25檔長期績優的台股基金名單,第1名年化 - 投資

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By Kelly
at 2021-08-31T11:19

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1.原文連結:
https://bit.ly/3gMb7uM

2.內容:

25檔長期績優的台股基金名單,第1名年化報酬率27%贏大盤1倍!

林正峰
2021-02-25

常常有人嘲諷法人也愛追高殺低,跟散戶沒什麼兩樣,所以績效差,無法打敗指數,但真
相真是如此嗎?至少在台股的股票型基金,數字呈現的卻是不一樣的故事。

2020年的台股績效表現很棒,並一路持續創新高到2021年2月(筆者寫這篇稿當天,台股
還在創新高)。台股加權股價指數在2020年度的績效是22.8%,但是台股基金組別平均是
25.55%(根據晨星追蹤的113檔台股股票型基金)。

為了降低單一年度的運氣成分,我們把時間拉長到5年來看,台股加權股價指數的5年年化
報酬率是12.06%,很棒,甚至強過同一時期S&P 500的11.01%。但台股股票基金5年年化報
酬率的組別平均卻高達14.58%,一樣超越了大盤。

組別平均都這麼高了,代表個別基金一定表現更搶眼,因此本文列出25檔5年年化報酬率
領先的台股股票型基金供大家參考,第1名的安聯台灣智慧基金,5年年化報酬率達到
27.98%,第25名的富邦高成長基金,也有17.02%,都輕鬆打敗大盤指數。

10家投信業者擠進前25名
以基金公司來看,擠進前25名的基金當中,分別來自10家投信業者,其中以野村投信的5
檔基金為最多,團隊實力堅強。其次是復華投信的4檔,富邦投信與日盛投信都各有3檔,
安聯投信有2檔入榜,但囊括第1名與第2名。台股老牌的投信公司,群益投信與統一投信
也各有2檔入榜。

所以,別再瞧不起台股基金操盤人,資訊領先是創造績效領先的重要基石,特別是台股的
主角是電子產業,大約7成的市值是由電子業所創造。不過大家都很清楚,電子業變動快
速,景氣與明星產品更迭,大大左右了績效的成敗,這也是為什麼台股股票型基金能夠取
得優異報酬的關鍵。

那是不是都不要自己買台股,只買基金就好?這真的是見人見智,以我本身來說,自己買
股票有很多樂趣,可能是成就感,可能是跟朋友聊天的談資,這些都是績效之外的樂趣,
不管台股基金表現多好,我還是會保留一些資金自己操作,畢竟手中若有股票漲停板,還
是可以開心一整天。

另外,這2年因為ETF大熱,所以大家一股腦去買ETF,甚至出現很多主題型的ETF。我個人
的建議,主題型的ETF比較拿來做價差交易,如果真要長期無腦投資,追蹤大盤指數型的
ETF或股票型基金還是比較適合,差別只在大盤指數型的ETF能給你平穩的大盤報酬,而股
票型基金可能會有驚喜,當然,也可能是驚嚇!不過,以台股基金的長期統計來說,驚嚇
的程度並不大,就算你真的很倒楣,不小心選到吊車尾的第100名,5年年化報酬率也有
7.98%。老實說,這並不差,不信大家誠實地面對自己,算一算過去5年的股票資產報酬率
,真的有贏它嗎?(本文作者為《Smart智富》月刊社長)


https://imgur.com/PpxLq8W

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最近各家基金平台的優惠都不少
鉅亨有12家投信單筆免手續費、中租同樣也有19投信單筆免單筆免手續費
基富通最近也有開戶加碼優惠,兩張的定期定額12次免手續費酷碰券(總共可以申購20檔
基金)

台股跟其他市場比較起來,近年成長真的不差
可以參考那張表看看~~

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All Comments

Edith avatar
By Edith
at 2021-08-31T18:29
問問經理人有多少跑贏0050?
Kelly avatar
By Kelly
at 2021-09-01T01:38
我會想比較到
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By Queena
at 2021-09-01T08:48
有黑天鵝的時間
Doris avatar
By Doris
at 2021-09-01T15:58
我的想法是:相對高點入場選0050,股災低點重壓台股基金XD
Yedda avatar
By Yedda
at 2021-09-01T23:08
投資台股,選擇0056比較穩定也比較保險
Jacob avatar
By Jacob
at 2021-09-02T06:17
0056不是典型拿股利賠股價的例子嗎
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-09-02T13:27
@taipoo 錢奴不懂裝懂
Andrew avatar
By Andrew
at 2021-09-02T20:37
每個人有每個人喜好 不需要批評別人
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2021-09-03T03:47
每個人有每個人想講的話,不用阻止別人
Christine avatar
By Christine
at 2021-09-03T10:56
只想說 5年就是長期了嗎?
Leila avatar
By Leila
at 2021-09-03T18:06
5年已經算達到理財規劃裡長期的定義了
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2021-09-04T01:16
野村優質配D檔扣款讚讚
Michael avatar
By Michael
at 2021-09-04T08:26
野村優質真的超強 現在是我的台股基金主力
5月中和8/19兩波低點有加碼 真的讚
Delia avatar
By Delia
at 2021-09-04T15:36
大多頭時........就是這麼回事。
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2021-09-04T22:45
有在做股債平衡,手上的積極型標的漲的多不也能平衡得多?
Linda avatar
By Linda
at 2021-09-05T05:55
還是很開心的
Wallis avatar
By Wallis
at 2021-09-05T13:05
感謝分享~才在煩惱基富通20檔不知道要買什麼XD
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-09-05T20:15
最近基金平台的優惠真的好多

ITIN 申請與 EIN

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By Selena
at 2021-08-30T22:56
原文多有誤解 需要先釐清一個問題: 你是否住美國(或者你能不能搞到一個美國住址) 如果不行 那原文很多東西都是不太對的 光是Discover Checking account就開不出來 人家寫得很清楚了: When opening an Account, we will ask you to pr ...

現在一次性投入或是等下跌再投入

Yuri avatar
By Yuri
at 2021-08-30T21:07
看了下面留言回覆說:如果領回時剛好遇到下跌30% 怎麼辦? 那也沒差啊 ! 長期指數投資30年的人也不會一次領回,照自己的規劃一年領4-10%就好 ,總有下跌時候,不需為了短暫的下跌而放棄上漲的機會 即使你55波股債下去, 你以為股市大跌時提領債券部分的4-10%當生活費不是輸錢?,那 你只是騙自己而已, ...

ITIN 申請與 EIN

Wallis avatar
By Wallis
at 2021-08-30T18:30
因為目前大概有計畫投資美股 但是不確定時間 大概5年前已經申請過EIN,只知道申請美國信用卡需要ITIN 還可以申請:Discover Bank Debit card 還有paypal的優惠條款 1. PayPal Cash Plus account 2. PayPal Credit ...

現在一次性投入或是等下跌再投入

Daniel avatar
By Daniel
at 2021-08-30T03:00
你先想清楚你的資金規劃吧, 還有你只考慮進場方式,那你的退場方式呢? 依你所言你對之後的資金需求都已經有所準備, 這只是閒錢投資。 那你這筆錢的用途是什麼? 只是一筆額外的可有可無的財產? 跟買樂透一樣中了爽爽過沒中也沒差? 所謂被動式投資就只是投資大盤, 如果想控制波動或做財務規劃運用就是資產配置+再平 ...

退休基金組合

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By Carolina Franco
at 2021-08-29T12:54
1. 單筆/定期定額:單筆 2. 投資組合標的/配置金額:7萬鎂 霸菱優先順位資產抵押債券基金-G類美元月配息型 30% 安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 35% 摩根基金-美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 ...