靜止戶復出 六成變人頭戶 - 銀行

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靜止戶復出 六成變人頭戶

【聯合報╱記者孫中英／台北報導】 2007.07.16 06:12 pm

金管會遏止人頭帳戶，銀行也對開戶者增加許多規定，包括提高開戶金、限制地點

等，引發民眾抱怨，人頭帳戶沒管到，反而讓「好人」開戶多生枝節。

銀行對開戶嚴格設限，新開戶經銀行層層篩選，變成人頭戶機率很低。但主管機關

現在最怕「靜止戶」重新啟動，銀行說，許多長年不動的靜止戶，一恢復往來，六

成以上可能變成人頭戶。

各銀行對靜止戶政策不一，有些銀行，例如中國信託，一年沒有存提紀錄就轉成靜

止戶、不再計息。郵局則是五年沒存提才轉為靜止戶，有外商銀行帳戶，半年沒動

，就算靜止戶。靜止戶約占各銀行開戶總數的一成。

金管會為防杜人頭帳戶，會評比各銀行，選出管理異常存戶績效較佳機構，台北富

邦銀行在今年第一季評比中，拿了第一名，原因就是該行主動發現不少人頭戶，也

擋掉一些客戶把大筆金錢轉給詐騙集團。

北富銀主管說，不少靜止戶，在三、五年後重新開啟，都有可能是當事人把帳戶賣

給詐騙集團，因此，目前各銀行，都會要求當事人必須臨櫃辦理靜止戶重新開啟，

好確認是否是當事人。

北富銀主管說，除了買人頭帳戶，有些詐騙集團，會直接「押人」到銀行來開一個

假帳戶，有次某分行人員觀察有異，不斷問問題，詐騙集團的人很不耐煩，用手比

出「手槍」的手勢，恐嚇行員「再刁難，就找兄弟來，『不怕死喔』？」最後這名

銀行員成功阻撓詐騙集團開戶。

北富銀說，除了嚴格控管靜止戶啟動，該行還會先設定一些觀察指標，例如民眾開

戶後幾個月內沒有資金進出，就被列為「觀察戶」，稍後只要有錢匯進來，就可能

有問題，資金進出都要進行雙重查核。

【2007/07/16 聯合報】

心得:北富銀...

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