37歲男保單檢視&新增規劃 - 保險

一、性別：男

二、年齡：37歲

三、職業:設計工程師

四、保障需求：（請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算）

五、保費預算：3萬~5萬/每年

六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否

七、常用交通工具：機車/汽車

八、預計規劃：已婚，規劃將來會生小孩，以壽險和殘扶費險保障為主，雙實支&重大傷病為輔


九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

保險公司：富邦
購買時間：2014.10

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富邦人壽富利旺終身壽險 XWO 10萬 20 3700
富邦新綜合住院附約 NHR1 20單位 1年 5346
富邦保險豁免附約 218



保險公司：法巴
購買時間：2014.11

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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巴黎人壽一年定期重大疾病險 100萬 3300


十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司：全球人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽定期壽險 QTL 500萬 10年



保險公司：友邦
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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主．平安定期壽險 JTL 100 萬 10年
附．十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 80歲
附．友備無患一年定期保險 DIYR 3萬 75歲
附．友安一年定期重大疾病健康保險 JDDR 100萬 75歲


目前的糾結如下:

1.因為已經有法巴重疾險了，另外一支想規劃遠雄的重大傷病(RG1)，但又不想太分散衍生
太多主約費用，是否只能用友邦的JDDR?

2.定期壽險是否建議都放在同一張保單?或是拆分成數個?20年期定期壽險每年保費較貴，
若先採用10年期，到期時再評估續保，是否要重新核保?

3.太太的殘扶險(YRDR + DIYR)是否可以附加於先生的主約下?是否會有保單失效的風險?

4.未來有餘裕想再加一支實支實付，目前傾向是全球LDC+XHR，不知道這樣搭配是否完善?

感謝前輩的指點~謝謝!





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