26歲女 既有保單檢視 - 保險

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By Oliver
at 2012-07-26T17:05

Table of Contents

請詳述以下資訊:(括弧內文字建議刪除)

一、性別:女

二、年齡:26

三、職業/工作內容:行政人員/文書處理

四、保障需求:試算需要500萬左右

五、保費預算:預算希望調到五萬內,需兼顧到醫療/意外/重疾
錢都交給媽媽統籌處理,想降低不該擁有的部分減輕家人的經濟壓力。

六、健康告知:身體健康(確定)
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七、常用交通工具:開車(有含第三責任及駕駛人傷害險)
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八、現有保險:

保險公司:國泰
購買時間:86/10/22(11歲)

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
契約一
(主約)
鍾愛一生313終身(86年保的) 30萬 20年 7,260元
(附約)
防癌終身附約-個人型 2單位 20年 660元
溫心住院日額附約 1,000元 1年 2,378元
平安保險附約 100萬元 1年 2,093元
(保單確實是這金額)
全心住院附約(92年附加) 1,000元 (沒查到) 3,071元





保險公司:國泰
購買時間:90/4/16(15歲)

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
契約一
(主約)
國泰雙囍年年終身壽險 20萬元 23,080元
(附約)
豁免保險附約 182元





保險公司:中國
購買時間:93/12/27(19歲)

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
理財贏家變額壽險 200萬元 終身 33,400元






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以上,謝謝各位。

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All Comments

Quanna avatar
By Quanna
at 2012-07-30T02:58
先爬文 自己先把觀念打底好 邊找專業業務聊你的保單
觀點沒打底好 即便現在有人幫你調整 以後也是會被洗掉
Poppy avatar
By Poppy
at 2012-07-30T08:40
至於下面那篇 就看看就好了 不用太認真...
Bennie avatar
By Bennie
at 2012-07-31T23:56
聽oca大的話,不要看我的,我只會害人啊
Liam avatar
By Liam
at 2012-08-03T12:42
國泰我個人認為附約些許調整就好~~比較在意中國目前的績
Robert avatar
By Robert
at 2012-08-06T10:29
效是如何?另外保費33400元,跟以往的印象整數不太一樣

訓練精實,卻失去自主思考能力

Daniel avatar
By Daniel
at 2012-07-26T16:49
今天早上在單位打建議書,剛好聽到新進同仁們在討論case,好奇的去聽了一下。 客戶是轉介紹年齡55歲的伯伯,想要5年後退休,預算最多只能拿出36000出頭,家裡經濟狀況不好,靠退休金要撐全家,身上沒保險,希望未來風險發生時可以不要拖累家人。 新進同仁規劃終身醫療+終身手術+實支, 我問了一下若是改定期險, ...

保險公司調閱病歷??

Oliver avatar
By Oliver
at 2012-07-26T13:39
(題外話) 我記得之前看新聞 好像有說 若被保人沒簽署同意查詢的話 保險業者,一樣無法查詢 至於理賠的部分 時間就會拖的比較晚~~ 印象中是這樣子 ※ 引述《andylovejay (乖)》之銘言: : 是這樣的 小弟大概5年前腳指頭被玻璃割傷 當時只是個小問題 : 去年底的時後向某家人壽買了終身醫療險 : ...

花旗電銷癌症險

Lydia avatar
By Lydia
at 2012-07-26T11:34
剛剛接到電話, 一開始不太想理他, 所以沒有很認真聽 不過聽著聽著好像還OK, 不過不太有經驗, 想請教大家的意見 內容大概是20年期癌症險 罹癌, 身故, 殘障就理賠保險金(聽起來好像是保額多少賠多少) 如果期滿沒有理賠, 就會退還總共繳保費+5% 他有給我個數字好像保額50萬, 月繳要1467, 沒有 ...

分享給想幫新生兒投保的爸媽 罐頭在此

Regina avatar
By Regina
at 2012-07-26T11:32
請問各位板友 我把Apin大的保單傳給錠X保險的業務看 他回我以下的訊息: 1.實支實付是看收據賠的 且大部分的保險公司都不賠門診手術 所以建議有一部分調整為日額型的醫療險 2.富邦有AHI就不用在買意外門診 3.產險出單的比重過多 未來會有續約上的問題 產險費率會有調漲的風險 4.建議書 ...

意外險職業告知的問題

Steve avatar
By Steve
at 2012-07-26T11:28
剛看到capufish2的簽名檔 進去逛逛 連結如下 鍵盤保險家:淺談保險觀念 http://tinyurl.com/8xt47c5 其中投影片page 16 內文如下 意外險是看職業類別 (這句版上所有人都知道) 文中第三段寫著 切記,工作職業在投保時請誠實告知 否則出事想申請理賠,可能會 ...