https://tinyurl.com/y4noj4vg
前陣子金管會才剛裁罰銀行員涉挪用客戶款項或與客戶間有異常資金往來
這七個案例的共同點主要是
1.保管客戶存摺或印章或蓋好印章的空白單據
2.行員與客戶間不正常資金往來或借貸關係
3.偽造保單、對帳單或其他交易憑證
防範的辦法也很簡單
1.不要把印章、存摺或蓋好印章的空白單據交給理專保管
你會把你家鑰匙交給行員嗎？
2.不要跟銀行員有資金往來
以前曾聽過有人借錢給行員，行員分你優存的利息...
或不肖行員騙你有另外賺大錢的管道
隨隨便便說賺大錢的通常都是騙子或被騙的草包
3.常常關心自己的資產，網銀、APP很方便的
一塊錢入帳也會通知你
保單的部分，其實也可以跟保險公司確認
或申請保險公司的網路會員，看看往來的狀況
另外現在對大額交易的限制應該是很嚴格的
像永豐銀這個案例也有可能跟之前某些案例一樣
需要比較長的時間搞怪做亂，真的偶爾還是要關心一下自己的資產
至少一個月看一次對帳單之類的，有甚麼狀況可以比較快發現
--
另外，個人認為取消外出簽單
改成一定要到銀行見簽，這種案件會少非常多
或者要加強管理力道
如兩個人見簽，上封條，再一起帶回去給下單之類的
反正真的要到府服務一定是大戶
為了大戶增加一點點成本也是很合理的
--
前陣子金管會才剛裁罰銀行員涉挪用客戶款項或與客戶間有異常資金往來
這七個案例的共同點主要是
1.保管客戶存摺或印章或蓋好印章的空白單據
2.行員與客戶間不正常資金往來或借貸關係
3.偽造保單、對帳單或其他交易憑證
防範的辦法也很簡單
1.不要把印章、存摺或蓋好印章的空白單據交給理專保管
你會把你家鑰匙交給行員嗎？
2.不要跟銀行員有資金往來
以前曾聽過有人借錢給行員，行員分你優存的利息...
或不肖行員騙你有另外賺大錢的管道
隨隨便便說賺大錢的通常都是騙子或被騙的草包
3.常常關心自己的資產，網銀、APP很方便的
一塊錢入帳也會通知你
保單的部分，其實也可以跟保險公司確認
或申請保險公司的網路會員，看看往來的狀況
另外現在對大額交易的限制應該是很嚴格的
像永豐銀這個案例也有可能跟之前某些案例一樣
需要比較長的時間搞怪做亂，真的偶爾還是要關心一下自己的資產
至少一個月看一次對帳單之類的，有甚麼狀況可以比較快發現
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另外，個人認為取消外出簽單
改成一定要到銀行見簽，這種案件會少非常多
或者要加強管理力道
如兩個人見簽，上封條，再一起帶回去給下單之類的
反正真的要到府服務一定是大戶
為了大戶增加一點點成本也是很合理的
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