請問轉換與贖回.. - 基金

想請問一下贖回和轉換的問題

贖回 :

假設我"現在"申請A基金的贖回
而網銀上顯示給我的"生效日期"是1月21日
我爬過文,贖回的參考淨值是第2天的淨值
那我是贖回來的淨值就要依照1月22日的淨值來記算囉??


轉換 :

轉換的意思
應該是把基金贖回的同時又再購入另一檔基金吧?
只是不用付管理費,但會依各不同銀行付轉換費

那若是依上一題的例子而言
假設我"現在"申請A基金轉換到B基金
而網銀上顯示給我的"生效日期"是1月21日
那就是說我的A基金會先以1月22日的淨值計算出總價後
再依這個價錢購入B基金1月22日淨值囉??

請大大指教一下
我這樣的計算方式有沒有誤?

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