退休基金組合 - 投資

Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2021-08-29T12:54

Table of Contents

1. 單筆/定期定額：單筆

2. 投資組合標的/配置金額：7萬鎂

霸菱優先順位資產抵押債券基金-G類美元月配息型 30%
安聯收益成長基金-AM穩定月收類股 35%
摩根基金－美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 35%

3. 股債比：90%債券 股票約10%左右 安聯平衡型中有3成股票(0.35*.3≒10%

4. 組合理由：

家人最近想投資基金 求基金健檢 謝謝大家
家人主要是想穩定領配息 固以債券居多 前兩檔年化配息約7%
複合收益主要投資債券等級都BBB以上 比前兩檔來的保險 年化配息約3%
年化配息至少約5.3%以上
領到的配息 未來會再考慮投入其他基金 目前並無再投入打算

以及目前美金未來匯率高機率會逐漸走強 有機會再賺價差


5. 進場時間：2021/09
目前損益：0％

6. 預計停利點：暫無打算
預計停損點：單一檔超過-15％

7. 投資目的：主要是目前美金便宜 且有100萬以下免稅
不用擔心被課到二代健保補充費

及家人想賺配息及匯差

8. 補充：

霸菱債券雖有94.7%有擔保 不過投資等級皆以B為主
對安聯成長不熟 是有人推薦給家人 加上基金表現不錯
想知道這兩檔常放安全嗎?
美國複合約80%的比例在政府債 如果未來升息 是不是對政府債不利?

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All Comments

Oliver avatar
By Oliver
at 2021-08-31T04:24
https://i.imgur.com/OCoEZ6R.jpg
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Kama avatar
By Kama
at 2021-09-01T19:55
第一檔持債的到期殖利率才5.1%，再扣掉超過1.5%的費用，實
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By Elma
at 2021-09-03T11:26
際預期報酬4%都不到，如果配息7%那代表硬配本金的機率非常
高，不是說一定不能買，但買之前要先有這個了解。
Eartha avatar
By Eartha
at 2021-09-05T02:56
1.三檔剛剛都看過了，我的排序 安聯-台人最愛>霸菱-新上市>
摩根-負績效
2.年化7%不代表每年賺7%，是給你7%，像摩根今年賠錢，又給
你7%你的錢領-自己的錢出來？
3.上圖很明顯債2020/03
債沒有比較不會跌一樣跌
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2021-09-06T18:27
第三支，持債到期殖利率1.7%，費用率1.1%，代表你現在買進
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By Kelly
at 2021-09-05T23:58
預期報酬是0.6%比定存高利活存還差 還付手續費擔匯率風險
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2021-09-07T15:28
完全就是拿錢去養基金公司而不是養自己，現金流也許重要但
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-09-05T23:58
這支幾乎完全沒有合理買的理由。
Michael avatar
By Michael
at 2021-09-07T15:28
然後安聯那個，因為股市、高收債、可轉債都在高點，自然績
效看起來不錯，但你如果要考慮未風險，那風險也是不小
Hardy avatar
By Hardy
at 2021-09-05T23:58
可轉債雖然叫作「債」，但現在的價位基本上是股的形狀
因為去年漲太多大多可轉債早就超過換股的價位了，所以走勢
基本就是股票走勢，實際收益率也非常低都是轉資本利得。
Ursula avatar
By Ursula
at 2021-09-07T15:28
謝謝分享心得
Connor avatar
By Connor
at 2021-09-05T23:58
我一開始也想拿美元買境外基金...開戶都好了...算一算
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-09-07T15:28
手續費,經理費,分銷費...實在很高...後來決定買bnd
Ida avatar
By Ida
at 2021-09-05T23:58
管理費暴低0.035%,也都是BBB以上美國債券
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-09-07T15:28
我本沒那麼多 直接在台股買
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2021-09-05T23:58
不考慮研究定存股？
Zora avatar
By Zora
at 2021-09-07T15:28
請問到期殖利率要怎麼查?
Poppy avatar
By Poppy
at 2021-09-05T23:58
有些基金公司的月報會有，有些還真的很糟查不到。
Lydia avatar
By Lydia
at 2021-09-07T15:28
感謝f大大分享

今年以來國內外基金表現

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By Dinah
at 2021-08-28T16:56
資料來源 https://www.moneydj.com/funddj/ys/YP600.djhtm https://fund.cnyes.com/search/?forSale=1 國內外基金今年以來表現最佳－不分幣別 https://i.imgur.com/gXixWlr.jpg 國外基金今年以來表現 ...

退休基金組合

Dorothy avatar
By Dorothy
at 2021-08-27T10:24
1. 單筆/定期定額：定期定額 2. 投資組合標的/配置金額： 目前預定每月拿20000元出來定期定額買四支基金 統一全球新科技 5000元 統一黑馬 5000元 安聯台灣智慧 5000元 路博邁5G股票基金T累積 5000元 3. 股債比：全股票 4. 組合理由： 主要以 ...

新手的基金扣款帳戶

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By Catherine
at 2021-08-26T23:31
版上各位大大好 想辦個作為基金交易的扣款帳戶，有爬文過 大概知道 數位帳戶優惠比實體帳戶好 像是第一銀行數位帳戶、Richart......等 請問這些資訊要去哪裡查找 以及有推薦哪間銀行做為扣款帳戶 謝謝 - ...

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By Puput
at 2021-08-26T15:14
※ 引述《adamjinchi (CM蘋果電腦)》之銘言： : 如題 : 想問有用基富通的各位 : 如果在基富通平台投資基金 : 基金的庫存數目會顯示在集保e存摺嗎？ : 看集保e存摺有提到如果直接向投信購買會 : 沒提到跟銀行、基富通等平台購買會不會顯示 : 但我想基富通跟集保中心有關，不知道庫存資料能否顯 ...

買房出租年報酬率是不是有10% ?

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By Edith
at 2021-08-24T18:53
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