26歲女 新保單規劃

一、性別：女 二、年齡：26歲 三、職業/工作內容：會計 四、保障需求：定期/終身醫療險 五、保費預算：每年2萬五千元內 六、健康告知：媽媽家族有遺傳高血壓及糖尿病/奶奶因子宮頸癌病逝 七、常用交通工具：機車 八、預計規劃：工作已兩年多,目前有計畫想把目前保單不足的地方補足, 父母於小時候已經幫我買了新光的防癌健康終身保險,已於去年繳完 終身保費,想詢問是否應加強此防癌險的保障,並想另外購入醫療險 (終身及定期),加強醫療方面的保障,想詢問各位大大是否對於現有 保單應加強的地方,及建議購買何種醫療保單,目前規劃是想終身及 定期實支實付都購買,何種搭配方式才會在預算內完成,再麻煩各位 了,謝謝! 九、現有保險： 1.保險公司：新光人壽 購買時間：11歲(民國86年) 商品名稱 新光防癌健康終身保險 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 防癌健康終身保險 100萬 15年 1,580 平安意外傷害保險 100萬 54年 1,190 意外傷害醫療(新) 5萬 54年 684 手術醫療保險 60萬 64年 2,208 住院費用(新) HS-10 54年 1,837 住院醫療日額甲型 1000元 64年 1,791 傷害住院日額保險 1000元 54年 627 2. 保險公司：三商美邦 保險名稱：世紀理財變額萬能終身壽險二十年期A型(20VULA) 投保年齡：21歲 繳法：月繳3,017元整 保額：2,000,000萬元整 主要給付項目：身故保險金、完全殘廢保險金、保單持續特別紅利 3. 保險公司：國泰人壽 保險名稱：員工團體保險 十、預增保險： 保險公司： 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理 （例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率（IRR）資訊，若誤導請告知板主處理 （例：儲蓄型保單年繳10萬，繳完六年期滿領回100萬，告知報酬率66.67%） –