我的全市場指數投資及退休配置 Yr4 - 投資

20230501

前言 :

個人以全市場指數投資為主軸進行退休資產配置,標的物非常之平常甚至有點了無新意,至
今離開職場已屆滿四年,又到了每年績效更新時間,持續留下紀錄

先說結論:第四年(2022/5~2023/4)投資績效持平略為虧損,若考慮生活費花費掉的整體績
效少少+1.8%,整年資產變化基本上就是一路跌到2022年9月;然後今年最近這幾個月逐步彌
補回來

之前PO文如下,有興趣請自行查閱 :

2019年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1556695086.A.287.html
#1SoKWkA7 (Foreign_Inv)

2020年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1588305354.A.4DC.html
#1UgvtAJS (Foreign_Inv)

2021年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1619841222.A.872.html
#1WZD36Xo (Foreign_Inv)

2022年 :
https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1651357107.A.788.html
#1YRRMpU8 (Foreign_Inv)

除了再平衡之外,另外進行了幾筆交易, :

1. 將VNQ/AGGU處理掉換成VWRD

2. RMB人民幣資產趁疫情解除逐步收回大部分,轉成VWRD & 0050 & NTD現金

3. 下半年預計將台灣少數個股賣出換成0050

簡單說,就是會將個人投資標的物再次縮減,同時將NTD現金部分放大

現有資產配置 :

1. 股票標的: 73.29% :

VWRD : 45.34%
0050 : 7.68%
台灣少數個股(下半年會處理掉) : 12.81%
高收益債CEF : 7.46%

2. 固定收益標的: 10.1% :

TW銀行特別股/海外公司ETD : 10.1%

3. 債劵標的: 16.61% :

RMB國債 / NTD現金 : 16.61%

資產績效變動 & 提領比例 :

1. 20230501資產總值與一年前相比 : -0.56%,若加上花費掉的 +1.8% (Benchmark AOR同
期報酬 : +1.88%)

2. 20230501資產總值與四年前相比 : +21.91% ; 四年IRR : +5.08% (Benchmark AOR同
期報酬 : +21.18%)

3. 最近一年生活費用提領比例 : 2.36% (前三年分別為 2% / 2.1% / 1.8%)

個人會繼續進行"全市場指數投資"+"資產配置"+"適當提領方式"+"再平衡"退休計畫策略&
持續更新,我們明年見~~~

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股板功能: 打嘴砲 貼梗圖 PO對帳單 裝反串 說笑話 看人崩潰 聽創作曲 讀畢業文

https://i.imgur.com/7gU8koo.jpg

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