麻煩達人幫我看一下基金的配置狀況!!! - 理財

我看建議版主做個投資諮詢表格好了。

（比照保險版po文格式的精神，我們是大台灣大溫暖吶XD）

ex:


1.有關基金投資，請問您是....
新手／老手／半生不熟：


2.風險承受度：


3.現有的理財規劃已有(EX:股票、保險、定存、基金、跟會．．．等)：


4.目前挑中的目標基金有：


5.承上題，選擇這幾支基金的理由為何？


6.您打算採定期定額還是單筆投入？金額？


7.您預期的年報酬率？


8.您可忍受的最大虧損程度為？(%)


9.您投資的錢從哪兒來？


10.理財的短／中／長期目標：


11.您最常瀏覽的理財或相關網站是：


12.關於投資基金，您還有其它的想法欲分享，或其它問題想發問嗎？




＊＊以上資料填得越詳細，大夥叫梭的機率就越低喔！＊＊



以上只是舉例，因為光是〔風險承受度〕一項，

每個人對於積極、保守的定義就不同。

也有人對大錢跟小錢的投資報酬率要求也不同。
(ex:一百萬跟一萬元的風險承受度、要求的報酬率也不同)

我覺得做表格，是對新手比較友善的一種作法，

因為就算知道要發問，也要曉得如何發問，

否則就容易流於問明牌的形式了。


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