38歲女/37歲男 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險
By Edward Lewis
at 2022-11-08T17:08
at 2022-11-08T17:08
Table of Contents
請詳述以下資訊:
一、性別:夫妻
二、年齡:38歲女/37歲男
三、職業/工作內容:行政人員/公務員
四、保障需求:
1.意外、重大傷病、殘廢殘扶、實支實付、壽險、防癌。
2.小孩2名(1Y、3Y)、近期新增房貸(800萬)。兩人均為家庭經濟支柱,若發生意外
仍有筆費用以供扶養小孩,或不幸發生殘疾可轉嫁保險。
五、保費預算:2-3萬/人
六、健康告知:夫體況正常、妻於懷孕時有妊娠糖尿
七、常用交通工具:機車/汽車
八、預計規劃:定期壽險(房貸)/實支實付/癌症險
九、現有保險:目前兩份保單主約都買在太太的名子,當初為了省錢,
先生是用附約的方加在太太保單裡,現在覺得是否應該重新調整,
把先生的險種拉出來比較好呢?(怕主約失效,先生的附約就沒有了)
保險公司:友邦
購買時間:106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險 JTL 100萬 10 1620
友備無患一年定期保險附約 DIYR 3萬 1 843
十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1 1600
友備無患一年定期保險附約(夫) DIYR 3萬 1 1872
十一助行殘廢照顧保險附約(夫) YRDR 500萬 1 2400
友安一年定期重大疾病健康保險附約(夫) JDDR 100萬 1 1860
保險公司:遠雄
購買時間:106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新終身壽險 FI2 10萬 20 2950
保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 100萬 1 3880
真安心醫療保險附約 RSL 1計畫 1 2680
真安心醫療保險附約(夫) RSL 1計畫 1 2550
現有保險合計 28199
十、預增保險:
男37歲
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
傳承富利利率變動型終身壽險 T09I0 10萬 20 3360
新住院醫療保險附約 HNRC 計畫2(雜費12萬)1 4463
愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1 2340
新平準型定期壽險附約 T02J1 500萬 15 17500
合計28130
女38歲
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
傳承富利利率變動型終身壽險 T09I0 10萬 20 3120
新住院醫療保險附約 HNRC 計畫2(雜費12萬)1 4463
愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1 3610
合計11193
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一、性別:夫妻
二、年齡:38歲女/37歲男
三、職業/工作內容:行政人員/公務員
四、保障需求:
1.意外、重大傷病、殘廢殘扶、實支實付、壽險、防癌。
2.小孩2名(1Y、3Y)、近期新增房貸(800萬)。兩人均為家庭經濟支柱,若發生意外
仍有筆費用以供扶養小孩,或不幸發生殘疾可轉嫁保險。
五、保費預算:2-3萬/人
六、健康告知:夫體況正常、妻於懷孕時有妊娠糖尿
七、常用交通工具:機車/汽車
八、預計規劃:定期壽險(房貸)/實支實付/癌症險
九、現有保險:目前兩份保單主約都買在太太的名子,當初為了省錢,
先生是用附約的方加在太太保單裡,現在覺得是否應該重新調整,
把先生的險種拉出來比較好呢?(怕主約失效,先生的附約就沒有了)
保險公司:友邦
購買時間:106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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平安定期壽險 JTL 100萬 10 1620
友備無患一年定期保險附約 DIYR 3萬 1 843
十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1 1600
友備無患一年定期保險附約(夫) DIYR 3萬 1 1872
十一助行殘廢照顧保險附約(夫) YRDR 500萬 1 2400
友安一年定期重大疾病健康保險附約(夫) JDDR 100萬 1 1860
保險公司:遠雄
購買時間:106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新終身壽險 FI2 10萬 20 2950
保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 100萬 1 3880
真安心醫療保險附約 RSL 1計畫 1 2680
真安心醫療保險附約(夫) RSL 1計畫 1 2550
現有保險合計 28199
十、預增保險:
男37歲
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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傳承富利利率變動型終身壽險 T09I0 10萬 20 3360
新住院醫療保險附約 HNRC 計畫2(雜費12萬)1 4463
愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1 2340
新平準型定期壽險附約 T02J1 500萬 15 17500
合計28130
女38歲
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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傳承富利利率變動型終身壽險 T09I0 10萬 20 3120
新住院醫療保險附約 HNRC 計畫2(雜費12萬)1 4463
愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1 3610
合計11193
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By Brianna
at 2022-11-04T12:01
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By Olive
at 2022-11-08T20:57
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By Bethany
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