香港 HSBC 開戶心得 - 銀行

板上已經有不少前輩發表過在香港 HSBC 開戶的心得,
不過小弟還是想野人獻曝一下, 分享 HSBC 開戶的心得經驗.

1. 我在一個月前, 有先透過 HSBC 台灣的理財專員進行開戶預約.

2. 兩周前, HSBC 香港中環總行的行員先撥電話到手機討論預約事宜,
不過我表示要在尖沙咀開戶後, 她表示會再請尖沙咀分行的同事和我連絡.

3. 一周前, 尖沙咀分行的行員來電確認預約開戶的日期和時間,
奇怪的是尖沙咀致電時的 Caller ID 是 +86 開頭(中國) 而非 +852(香港),
之前中環總行打過來時, 明明就是 +852 ..

除了日期時間外, 行員也提醒需要帶護照, 台灣身分證和地址證明三項資料.
電話確認後, 尖沙咀的行員也另外再發了電子郵件作確認.

4. 到了尖沙咀分行現場後, 在和門口的接待人員確定會面的對象後,
他就會幫忙取號碼牌並安排座位等待.

5. 不久後行員就來了, 在帶到 cubicle 後, 就開始填寫資料進行開戶事宜.
提供的資料都是以英文填寫, 後續進行到投資風險評估時, 除了填表外,
也會再進行錄音存證的動作.

6. 預設都會直接開通信用卡, 行員直接提供表格填寫, 沒有另外詢問意願.

7. 除了個人存戶外, 我另外還要開通港股和美股的交易服務,
所以在開戶完成取得開戶包後, 行員會再帶給客戶經理處理證券服務的開通.

8. 開戶行員和客戶經理間的資訊沒有完全交接清楚,
客戶經理不曉得我的戶頭會連結台灣帳戶, 所以又重複說明了一次資產門檻.

另外談到一半時, 開戶的行員有再跑來詢問台灣 HSBC 的帳號號碼,
應該是開戶時漏掉了.

9. 由於要開通港股/美股買賣的服務, 客戶經理特別提到,
股票交易的款項都是從支票戶而不是從儲蓄戶裡扣款,
且當支票戶裡沒錢時, HSBC 會自動以總資產的一定比例先行墊付,
這時會產生手續費 ..!

所以錢從台灣轉進儲蓄戶後, 要自行再轉到支票戶,
避免發生扣不到錢而產生墊付手續費的狀況.

10. 辦到這邊其實也就差不多了, 客戶經理有再詢問有沒有需要什麼其他理財服務,
另外他也有建議, 可以馬上到 ATM 更改提款卡密碼.

整個過程在 1 小時內完成, 個人認為算是很有效率的了 ..

11. 開戶包裡面有支票簿, 密碼函, 提款卡和一張電話理財服務說明.
提款卡卡面當然是預製的, 有效期限九年 ..
且提款卡已經是中國的銀聯系統了, 除了銀聯 LOGO 外,
還有印上香港易辦事(EPS)的 LOGO.

說明函裡有提到如果需要 PLUS/Cirrus 的服務的話,
需要將銀行帳戶和信用卡作連結.


接下來, 就是等香港 HSBC 將後續的東西寄到台灣來再說了 ..


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