32 歲男投保詢問 - 保險
By Madame
at 2014-03-25T15:03
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Table of Contents
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:32
三、職業/工作內容:科技業工程師
四、保障需求:目前無確切了解的需求,但是首重醫療和重大疾病險 (含防癌), 意外次要
壽險尚在考慮,尚無定論
五、保費預算:醫療相關 (醫療,重大疾病險,防癌,意外) 預算大約 1~2.5 萬
壽險預算目前尚無定論,尚在評估需求
預增保險其中的壽險保額為業代暫定,而儲蓄險為協助未來萬一無法繳保費
所作的變更方式,目前尚在了解中,因此是否拉入儲蓄險,暫時未定
六、健康告知:外公糖尿病,本身 B 肝帶原,之前全身體檢也被告知有隱性糖尿病徵兆
主因飯後血糖過高, 媽媽 B, C 肝
七、常用交通工具:機車和大眾運輸
八、預計規劃:
在第四點已有闡明,不再贅述,業代建議可保留原本所有主約,但附約可考慮轉到南山下
作更新,若依此規劃,因此原有第三張保單的保費會降低約 6000~7000
目前的問題是
1. 壽險是否真的需要這麼高 (板上好像不推薦高壽險金)
2. 醫療相關險種如此規劃是否已足
3. 尚待和業代詢問儲蓄險規劃的真正用意
4. 南山險種規劃,業代提到為還本類型,但目前不確定是否真為還本,但不論為何
是否選擇還本,也尚在考慮
九、現有保險:
保險公司:國泰
購買時間:前兩張 2000 年,第三張 2002 年 (皆是大學時期,爸媽幫買的)
(以下無英文代號,因為資訊是我之前從條款整理出來的,整理的東西很細,不知道板上
格式中的保額確切對應到理賠金的何項,若有需要,會看條款更新)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
富貴年年終身壽險 (含豁免,好像是儲蓄險,南山業代說的) 10 萬 20 8741
國泰住院醫療終身健康保險 (含豁免) 1000 20 4355
國泰全福 101 終身壽險 1 萬 20
安護防癌終身健康保險附約 (個人) 2 單位 1
平安保險附約 1000 日額
3 萬 實支 1
溫情住院醫療保險附約 每日住院醫療費用保險金限額 10 萬 (實支)
1300 日額 (實支/日額任選)
新溫心住院日額醫療保險附約 1000 1
以上第三張保費總共 10644
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:
保險公司:南山
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
南山人壽福氣康祥終身保險 30DDD 100萬 30 31,600
南山人壽意外骨折及特定手術傷害保險金附約 PBBR 100萬 1 3,700
南山人壽傷害保險附約 AI 100萬 1 3,700
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 150萬 1 1,755
南山人壽新傷害醫療保險金附加條款 AMN 3萬 1 810
南山人壽意外傷害醫療日額給付附加條款 DHI 3,000 1 1,620
南山人壽住院醫療保險附約 HS 30計劃數 1 5,668
南山人壽真獻情手術醫療定期健康保險附約 TSIR 1,000 僅到69歲 4,140
南山人壽鑫利年年2增額終身壽險 IWL2 16萬 6 69,040
_____________________________________________________________________________
本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率(IRR)資訊,若誤導請告知板主處理
(例:儲蓄型保單年繳10萬,繳完六年期滿領回100萬,告知報酬率66.67%)
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一、性別:男
二、年齡:32
三、職業/工作內容:科技業工程師
四、保障需求:目前無確切了解的需求,但是首重醫療和重大疾病險 (含防癌), 意外次要
壽險尚在考慮,尚無定論
五、保費預算:醫療相關 (醫療,重大疾病險,防癌,意外) 預算大約 1~2.5 萬
壽險預算目前尚無定論,尚在評估需求
預增保險其中的壽險保額為業代暫定,而儲蓄險為協助未來萬一無法繳保費
所作的變更方式,目前尚在了解中,因此是否拉入儲蓄險,暫時未定
六、健康告知:外公糖尿病,本身 B 肝帶原,之前全身體檢也被告知有隱性糖尿病徵兆
主因飯後血糖過高, 媽媽 B, C 肝
七、常用交通工具:機車和大眾運輸
八、預計規劃:
在第四點已有闡明,不再贅述,業代建議可保留原本所有主約,但附約可考慮轉到南山下
作更新,若依此規劃,因此原有第三張保單的保費會降低約 6000~7000
目前的問題是
1. 壽險是否真的需要這麼高 (板上好像不推薦高壽險金)
2. 醫療相關險種如此規劃是否已足
3. 尚待和業代詢問儲蓄險規劃的真正用意
4. 南山險種規劃,業代提到為還本類型,但目前不確定是否真為還本,但不論為何
是否選擇還本,也尚在考慮
九、現有保險:
保險公司:國泰
購買時間:前兩張 2000 年,第三張 2002 年 (皆是大學時期,爸媽幫買的)
(以下無英文代號,因為資訊是我之前從條款整理出來的,整理的東西很細,不知道板上
格式中的保額確切對應到理賠金的何項,若有需要,會看條款更新)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
富貴年年終身壽險 (含豁免,好像是儲蓄險,南山業代說的) 10 萬 20 8741
國泰住院醫療終身健康保險 (含豁免) 1000 20 4355
國泰全福 101 終身壽險 1 萬 20
安護防癌終身健康保險附約 (個人) 2 單位 1
平安保險附約 1000 日額
3 萬 實支 1
溫情住院醫療保險附約 每日住院醫療費用保險金限額 10 萬 (實支)
1300 日額 (實支/日額任選)
新溫心住院日額醫療保險附約 1000 1
以上第三張保費總共 10644
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十、預增保險:
保險公司:南山
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
南山人壽福氣康祥終身保險 30DDD 100萬 30 31,600
南山人壽意外骨折及特定手術傷害保險金附約 PBBR 100萬 1 3,700
南山人壽傷害保險附約 AI 100萬 1 3,700
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 150萬 1 1,755
南山人壽新傷害醫療保險金附加條款 AMN 3萬 1 810
南山人壽意外傷害醫療日額給付附加條款 DHI 3,000 1 1,620
南山人壽住院醫療保險附約 HS 30計劃數 1 5,668
南山人壽真獻情手術醫療定期健康保險附約 TSIR 1,000 僅到69歲 4,140
南山人壽鑫利年年2增額終身壽險 IWL2 16萬 6 69,040
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本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率(IRR)資訊,若誤導請告知板主處理
(例:儲蓄型保單年繳10萬,繳完六年期滿領回100萬,告知報酬率66.67%)
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By Carol
at 2014-03-26T23:22
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By Irma
at 2014-03-31T19:20
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By Margaret
at 2014-04-04T02:59
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By Eden
at 2014-04-04T07:27
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By Ivy
at 2014-04-08T19:59
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By Skylar Davis
at 2014-04-10T15:40
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By Irma
at 2014-04-12T23:47
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