34歲男 舊保單調整 - 保險

By Damian
at 2016-02-28T00:47
at 2016-02-28T00:47
Table of Contents
一、性別:男
二、年齡:34歲(71年)
三、職業/工作內容:工程師/軟體客戶支援
四、保障需求:調整保單 & 加強影響到家庭生計嚴重事件
五、保費預算:總保費希望可以4萬- 6萬之間 (目前年繳2.6萬)
六、健康告知:身體狀況良好
七、常用交通工具:汽車 50% / 機車 50%
八、預計規劃:
已婚有房貸 & 是主要家裡收入來源 & 有1.5歲的甜蜜負擔前世情人
想加強"會影響到家庭生計嚴重事件",
不知道為什麼總覺得很怕癌症,想加強癌症(家族無病史)
個人偏好:
癌症/重疾/意外/殘廢/雙實支實付優先
醫療險/壽險還好
九、現有保險:
保險公司:南山人壽
購買時間:2009年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山人壽新終身醫療保險 [NPHI] 1000 $13490
南山人壽住院醫療保險附約 [HS] 10 $2100
南山人壽康祥一生終身健康保險附約[EDDR] 590000 $11328
南山人壽美寶外幣終身分紅壽險 [6UPPL] 保額USD 16W
=> 會列這份是當時這份儲蓄險有USD$16W 的保額,算是有cover身故保障的情況
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
1.
富邦XJL(富邦人壽安康久久殘廢照護)
在我考慮範圍內(有幫1.5歲女兒這個當主約)
2.
今年想保富邦安心護照 & 巴黎金健康3都沒有了 = =
考慮先用富邦新安心護照 MGD1
(或類似的定期險先檔,以後有好方案再轉)
南山也推NTDD(20年重疾),整體想法有點亂
但目的是想用定期險補強癌症和重大疾病
3.
南山人壽主約考慮減額繳清?
把預算改到上面第一項的殘廢險主約?
(當初不知道實支實付重要,用一個定額給附,日支住院醫療的有點後悔
但也繳七年了,頭洗一半要不要繼續洗?)
但是兩個附約我是蠻喜歡的(實支實付和癌症單筆)
4.
感謝各位大大不吝分享
34歲才開始研究有點說不太過去
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶
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