25歲男 既有保單檢視及保單規劃 - 保險
By Christine
at 2021-04-03T11:33
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Table of Contents
一、性別:男
二、年齡:25
三、職業/工作內容:一般行政人員
四、保障需求:失能/癌症一次、療程/重大傷病/意外/實支實付
五、保費預算:2萬~4萬
六、健康告知:無特定體況,上周有去耳鼻喉科就診,只是因常使用聲帶而稍微發炎
七、常用交通工具:腳踏車、公車、捷運
八、預計規劃:
如保障需求所說
九、現有保險:
(1)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
雙喜終身壽險(甲型) (不確定) 20萬 20年(至終身) 0
豁免保險費附約 WPB 0
(2)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
康寧終身醫療保險 (不確定) 1000元 20年(至終身) 0
豁免保險費附約 WPB 0
(3)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
康健終身防癌保險 (X) 3單位 20年(至終身) 0
人身意外傷害保險附約 AD&D 100萬 1年 1200
住院醫療限額給付保險附約 HR 1000元/計畫二 1年 1448
_
人身意外傷害住院醫療定額 ML 1000元 1年 790
給付附加條款
傷害醫療保險給付附加條款 MT 5萬 1年 513
(社保)
豁免保險費附約 WPB 1年 0
(4)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
慶豐新重大疾病終身壽險 QDDLB 50萬 20年(至終身) 0
豁免保險費附約 WPB 0
保誠人壽目前僅剩附約的部分,每年3951元。
十、預增保險:
(1)保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
新福滿人生終身壽險 20T02H2 10萬 20年 2940
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫五 1年 6750
一年定期防癌健康保險附約 YCC 500萬 1年 2850
一年保費共計12540元
(2)保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
傳富新終身壽險 FI4 10萬 20年 3170
愛家守護五年定期癌症健康 CJ1 100萬 5年 480
保險附約
康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫一 1年 2288
一年保費共計5938元
(3)保險公司:康健人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
一路相挺一年定期失能扶助保險 OIE 500萬 1年 2350
一年保費共計2350元
(4)保險公司:新光產險
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
「活力加倍六」意外傷害專案 (x) 方案A 1年 1285
一年保費共計1285元
總計:28,952元
沒有購屋、購車以及生育的打算,也沒有負債的問題。
想詢問看看目前保單的規劃是否會有什麼問題?已經爬文研究許久,最後大致的規劃是這
樣,但仍擔心會有疏漏的地方。各保單的優缺點、風險等也希望能詳加說明。另外,各保
險公司投保時審核的嚴格度、核保時的方式,雖說都會因人而異,但希望能聽看看第一手
經驗。若有疏漏、應該告知卻沒有提到的部分,也可以一併說明,十分感謝各位的回覆。 發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
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二、年齡:25
三、職業/工作內容:一般行政人員
四、保障需求:失能/癌症一次、療程/重大傷病/意外/實支實付
五、保費預算:2萬~4萬
六、健康告知:無特定體況,上周有去耳鼻喉科就診,只是因常使用聲帶而稍微發炎
七、常用交通工具:腳踏車、公車、捷運
八、預計規劃:
如保障需求所說
九、現有保險:
(1)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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雙喜終身壽險(甲型) (不確定) 20萬 20年(至終身) 0
豁免保險費附約 WPB 0
(2)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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康寧終身醫療保險 (不確定) 1000元 20年(至終身) 0
豁免保險費附約 WPB 0
(3)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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康健終身防癌保險 (X) 3單位 20年(至終身) 0
人身意外傷害保險附約 AD&D 100萬 1年 1200
住院醫療限額給付保險附約 HR 1000元/計畫二 1年 1448
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人身意外傷害住院醫療定額 ML 1000元 1年 790
給付附加條款
傷害醫療保險給付附加條款 MT 5萬 1年 513
(社保)
豁免保險費附約 WPB 1年 0
(4)保險公司:保誠人壽
購買時間:89年5月 (4歲)
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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慶豐新重大疾病終身壽險 QDDLB 50萬 20年(至終身) 0
豁免保險費附約 WPB 0
保誠人壽目前僅剩附約的部分,每年3951元。
十、預增保險:
(1)保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新福滿人生終身壽險 20T02H2 10萬 20年 2940
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫五 1年 6750
一年定期防癌健康保險附約 YCC 500萬 1年 2850
一年保費共計12540元
(2)保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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傳富新終身壽險 FI4 10萬 20年 3170
愛家守護五年定期癌症健康 CJ1 100萬 5年 480
保險附約
康富醫療健康保險附約 RJ1 計畫一 1年 2288
一年保費共計5938元
(3)保險公司:康健人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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一路相挺一年定期失能扶助保險 OIE 500萬 1年 2350
一年保費共計2350元
(4)保險公司:新光產險
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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「活力加倍六」意外傷害專案 (x) 方案A 1年 1285
一年保費共計1285元
總計:28,952元
沒有購屋、購車以及生育的打算,也沒有負債的問題。
想詢問看看目前保單的規劃是否會有什麼問題?已經爬文研究許久,最後大致的規劃是這
樣,但仍擔心會有疏漏的地方。各保單的優缺點、風險等也希望能詳加說明。另外,各保
險公司投保時審核的嚴格度、核保時的方式,雖說都會因人而異,但希望能聽看看第一手
經驗。若有疏漏、應該告知卻沒有提到的部分,也可以一併說明,十分感謝各位的回覆。 發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
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By Cara
at 2021-04-04T14:33
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at 2021-04-06T04:18
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