美國公債再質押風險 - 投資

Ingrid · 2023-01-08

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想請教各位
最近理專推薦我可以買美國公債再質押9成利息2%,
然後再投入公債賺取這中間的利差
只是要先申請專業投資人的資格

在不考慮匯差的情況下
雖然槓桿開很大，可是有保本保底利率
除了美國公債違約以及台幣升息，還有其他風險嗎?
不知道有哪裡我思考不周的地方?
請大家多指教

--

各位
將你們的靈魂賣給勝利女神吧
只為了追求-----勝利
不顧一切

--

投資

All Comments

Linda2023-01-11

利息兩趴是固定利率還是浮動利率？

Puput2023-01-14

你很想開美國公債槓桿的話，買公債期貨不是比較簡單?

Skylar Davis2023-01-17

借台幣開槓桿買美元公債，會有匯率風險哦

Delia2023-01-20

如果你其實就是想賭匯差，那我建議新加坡交易所台幣期貨。

Ursula2023-01-23

順帶一提，台幣期貨的轉倉價差是隱含台幣美元利差的，目前利

Elizabeth2023-01-26

理論上美金維持在30-31最多到2024, 現在才換美金不太可能

Queena2023-01-24

差大約是年化3~4%。當然過再幾個月會是多少，問天。

Mia2023-01-27

賺匯差, 如果是買長期美國公債的話, 可能可以賺利差, 但

Edith2023-01-24

賠掉一些匯差, 這要自己評估一下

Zora2023-01-27

這利差本來就是用匯率風險換來的，怎能不考慮匯率。

Sandy2023-01-24

To daze 因為這可以開到五倍槓桿以上，對期貨不了解，
不知道如何操作

John2023-01-27

To ffaarr 匯差風險是指我一次換匯嗎？因為我本來就有
在買VT,只是多次換匯

Quintina2023-01-24

銀行端買公債，有手續費跟託管費用，再加利息2%，剩沒多
少吧

Wallis2023-01-27

2年美債期貨最大槓桿約140倍,台幣期貨約12倍。後果自負。

Olive2023-01-24

匯差風險，你用美債質押借90%台幣，要是台幣漲10%，你的擔保

Edwina2023-01-27

品不就不夠了? 如果你不補保證金，就是強制平倉。

Noah2023-01-24

就算台幣沒漲到10%，就說一年後漲3%，台美利差2.5%，那也是

Candice2023-01-27

白忙一場還倒虧。

Thomas2023-01-24

To daze 哇這會吃龜苓膏吧我只想賺點穩定點的，直
接買公債應該比較不容易歸零？

Dinah2023-01-27

欸台幣上昇要不要補錢，我倒是沒想過，明天問問看，謝
謝提醒

Kristin2023-01-24

那是"最大"槓桿。沒有人逼你一定要開到極限。

Belly2023-01-27

我猜不用漲到10%，漲個5%就會催繳保證金了。你問問看好了。

Mason2023-01-24

話說0050質押都不用2%利息，美國公債這麼優質的擔保品，只給

Iris2023-01-27

2%是不是太吝嗇了? 話說回來，0050也不會讓你質押90%啦。

Hedy2023-01-24

規則都不清楚，建議不要開槓桿

Jake2023-01-27

哦，還有一點。如果你用台幣期貨賭利差，賺得都是海外所得。

Kama2023-01-24

你跟銀行借台幣買美元公債，後續總要換回台幣還債，如果有賺

Dinah2023-01-27

到匯差，這是國內財產交易所得，要報綜合所得稅，沒有免稅額

Faithe2023-01-24

反過來說，賠匯差的話，國內財產交易損失可以抵3年內的財產
交易所得，海外損失只能抵當年度海外所得。

Gary2023-01-27

哈哈果然還是要自己用excel算ㄧ算，才暸解大家說匯率對
這樣投資的影響是什麼意思謝謝各位指點迷津，夢想
很豐滿，但是現實很骨感

Olive2023-01-24

借台幣買美國公債，美元跌了就是虧損。這跟買vt沒關係

Todd Johnson2023-01-27

看過多啦王的資產配置中的貨幣配置風險考量有比較了解

Zanna2023-01-24

如果都是美元計價，就是利率風險跟系統風險
9成來看就是10倍槓桿，貸款2%，公債4%，那就是賺20%

Elvira2023-01-27

0050質押不用2%是哪家！？我問到元大都要2.2左右

Oscar2023-01-24

台幣期貨一口面額300萬台幣，保證金七千多美元吧。一月轉二

Emma2023-01-27

月的空單，價差240美元。240乘以13除以七千多，大概有40%吧

Elvira2023-01-24

當然只放七千多很容易爆倉，如果放個兩倍，就只剩20%了。

Odelette2023-01-27

如果台幣升值10%，一口空單就要虧一萬美元。

Anthony2023-01-24

銀行賣你兩次公債再加質押利息，只賺無風險報酬

Bennie2023-01-27

你賺的是冒著匯率利率與債價風險換來的。你覺得誰聰明?

Vanessa2023-01-24

首先，公債風險不大，其次，美元已從114-104，匯率

Frederica2023-01-27

要賠的機會也不大，結論:不要開槓桿即可。

Frederic2023-01-24

除了匯率也要考慮價格風險，債券的交易價格也是會
變的。建議看一下SHY,IEF或TLT的近年價格變化再來
評估你能否承受10倍槓桿的投資

Wallis2023-01-27

美債是低點阿

Oliver2023-01-24

0050質押不用2%哪家？我自己質押的銀行都2.7%了

Megan2023-01-27

z820410大大好，請參考元大官網https://bit.ly/3Izm01D

Aaliyah2023-01-24

樓上那我就問過了，質押0050都要2.2了而且起始金額要
借1000k以上，上市可借6成

Thomas2023-01-27

我沒自己問過，只是看DM而已。如果沒有，可能就沒有吧。

Harry2023-01-24

我自己是用台指期，隱含利率貌似是小於0。至少2個月前換算時
是小於零的，最近沒重新算過。

Hamiltion2023-01-27

https://i.imgur.com/vLbPR5l.jpg

Oliver2023-01-24

不開槓桿直接在券商買就好，沒有限額門檻

Olivia2023-01-27

我質押利率1.4~1.5%

Sarah2023-01-24

2%借款利率是借台幣還是借美金? 借美金可考慮台幣就算了

Genevieve2023-01-27

當然是台幣，借美金就變永動機了，還需要考慮？

Rosalind2023-01-24

借台幣就要考慮匯率風險，如果台幣接下來走貶10倍槓
桿會很刺激

Poppy2023-01-27

2%借美金還是要考慮啊

Cara2023-01-24

能在FED rate 4.25%時借到2%的美金，大概是有什麼黑魔法吧

Cara2023-01-27

如果能借的額度跟投資標的沒有限制的話

Genevieve2023-01-24

沒有黑魔法啊就套餐啊買產品然後抵押套回資金套回的

John2023-01-27

資金沒有限制啊可以再買產品再抵押或怎樣都可以

Mason2023-01-24

套餐的貸款利率如果比照市場行情產品就賣不出去啦

Christine2023-01-27

你確定有美債抵押拿美元2%的?一直繞圈我就發了

John2023-01-24

別說一樣的，類似的就好，請推薦~~~~

Emily2023-01-27

確定啊我自己就有買類似套餐啊同時間同幣種存款利率

Rae2023-01-24

高於貸款利率並不奇怪啊. 原本客戶只想買100萬的產品
如果提供低利抵押貸款可能客戶就買500萬了

Xanthe2023-01-27

I don't know...借2%美元買美債,同時放空美債期貨,鎖定利差?

Tracy2023-01-24

如果標的可選1個月T-bills，也不用期貨，就槓桿50倍開下去

Selena2023-01-27

如果只能選公司債的話，就要看銀行默默加了多少mark up了。

Ophelia2023-01-24

是的啊所以我一開始問原提問者的問題是 2%利率是借台幣
還是借美金借台幣就算了利率太高還要承擔匯率風險
如果是借美金我也不會立刻答應要看過整個套餐的條件

Wallis2023-01-27

才做決定例如利率是固定還是浮動產品被mark up多少

Edith2023-01-24

其他外加的收費還有margin call條款綜合考慮各項條件

Jacob2023-01-27

不過原發問者的產品看起來是借台幣的可能性比較高

Brianna2023-01-24

套娃當心出事，這招以前香港也玩很大，利率飆升斷頭是
瞬間的事

Suhail Hany2023-01-27

95%不會有事但一出事就爆了

Kristin2023-01-24

我之前也玩過類似商品2次，不過標的物是UL，最低資金5
00-800萬HKD，一次用hibor被玩很慘，最後3年只賺平均3
-4%，另一次用大P很穩，3年平均賺10-13%，如果同貨幣
就得搞清楚利率算法

Lauren2023-01-27

有些東西之前國內沒有要去海外做現在慢慢的國內也冒

Kristin2023-01-24

出來所以我才會問2%是台幣還是美金

Bethany2023-01-27

抱歉以為沒人回了，是台幣2%，理專建議怕斷頭的話，不
要借到9成，看到這篇有daze badfood ffaarr大師願意指
導，真是感到

Lauren2023-01-24

感激不盡

Ivy2023-01-27

沒聽過質押可以壓到90%的，但目前利息還是比期貨低

Damian2023-01-24

質押最多60%,除非是墊丙

Elvira2023-01-27

badfood那個感覺是不同市場的套利了而且非常態，且我
覺得除非是寡占市場，不然交易對手也賺不了多少錢

美國公債再質押 風險 - 投資

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