稅務

保單贈與問題 - 稅務

Gilbert avatarGilbert · 2017-12-29

Table of Contents

目前有分我是被保險人的年金險，保單價值約3XX萬，要保人我媽想將要保人改為我本人，
以後才沒有遺產稅的問題。但是超過每年220萬的贈與稅額。以節稅角度來看，僅想到兩種
方式
1.先貸款150萬出來，保單價值220萬以下，就沒贈與稅問題，但貸款利息6.5，很高。
2.要保人直接更改，拼國稅局查不到
諮詢板上達人，哪個方案較優，或是有其他更適合的方法。
--
稅務

All Comments

Caroline avatarCaroline2017-12-30
我覺得你可以問國稅局，用附有負擔的贈與方式看可不可
以。（當然了，保險公司也要同意。）
Liam avatarLiam2018-01-03
要保人更名，還有保單貸款的債務人變更成你。
寫公文去問看看，然後上來回覆。
Bethany avatarBethany2018-01-07
PS：這個方式在11月、12月時處理就好了，1月時你媽再
把保單貸款的錢贈與給你，你再去還。
Ophelia avatarOphelia2018-01-10
贈與免稅額的計算是以曆年制，例如：今年12月31日與明
Jake avatarJake2018-01-13
年1月1日贈與，各有220萬的贈與稅免稅額。
但今年你應該是來不及處理了。
Bethany avatarBethany2018-01-17
Elvira avatarElvira2018-01-18
文中第2種方法是非法逃稅，將來會有處罰的。
Andy avatarAndy2018-01-21
到時候被多罰個幾倍稅金，不如誠實申報納稅。
Irma avatarIrma2018-01-21
1.可以 2.不可能查不到
Oscar avatarOscar2018-01-25
第二種方法，搞不好保險公司會直接通報國稅局。
Emma avatarEmma2018-01-27
後來決定走合法節稅，12月底保單質借後更名，新年還款，利
用兩年的免稅贈與來處理，相對以日計息的費用較少