一、性別：女
二、年齡：34
三、職業/工作內容：辦公室
四、保障需求：（請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算）
五、保費預算：新增保費2.5萬以下
六、健康告知：
（下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
（按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
(懷孕時有檢查出B肝帶原~)
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病)
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：防癌/重疾/醫療實支實付
（請按照重要程度分列，若預算不足，順序後面的險種優先汰除）
（EX.壽險/癌症險優先，意外險/醫療險其次）
九、現有保險：現有保險為家人之前幫忙保的年限已久不打算解主約了
附約可斟酌調整。
保險公司：國泰
購買時間：90/06/
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新住院醫療終身
1000 20 5593
保險公司：國泰
購買時間：87/04/
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
富貴保本三福 (契約效力終身險滿期) 60萬 15
附約-防癌終身-個人型 1單位
附約-新溫心住院 600元 1年
附約-平安附約-死殘 60萬 1年
附約-保險費豁免附約
(以上附約加總每年2755)
保險公司：台灣人壽
購買時間：88/11/
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
長陞終身壽險 30萬 10年 0
附約-一年期2-11級殘廢健康保險附約 30萬 1年 51
保險公司：台灣人壽
購買時間：85/11/
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
長發還本終身壽險 30萬 15 0
附約-新長安傷害保險 100萬 1年期 1158
附約-住院醫療日額給付健康保險附約 500元 1年期 1609
保險公司：南山人壽(先生公司團保找不到相關資料)
購買時間：104/01/01
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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人壽-一般 100萬 1年期
傷害-一般 200萬 1年期
健康-實支實付 1000 1年期
十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）
(方案A)
保經建議刪掉南山的團險，新增遠雄當第一家實支，中信為第二家
保險公司：遠雄
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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遠雄人壽新終身壽險(98) FH6 10萬 20年 2400
遠雄人壽真安心醫療保險附約(103) RSL 計畫2 1年期 5360
遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險 RG1 100萬 1年期 3880
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11640
保險公司：中信
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安心120殘廢照護終身保險 Dl1 100萬 20 13600
附約-安心復健補償健康保險附約 DIR1 50萬 20 865
附約-安心殘扶保險金貼現給付健康保險 DIR2 100萬 20 1060
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15525
(方案B 自己參考版上修正)
保險公司：遠雄
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
遠雄人壽雄安心終身保險 FX6 10萬 20年 3520
遠雄人壽真安心醫療保險附約(103) RSL 計畫2 1年期 5360
遠雄人壽保安心重大傷病一年定期健康保險 RG1 100萬 1年期 3880
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 2 單位 1年 578
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13338
保險公司：中信
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安心120殘廢照護終身保險 Dl1 100萬 20 13600
附約-安心復健補償健康保險附約 DIR1 50萬 20 865
附約-安心殘扶保險金貼現給付健康保險 DIR2 100萬 20 1060
附約-新住院醫療保險附約 HNRB 計畫三 1年期 4658
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20183
1.保經說意外險太多，可以解掉國泰或台灣人壽的附約請問建議哪一個呢?
2.是否需要把南山的團險解掉?
3方案B是否需要增加XCD呢?
4.以上的規劃是否還有其他建議比較好?
例如~法巴金健康計畫三該怎麼搭配?
5.是否有多餘的需要解掉
例如台灣人壽附約-一年期2-11級殘廢健康保險附約 遠雄重大方病重覆?
6.遠雄是否要加豁免?
請大家多多給我建議~
非常感謝
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