28歲男 既有保單檢視及新保單規劃 - 保險

Noah avatar
By Noah
at 2021-02-15T10:40

Table of Contents


請詳述以下資訊:

一、性別:男

二、年齡:29

三、職業/工作內容:科技業工程師

四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾

五、保費預算:25~30K

六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:機車

八、預計規劃:
兩年前從罐頭保單上規劃了台壽及全球,新版本的罐頭保單好像以遠雄規畫為主
想請問目前是否有需要調整與建議的部分,考量後期費用率,謝謝
另外壽險及意外險是否建議要另外規劃,由於公司團保屬於任職內才享有的福利

九、現有保險:(保費是當時的費率)

保險公司:台灣人壽
購買時間:2019/3

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
台灣人壽
好心200殘費照護終身健康保險 T01M1 100萬 20年期 9200
一年定期殘廢健康保險附約 NDR/BX0 400萬 1年期 1640
一年期一至六級餐服金健康保險附約 YOA 3萬 1年期 1446
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 1年期 3667
卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 CIR3 100萬 1年期 2500
一年定期防癌健康保險附約 YCC 200萬 1年期 1220


保險公司:全球人壽
購買時間:2019/3

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 30年期 3340
醫療費用健康保險附約 XHR 計劃五 1年期 2340

保險公司:南山人壽 (公司團保)
購買時間:每年

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
南山人壽團體一年定期壽險 500萬
南山人壽團體新重大疾病健康保險(甲型) 50萬
南山人壽團體一年定期意外傷害保險附約 500萬
南山人壽醫療給付團體保險門診給付附加條款 10萬
南山人壽團體一年定期意外傷害醫療保險附約
南山人壽新醫療給付團體健康保險 4萬
南山人壽團體一年定期癌症醫療保險 100萬


十、預增保險:

保險公司:台灣人壽

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
好易保一年定期壽險 OTL 500萬 1年期


保險公司:富邦產險

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
EASY GO + 計畫六 1年期




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All Comments

Delia avatar
By Delia
at 2021-02-16T09:30
舊有保單沒必要調整,
新增的壽險保單先了解未來費率與用途。
Leila avatar
By Leila
at 2021-02-19T07:55
謝謝F大
Belly avatar
By Belly
at 2021-02-21T16:29
感覺要新增的萬一真的離職再來加保也不遲吧......
Ethan avatar
By Ethan
at 2021-02-26T00:29
之後要規劃長期定壽可考慮優體壽險
Jack avatar
By Jack
at 2021-02-26T16:19
回應W大 是沒錯,目前如果再保是重工,保險公司也不
一定會核 謝謝
Susan avatar
By Susan
at 2021-03-03T01:30
J大 優體壽險是10年 20年,但一般的一年期壽險保費比
較低,這樣是否選便宜的就好?
Linda avatar
By Linda
at 2021-03-03T07:59
@HaiBrother 由你抉擇,優體壽險優點在於平準,所
以在投保後第六年開始,一年期壽險保費會大於優體
壽險,第21年續保後會重新循環上述狀況。
Leila avatar
By Leila
at 2021-03-08T04:49
所以在規劃長年壽險需求來說,會推薦用優體壽險
Olga avatar
By Olga
at 2021-03-09T17:19
謝謝V大解釋

指數投資真的是長期冠軍嗎

Ida avatar
By Ida
at 2021-02-15T10:18
※ Brk不是指數投資好嗎XD 他只是依照波克夏自己的價值投資進行選股 還有他們經營保險公司的績效 指數投資來說 手邊沒電腦認真算 但除了2018年 19 20 17都是正 應該不只40幾 波克夏輸voo好幾年了 印象中過去十年拆開來看每年都輸 主要與巴菲特都沒有選到科技股有關 而且Ma / V 比起美國運通 ...

28歲女 既有保單檢視

Isla avatar
By Isla
at 2021-02-13T22:35
請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:實支實付andgt;意外andgt;重大傷病andgt;防癌=失能 五、保費預算:30000/年 以下 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) ( ...

32歲男 二手車乙式車險

Thomas avatar
By Thomas
at 2021-02-13T15:05
一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、車款:2015年 Toyota Altis 五、排氣量:1798cc 六、保費預算:30000 七、規劃保單如下網址: 已經很久沒開車,所以從友人接手已開快6年的Altis來練習,並有機會放假開長途出去玩 自認技術頗差,保險規劃 ...

32歲男 既有保單檢視及新保單規劃

Caroline avatar
By Caroline
at 2021-02-13T00:58
一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:(港口機械設備維護) 四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算) 五、保費預算:15K~20K/年 六、健康告知: (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填) (按保險法第64條, ...

0歲男 新生兒保單規劃

Rosalind avatar
By Rosalind
at 2021-02-12T13:02
請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:預產期4月 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:意外、醫療、癌症、雙實支實付 五、保費預算:1萬 六、健康告知:尚未出生,目前產檢都正常。 七、常用交通工具:汽車 (汽座) 八、預計規劃:因為規劃雙實支實付,所以想說台灣人壽主約用一年定期然後由遠 ...