100萬該如何投資呢? - 投資

※ 引述《kuoyu (^_^)》之銘言：
: ※ 引述《fakir (氣定神閒)》之銘言：
: : 另外可以建議參考一種 cover call的做法
: : 畢竟現在台股跌幅夠深了 一些龍頭其實已經跌到六七年低點甚至歷史低點
: : 為了避掉還有可能短期下跌的風險 可以利用跟券商承做cover call的方式
: : 賺取每各月的利息 期滿領回股票
: : 例如一百萬買20張台塑 進場價50元 時間定短一點35天一次
: : 出場履約價112%(50 x 112% = 56)
: : <這部分都可以自己設定 包含天期 進場價 股票種類 履約價>
: : 那麼 35天之後 只有兩種可能 一種台塑超過56 一種沒有到56
: : 情況一 台塑超過或等於56元
: : 那麼你可以拿到100萬x 112%=112萬 獲利12萬 再加上一開始的利息約1%
: : 總獲利約為13萬左右
: : 情況二 台塑沒有到56元
: : 那麼 你就是把20張台塑領回去 但是可以拿到約1%的利息 獲利一萬
: : 下個月就給他再繼續做一次 又可以繼續每各月領1%左右利息
: : 利用這種方式 風險相當有限 但一年可以領10~11次左右的利息
: : 利息不管怎樣都拿的到 所以至少有各十來萬的利潤
: : 最大風險 就是把一開始的20張股票領回去 只要選擇夠穩健的股票
: : 就算股票都不漲也沒關係 如果運氣好 選擇的標的有上漲
: : 那麼獲利當然就不只利息了 也包括這部分的利潤
: : 這樣應該會比單純的保本商品來的好一點 僅供參考
: 看起來像是鄉民交給券商100萬去買了20張台塑股票
: 然後另外賣出台塑56元的選擇權買權 賣給給選擇權買家
: 券商手上有20張台塑股票+出售買權的權利金
: 如果股票上漲超過56元 買家執行選擇權 以每股56沅江20張台塑股票賣給買家
: 然後券商將出售股票的金額112萬交給鄉民 並交付利息
: 此時券商手上有權利金-利息 鄉民手上有112萬+利息
: 如果股票不到56元 選擇權買家放棄執行權利
: 券商將股票與利息交給鄉民
: 此時券商手上有權利金-利息 鄉民手上有20張台塑股票+利息
: 不管股票漲跌 只要利息小於權利金 券商都是賺錢的
: 如果股價大於56元 相當於鄉民將股票以56元賣給選擇權買家
: 56元與市價的差額就讓選擇權買家賺走了
: 如果股價不到56元 選擇權買家認賠 鄉民手上拿股票與利息
: 萬一股票跌到40元 那鄉民......不要賣就不會賠嗎?


股票如果下跌 一般一定就是 繼續承做 跟持有現股意思一樣
但跟持有股票被套牢差別最大的地方在於
股票被套牢 就只能等解套 再賣出之前除了配股配息之外 不會有任何收益

但利用cover call 如果不巧被套牢 每個月仍能有穩定的現金流
而且 一般客戶在六月多會將股票領回暫時不承作
因為七月要配股配息 還可將現股領回 參與除權息
多領3~8%的現金股利(視股票而定) 這部分的現金流滿可觀的

每月的利息 x 總共承作次數 + 現金股息 = 每年的現金流

以台塑為例 一般會有 1% x 10 + 7% = 17%左右的固定收益
在股票不動的前提之下 一百萬每年約可拿回17萬的現金

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往上爬的時候要對別人好一點，因為你走下坡的時候會碰到他們

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