
費用健康險(當第二家)或其他可當第二家的保單, 為免有空窗期,此方式不知如何
處理才好
C.其他方案?
問題3.想加強重大疾病及防癌險,但目前尚無想法,是否有好的建議?
以上麻煩各位大大解答，謝謝！





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