退休基金組合 - 投資

1. 單筆/定期定額：單筆

2. 投資組合標的/配置金額：7萬鎂

霸菱優先順位資產抵押債券基金-G類美元月配息型 30%
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 35%
摩根基金－美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 35%

3. 股債比：90%債券 股票約10%左右 安聯平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10%

4. 組合理由：

家人最近想投資基金 求基金健檢 謝謝大家
家人主要是想穩定領配息 固以債券居多 前兩檔年化配息約7%
複合收益主要投資債券等級都BBB以上 比前兩檔來的保險 年化配息約3%
年化配息至少約5.3%以上
領到的配息 未來會再考慮投入其他基金 目前並無再投入打算

以及目前美金未來匯率高機率會逐漸走強 有機會再賺價差


5. 進場時間：2021/09
目前損益：0％

6. 預計停利點：暫無打算
預計停損點：單一檔超過-15％

7. 投資目的：主要是目前美金便宜 且有100萬以下免稅
不用擔心被課到二代健保補充費

及家人想賺配息及匯差

8. 補充：

霸菱債券雖有94.7%有擔保 不過投資等級皆以B為主
對安聯成長不熟 是有人推薦給家人 加上基金表現不錯
想知道這兩檔常放安全嗎?
美國複合約80%的比例在政府債 如果未來升息 是不是對政府債不利?

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