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請問美股ETF的配置 是否有必要性？ - ETF

Rebecca avatarRebecca · 2021-07-06

Table of Contents

大家好
在6月的時候開始購買一些美股etf
目前股票水位大概配置了：
30%QQQ 70%的VOo
目前尚有30%左右的現金等未來慢慢加碼

有時看看板上的前輩會分享一些股債的配置
也看到市場先生（一位我滿喜歡的網路股票分享老師）有開課 再講配置ETF

想知道為何各位前輩會配置etf呢？
為何不直接投入QQQ 以及 VOO
等大盤的etf呢？ 若以以往的績效來論
全部比重投入這兩檔 只進不出
算進10年年化報酬率也有20%以上 甚至更多
配置的意義為何呢？
我看有前輩有配一些公債etf
但在空頭期間 這些債卷的配置真的會增加報酬嗎？




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All Comments

Elizabeth avatarElizabeth2021-07-08
....
Heather avatarHeather2021-07-13
2007年 為什麼不全部投入拉美 世礦 四大金磚? WHY???
Tracy avatarTracy2021-07-14
公債ETF是為了降低波動 不是增加報酬吧
Gary avatarGary2021-07-15
1.未必抱的住 2.未必不會有臨時資金需求 3.沒人能保
證下一波下去多久會上來或者一定會上來
Ophelia avatarOphelia2021-07-17
了解 所以配置是為了降低波動
Ursula avatarUrsula2021-07-21
年化20%是哪來的數據…
Emily avatarEmily2021-07-23
BND在2000-2010的年化報酬 +5.56%、同期VTI-1.56
Olivia avatarOlivia2021-07-26
波動不一定是風險，看個人心理。只要你晚上睡得好就OK
Blanche avatarBlanche2021-07-31
回f:
QQQ2010年至2020年報酬率約500%
年化報酬率約50% 我寫20%［以上］應該沒錯
當然我知道隨便拉一個區間的數據不準 只舉個例子藉此問下
前輩問題 謝謝
Vanessa avatarVanessa2021-08-03
另外你抱30%現金，這個部份的效果類似持有債券(低波動
真要說，你現在的配置比較接近股7債3。
Isabella avatarIsabella2021-08-03
抱歉 問題問得不好 我主要是想要問:配置債卷的意義是？大
盤空頭 債卷會走多頭嗎？是呈現負相關的當作避險用途嗎？
還是買債卷空頭的時候跌幅不會那麼大 所以藉此讓波動不會
那麼大呢？
Aaliyah avatarAaliyah2021-08-05
謝謝 ken大 我大概懂了 所以債卷的意義 就是因為現金會
有通膨 不如將剩餘的現金放置於低報酬的債卷
Zenobia avatarZenobia2021-08-06
年化不是這樣算的，10年500%年化還不到20%…。
Kristin avatarKristin2021-08-09
年化20%，10年就519%了。
Enid avatarEnid2021-08-11
粗略了解就是，股市不好大家把錢改放定存的感覺。
Dora avatarDora2021-08-15
如果可以忍受波動 其實不用做債卷配置 可以直接100%購買Q
QQ ,VOO等ETF ？
Sandy avatarSandy2021-08-17
近十年年化報酬 QQQ +21%、VTI+14.6%
Barb Cronin avatarBarb Cronin2021-08-22
ff抱歉 那我可能搞錯了 我再來研究一下 年化的定義
Lauren avatarLauren2021-08-24
了解 謝謝大大解惑
Jacob avatarJacob2021-08-29
QQQ年化50%?? 是看到TQQQ吧= =
Enid avatarEnid2021-09-02
債券也會有通膨，而且有時候比現金還怕嚴重通膨。所以兩者
的選擇沒一定，但債券一般預期報酬還是高於現金。
Irma avatarIrma2021-09-05
是，但是對波動的忍受程度，還是要經歷過1-2次股災
才能真正知道自己是哪種人
Tom avatarTom2021-09-07
波動忍受不是說像去年那樣，忍一下就過去。是有可能那種你
Odelette avatarOdelette2021-09-08
不知道什麼時候才會漲回來的熊市。
Joseph avatarJoseph2021-09-12
是要有可能放10年股市ETF還虧損的心裡準備。
Kyle avatarKyle2021-09-12
QQQ在2000年崩下來，花了14年才爬回前次歷史高點
Ethan avatarEthan2021-09-17
不是像最近5年天天再創新高，漲得一副理所當然
Elma avatarElma2021-09-21
了解 我有拉QQQ的紀錄 網路泡沫那波要15年 但我在想 若
當時即是配置30%債卷…好像也無法去平衡整個損益
Daph Bay avatarDaph Bay2021-09-25
當然不可能平衡整個損益…資產配置不是讓你絕對不虧損…
只是減緩損失讓你可以撐得過去。
除非你配80%90%的債券拉低報酬。
Adele avatarAdele2021-09-29
了解 謝謝ff 大
Megan avatarMegan2021-10-02
你考慮以報酬著手 別人可能多考慮了風險
Puput avatarPuput2021-10-04
股市長期報酬贏債券，配債券是讓你在熊市能平穩度過
Hedy avatarHedy2021-10-05
當然心理素質高或者有其他類似債券部位的配置就不用
Zora avatarZora2021-10-06
配置債券了，短期波動只要不恐慌賣出其實不算風險
Madame avatarMadame2021-10-10
我比較喜歡講低風險部位
Quanna avatarQuanna2021-10-13
VOO和QQQ波動也不小...所以可以再分散~
Oliver avatarOliver2021-10-15
你去回測aoa aor aom aok這四檔就知道不同債券比例的走
勢會如何了
Robert avatarRobert2021-10-18
想請教，如果本身是公務員，基於有退休金的前提，能否
全壓股票，而不去部分壓在債券etf呢？謝謝
Rosalind avatarRosalind2021-10-21
是指未來20年退休後有退休金
Andy avatarAndy2021-10-24
如果你資產有五千萬以上，選AOR比較好，不用忍受大波動的
風險，資產也有還不錯的報酬成長率
Steve avatarSteve2021-10-27
會算出年化報酬率20%的人，一看就知道是2008以後才
進場的啊。乘著長達12年空前大牛浪潮的人，從來未曾
經歷過持續半年以上的熊市，所以看著QQQ這12年來的
績效，就可以算出20%年化報酬這種數字，而且對這種
報酬率是堅定不移的相信。
那你能說他錯嗎？美股尤其科技股還真的連漲12年給你
看啊。「股市會崩而且崩超過半年？屁啦，政府一定會
救股市啊，崩個屁！」這就是所有08年以後才進場的人
，心裡最深層的想法，而且根深蒂固到連他自己都沒有
警覺到這個想法的存在。
下一次「真正的熊市」會發生的原因，不是升息，不是
怪病，不是任何其他因素，而是「股市不可能崩」的執
念。
Valerie avatarValerie2021-10-29
我現金資產就5000萬以上，我現在是徹底空手的。不做
多也不做空，我就是徹底空手，而且我有覺悟「不惜再
空手3年」。
為啥？因為我怕！
怕什麼？我怕「你不謙卑 市場遲早會讓你謙卑」這句
話已經被人遺忘。
不要以為「錢多的人空手也沒差」。等你資產越來越多
，要你長期空手是越來越難，因為「別人都在賺 我卻
零績效」這種情況是你無法接受的。
Isla avatarIsla2021-10-30
這個問題不錯
Ida avatarIda2021-11-02
最大的風險就是持有現金
Hazel avatarHazel2021-11-05
券券券券券券券券券ㄑㄩㄢˋ
Kama avatarKama2021-11-07
報酬率要用all-in來算，留30%現金就表示報酬率要打七折
Andrew avatarAndrew2021-11-10
滿手現金也太極端了XD
全市場印象中歷次股災至少兩年都會回來
除了人類經濟不再成長
Emily avatarEmily2021-11-12
你的問題，看本書就可以解決了，樓下請推薦...
Agatha avatarAgatha2021-11-14
就「資產配置投資策略」這本吧
Annie avatarAnnie2021-11-18
「投資金律」也推薦
Zanna avatarZanna2021-11-20
還要搭配「再平衡」。資產配置沒有再平衡的話就是假
Skylar DavisLinda avatarSkylar DavisLinda2021-11-24
再平衡的意義要想清楚：買低賣高
Edith avatarEdith2021-11-25
買債券是為了拉高夏普值
Sarah avatarSarah2021-11-29
現在ETF都在高點了 留點現金等崩盤時買
Puput avatarPuput2021-12-03
不一定要再平衡。
Heather avatarHeather2021-12-07
持有現金就能算配置了吧 能挺得過空頭其實也不用配置了
Dinah avatarDinah2021-12-07
資產配置沒有一定要在平衡，信奉均值回歸的才要。
Jessica avatarJessica2021-12-08
你為什麼不要押比特幣就好了?
Connor avatarConnor2021-12-12
想怎麼配就怎麼配,能堅持到底就OK,再來就是你敢壓多大的問題
Hardy avatarHardy2021-12-14
再平衡也需要成本, 然後歷史的期望紅利是中性偏負.
Faithe avatarFaithe2021-12-16
想怎麼配就怎麼配,能堅持到底就OK?????? really??
2007年買世礦 拉美 能源的表示 .........................
Cara avatarCara2021-12-17
還有十年前就開始一直吹 中國股市的表示 ???????????????
John avatarJohn2021-12-20
葛拉漢：人類史上最長牛市瀕臨尾聲 多資產泡沫將破裂
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3593511
重量級警告？貝瑞、葛拉漢等8位空頭皆稱美股將現史詩崩盤
Frederica avatarFrederica2021-12-22
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3593381
Odelette avatarOdelette2021-12-27
不要只看著過去的績效 就幻想未來幾年都會一直這麼美好
萬一發生的時候 你怎麼辦?
Wallis avatarWallis2021-12-30
投資一定有風險 過去績效不代表未來 慎之 慎之
Candice avatarCandice2022-01-03
你不覺得你很像在2007年去追逐世礦 拉美 原物料的那群嗎?
Wallis avatarWallis2022-01-08
我也改原本投資的策略 AOA AOR績效不錯是因為美股比重高
Ida avatarIda2022-01-09
所以都賣了
Enid avatarEnid2022-01-14
大家都想崩盤撿便宜還會崩盤嗎
Rae avatarRae2022-01-14
40%:JNK 20%:VGIT 10%:00878 30%:VT 目前的配置
Skylar Davis avatarSkylar Davis2022-01-16
可是冰法 你不是才說過AOA系列的會自動調比較適合你?
Irma avatarIrma2022-01-17
配息都有再投入　不求獲利最大化　穩中求勝即可
Christine avatarChristine2022-01-22
因為我後來覺得　我心臟比較小　想找更適合我的配置
Regina avatarRegina2022-01-22
你40%買垃圾債ETF 是蠻拚的耶 你先跑跑看吧w
Michael avatarMichael2022-01-25
垃圾債的績效　至少這十年來沒有暴衝過　所以風險也比較小
Andy avatarAndy2022-01-26
就當作風險＆獲利　都比較小的股票型ＥＴＦ
Michael avatarMichael2022-01-30
http://hclovenote.blogspot.com/2015/04/20150412.html
很多人都對垃圾債誤解　其實不是　風險跟報酬都比股票低
Leila avatarLeila2022-02-03
針對垃圾債　以上連結有很詳細的分析
Blanche avatarBlanche2022-02-04
我身價3億，2007年壓50萬all in世礦為什麼不行？
David avatarDavid2022-02-09
想法就是如果多頭持續　我也不少賺很多　崩盤也不會重傷
Zanna avatarZanna2022-02-09
身價3億花50萬這不叫all in吧...
Sandy avatarSandy2022-02-12
你有3億 只丟50萬哪叫all in...
Robert avatarRobert2022-02-15
因為我基本上還是相信　均值回歸的理論　這樣
Agnes avatarAgnes2022-02-18
我只是舉例，坐在馬桶上時多想想你的資產配置敢讓你壓多少
Todd Johnson avatarTodd Johnson2022-02-19
賺幾%根本不是重點，敢放多大甚至能不能借錢來放，資產配置
才顯示其價值
Daniel avatarDaniel2022-02-20
被你發現聖杯了！你說得對，明天通通all in 這兩檔 QQ
Olive avatarOlive2022-02-23
資產快到８位數了　所以心臟變小了
John avatarJohn2022-02-23
2007年的拉美　世礦ＯＲ２０００年的科技股　這種呈現Ｌ型
Andrew avatarAndrew2022-02-25
往上噴的　過往的紀錄　如果遇到崩盤跌幅是７０％起跳
這就是我看到的風險
Belly avatarBelly2022-02-25
所以重點就在於你是否能接受這個風險， 就這麼簡單
Charlotte avatarCharlotte2022-03-02
其實就是風險vs報酬的最原始問題而已
Carolina Franco avatarCarolina Franco2022-03-03
說真的分享目前的配置還比較有趣，至少真槍實彈
Annie avatarAnnie2022-03-03
不是吧……因為獲利小所以風險相對小？？？？
Zanna avatarZanna2022-03-06
重點是心理承受能力 可以承受風險全股沒問題
Frederica avatarFrederica2022-03-11
如果相信股票崩盤70%那些公司還拿的出錢還債的話……
Oliver avatarOliver2022-03-14
股票崩盤也不代表公司倒閉，就是算公司倒閉比起股票
債券也有更高的清償順序，這是金融常識好嗎
Suhail Hany avatarSuhail Hany2022-03-15
獲利本來就伴隨相對的風險，就跟你追高航運股 跟買中華電
的風險跟獲利不也是同樣的道理 懂？
Belly avatarBelly2022-03-17
不要妄想有穩定高獲利這種東西 ，這是不可能的
Suhail Hany avatarSuhail Hany2022-03-19
大概了解了，不過換做我，會選BNDW就是了
William avatarWilliam2022-03-22
可憐數學沒學好，0.1次方跟1/10會一樣嗎，傻眼
Sarah avatarSarah2022-03-26
今天目前vt-1.5% vti-1.4% BUT JNK只小跌-0.18% 這就是我
Elizabeth avatarElizabeth2022-03-29
選擇配置JNK的原因　確實有讓我少了很多很多的損失
Rae avatarRae2022-03-30
而且還有每月配息可以慢慢補血　讓我吃得下睡得著
Victoria avatarVictoria2022-03-31
AOA 目前-1.19%
Quintina avatarQuintina2022-03-31
我有TLT..目前+0.74%
Mason avatarMason2022-04-01
咦，你怎麼還有現金？
Adele avatarAdele2022-04-01
這種不動腦的年輕菜雞文在股版早就被噓到自D
Elma avatarElma2022-04-04
我資產有七位數在高收益債的說 債券清償順序優先股票 買
etf一籃子的風險小超多就是 至少比0056小啦XDD
Adele avatarAdele2022-04-04
！！！！！我還真的沒想到風險比0056小，懂了XD
Tracy avatarTracy2022-04-07
配置債券是為了分散投資
投資越分散波動越低，越能拿好
Dorothy avatarDorothy2022-04-10
你應該先學基本數學而不是投資
Eden avatarEden2022-04-14
大家對新手很友善XD
Leila avatarLeila2022-04-15
那是因為這一板不能噓啊XD 不然保底3x吧