25檔長期績優的台股基金名單,第1名年化 - 投資
By Kelly
at 2021-08-31T11:19
at 2021-08-31T11:19
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1.原文連結:
https://bit.ly/3gMb7uM
2.內容:
25檔長期績優的台股基金名單,第1名年化報酬率27%贏大盤1倍!
林正峰
2021-02-25
常常有人嘲諷法人也愛追高殺低,跟散戶沒什麼兩樣,所以績效差,無法打敗指數,但真
相真是如此嗎?至少在台股的股票型基金,數字呈現的卻是不一樣的故事。
2020年的台股績效表現很棒,並一路持續創新高到2021年2月(筆者寫這篇稿當天,台股
還在創新高)。台股加權股價指數在2020年度的績效是22.8%,但是台股基金組別平均是
25.55%(根據晨星追蹤的113檔台股股票型基金)。
為了降低單一年度的運氣成分,我們把時間拉長到5年來看,台股加權股價指數的5年年化
報酬率是12.06%,很棒,甚至強過同一時期S&P 500的11.01%。但台股股票基金5年年化報
酬率的組別平均卻高達14.58%,一樣超越了大盤。
組別平均都這麼高了,代表個別基金一定表現更搶眼,因此本文列出25檔5年年化報酬率
領先的台股股票型基金供大家參考,第1名的安聯台灣智慧基金,5年年化報酬率達到
27.98%,第25名的富邦高成長基金,也有17.02%,都輕鬆打敗大盤指數。
10家投信業者擠進前25名
以基金公司來看,擠進前25名的基金當中,分別來自10家投信業者,其中以野村投信的5
檔基金為最多,團隊實力堅強。其次是復華投信的4檔,富邦投信與日盛投信都各有3檔,
安聯投信有2檔入榜,但囊括第1名與第2名。台股老牌的投信公司,群益投信與統一投信
也各有2檔入榜。
所以,別再瞧不起台股基金操盤人,資訊領先是創造績效領先的重要基石,特別是台股的
主角是電子產業,大約7成的市值是由電子業所創造。不過大家都很清楚,電子業變動快
速,景氣與明星產品更迭,大大左右了績效的成敗,這也是為什麼台股股票型基金能夠取
得優異報酬的關鍵。
那是不是都不要自己買台股,只買基金就好?這真的是見人見智,以我本身來說,自己買
股票有很多樂趣,可能是成就感,可能是跟朋友聊天的談資,這些都是績效之外的樂趣,
不管台股基金表現多好,我還是會保留一些資金自己操作,畢竟手中若有股票漲停板,還
是可以開心一整天。
另外,這2年因為ETF大熱,所以大家一股腦去買ETF,甚至出現很多主題型的ETF。我個人
的建議,主題型的ETF比較拿來做價差交易,如果真要長期無腦投資,追蹤大盤指數型的
ETF或股票型基金還是比較適合,差別只在大盤指數型的ETF能給你平穩的大盤報酬,而股
票型基金可能會有驚喜,當然,也可能是驚嚇!不過,以台股基金的長期統計來說,驚嚇
的程度並不大,就算你真的很倒楣,不小心選到吊車尾的第100名,5年年化報酬率也有
7.98%。老實說,這並不差,不信大家誠實地面對自己,算一算過去5年的股票資產報酬率
,真的有贏它嗎?(本文作者為《Smart智富》月刊社長)
https://imgur.com/PpxLq8W
----
最近各家基金平台的優惠都不少
鉅亨有12家投信單筆免手續費、中租同樣也有19投信單筆免單筆免手續費
基富通最近也有開戶加碼優惠,兩張的定期定額12次免手續費酷碰券(總共可以申購20檔
基金)
台股跟其他市場比較起來,近年成長真的不差
可以參考那張表看看~~
--
https://bit.ly/3gMb7uM
2.內容:
25檔長期績優的台股基金名單,第1名年化報酬率27%贏大盤1倍!
林正峰
2021-02-25
常常有人嘲諷法人也愛追高殺低,跟散戶沒什麼兩樣,所以績效差,無法打敗指數,但真
相真是如此嗎?至少在台股的股票型基金,數字呈現的卻是不一樣的故事。
2020年的台股績效表現很棒,並一路持續創新高到2021年2月(筆者寫這篇稿當天,台股
還在創新高)。台股加權股價指數在2020年度的績效是22.8%,但是台股基金組別平均是
25.55%(根據晨星追蹤的113檔台股股票型基金)。
為了降低單一年度的運氣成分,我們把時間拉長到5年來看,台股加權股價指數的5年年化
報酬率是12.06%,很棒,甚至強過同一時期S&P 500的11.01%。但台股股票基金5年年化報
酬率的組別平均卻高達14.58%,一樣超越了大盤。
組別平均都這麼高了,代表個別基金一定表現更搶眼,因此本文列出25檔5年年化報酬率
領先的台股股票型基金供大家參考,第1名的安聯台灣智慧基金,5年年化報酬率達到
27.98%,第25名的富邦高成長基金,也有17.02%,都輕鬆打敗大盤指數。
10家投信業者擠進前25名
以基金公司來看,擠進前25名的基金當中,分別來自10家投信業者,其中以野村投信的5
檔基金為最多,團隊實力堅強。其次是復華投信的4檔,富邦投信與日盛投信都各有3檔,
安聯投信有2檔入榜,但囊括第1名與第2名。台股老牌的投信公司,群益投信與統一投信
也各有2檔入榜。
所以,別再瞧不起台股基金操盤人,資訊領先是創造績效領先的重要基石,特別是台股的
主角是電子產業,大約7成的市值是由電子業所創造。不過大家都很清楚,電子業變動快
速,景氣與明星產品更迭,大大左右了績效的成敗,這也是為什麼台股股票型基金能夠取
得優異報酬的關鍵。
那是不是都不要自己買台股,只買基金就好?這真的是見人見智,以我本身來說,自己買
股票有很多樂趣,可能是成就感,可能是跟朋友聊天的談資,這些都是績效之外的樂趣,
不管台股基金表現多好,我還是會保留一些資金自己操作,畢竟手中若有股票漲停板,還
是可以開心一整天。
另外,這2年因為ETF大熱,所以大家一股腦去買ETF,甚至出現很多主題型的ETF。我個人
的建議,主題型的ETF比較拿來做價差交易,如果真要長期無腦投資,追蹤大盤指數型的
ETF或股票型基金還是比較適合,差別只在大盤指數型的ETF能給你平穩的大盤報酬,而股
票型基金可能會有驚喜,當然,也可能是驚嚇!不過,以台股基金的長期統計來說,驚嚇
的程度並不大,就算你真的很倒楣,不小心選到吊車尾的第100名,5年年化報酬率也有
7.98%。老實說,這並不差,不信大家誠實地面對自己,算一算過去5年的股票資產報酬率
,真的有贏它嗎?(本文作者為《Smart智富》月刊社長)
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最近各家基金平台的優惠都不少
鉅亨有12家投信單筆免手續費、中租同樣也有19投信單筆免單筆免手續費
基富通最近也有開戶加碼優惠,兩張的定期定額12次免手續費酷碰券(總共可以申購20檔
基金)
台股跟其他市場比較起來,近年成長真的不差
可以參考那張表看看~~
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By Edith
at 2021-08-31T18:29
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By Kelly
at 2021-09-01T01:38
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