銀行私自存提帳戶的法律問題 - 銀行

※ 引述《canlin ()》之銘言：
: 3. 當事人最最擔心也覺得制度不妥的，的確是tnf版友所講的，被過水當作洗錢的問題。
: 也許會有覺得這很不可能、杞人憂天，但請想想想看這樣的情況。如果沖帳可以櫃員當下
: 直接做電腦作業，沒有任何的審查機制或是需帳戶持有人同意的機制，那一般存提與轉帳
: 很有可能也是一樣。若是大家與帳戶持有人也認為總額對就好而不去注意細目，甚至是忽
: 視掉零頭的差異，那洗錢的過水轉帳、積少成多的累積侵吞，都是在電腦間幾個作業就會
: 達到的事情！有人會說細目會顯示這是沖帳或是存提呀，但若是只在乎總額的人，會去注
: 意到在眾多細目中的一兩筆項目嗎！魔鬼藏在細節裡！


本來實在很懶得回答這個問題,

但是看到還出現魔鬼藏在細節裡,真的不知道該說什麼才好...


銀行的帳目 不會是總帳對就好

每一筆都會有細目,

另,你覺得行員入帳/沖帳沒有沖帳的機制嗎?

是行員說入就入,說沖就沖的嗎?

沖帳跟提款的交易指令就不一樣了,

沒有入錯帳的動作,根本就無法執行沖帳的動作

我不知道這樣是可以洗什麼錢?

入錯帳 銀行的帳就不會對了,

行員要執行電腦交易要有憑證,沒有憑證要怎麼執行?

尤其是取款,沒有存摺 沒有取款條 不經過主管 ...

我是不知道怎麼取啦! 你要是知道的話,還請你告訴我,我試試看可不可以.


或許你對於保護自己的帳戶很有自己的想法,

但是你提出疑問的口氣可不可以不要是質疑甚至用到洗錢等等的字眼,



你給行員的感覺就是在質疑行員會隨便動你的戶頭,

我可以了解客戶對於銀行作業不了解而產生的疑問,

但是在你不了解的情況下,那種質疑的態度,真的讓人很不想理你..

如果你對於你往來的銀行/行員這麼沒有信心,充滿了懷疑,

你要不要乾脆換一家讓你可以信賴的?


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