一、性別：男
二、年齡：36
三、職業/工作內容：工程業
四、保障需求：補強意外險、癌症險及醫療險的部分 去除重複或是不符需求的醫療險
五、保費預算：30000-40000
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
七、常用交通工具：大眾運輸工具
八、預計規劃：醫療、意外及癌症
九、現有保險:
保險公司：富邦
購買時間：民國90年5月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
主約:
富邦新終身壽險(甲型) FW1Z 30萬 20年 3390
附約:
新防癌終身健康保險附約 CWRZ 2單位 20年 1914
住院醫療定額給付終身健康保險附約 PHIZ 500元 20年 2070
傷害保險:(死殘)保險金額 ADB 30萬 1年 1200
每次傷害醫療保險金限額 MRB 5萬 1年 444
富邦一年定期二至六級殘廢保險附約 26R 30萬 1年 51
安心住院醫療定額給付保險附約 HJR 500元 1年 1875
富邦新綜和住院醫療保險附約 NHR 5單位 1年 1582
十、預增保險：
保險公司：遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
美滿致富2增額終身壽險 LJ1 5萬 20年 2100
康富醫療健康保險附約 RJ1 計劃1 1年 4470
保安心重大傷病 RG1 100萬 1年 4040
小計:10,610
保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險 JTL 100萬 20年 4810
十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年 2400
友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年 3120
友安一年定期重大疾病健康保險附約 JDDR 100萬 1年 3300
小計:13,630
保險公司：富邦產物
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安心守護2 500萬 1年 4214
保險公司：華南產物
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富貴保2 500萬 1年 4050
新約總計:32,504
1.目前在實支實付的規劃似乎稍嫌不足 是否需要補強
2.擔心將來若得癌症 癌症險的規劃 似乎也不足
3.若非意外身故 似乎保障也不太夠(保障低於150萬)
在此再煩請各位不吝給予意見及指導 謝謝
本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶
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二、年齡：36
三、職業/工作內容：工程業
四、保障需求：補強意外險、癌症險及醫療險的部分 去除重複或是不符需求的醫療險
五、保費預算：30000-40000
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？無
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？無
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？無
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？無
七、常用交通工具：大眾運輸工具
八、預計規劃：醫療、意外及癌症
九、現有保險:
保險公司：富邦
購買時間：民國90年5月
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_____________________________________________________________________________
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附約:
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住院醫療定額給付終身健康保險附約 PHIZ 500元 20年 2070
傷害保險:(死殘)保險金額 ADB 30萬 1年 1200
每次傷害醫療保險金限額 MRB 5萬 1年 444
富邦一年定期二至六級殘廢保險附約 26R 30萬 1年 51
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十、預增保險：
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保安心重大傷病 RG1 100萬 1年 4040
小計:10,610
保險公司：友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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平安定期壽險 JTL 100萬 20年 4810
十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1年 2400
友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年 3120
友安一年定期重大疾病健康保險附約 JDDR 100萬 1年 3300
小計:13,630
保險公司：富邦產物
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安心守護2 500萬 1年 4214
保險公司：華南產物
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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富貴保2 500萬 1年 4050
新約總計:32,504
1.目前在實支實付的規劃似乎稍嫌不足 是否需要補強
2.擔心將來若得癌症 癌症險的規劃 似乎也不足
3.若非意外身故 似乎保障也不太夠(保障低於150萬)
在此再煩請各位不吝給予意見及指導 謝謝
本板叮嚀：
1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。
（例：預算一萬，規劃年繳十萬）
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
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3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶
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