電匯IB帳戶，銀行卻警告為問題帳戶 - 投資

感謝版友們的回應
這邊也回報一下（也提些問題）

1.IB的K線圖的「收盤價」和元大的「收盤價」就是有些不同
但開盤、最高、最低是一樣的

比如11月份熱燃油10/24在IB K線顯示的收盤價是1.8221
https://imgur.com/a/oztuN

在元大K線顯示的收盤價是1.8302
https://imgur.com/a/xY5BI

註：「顯示常規交易時間外的數據」有勾選
想請問是我哪邊沒設定好了呢？謝謝


在上次電匯被勸退的經驗後
再找了一次機會請休假去元大辦理電匯
這次碰到的是同個行員
也很堅決的說要電匯
填完了電匯單、切結書（記得弄了快1個小時...）
結果元大的主管走來跟我說：
「某某先生，我們不會幫你匯這筆錢，因為我們會被金管會列為幫助洗錢ooxx....」
當下也真的有點火大（浪費了我很多時間）
也不想多講，花500元將錢匯到日盛（元大行員有建議我去其他銀行試）

到了日盛銀行說明原因
日盛的主管、行員也覺得不可思議
如果真的要匯去的是金管會控管的洗錢、詐騙帳號
到哪間錢行都不能匯，怎麼可能要我換銀行試試
當下日盛的主管就幫我詢問海外部
最後得到的答案是：IB給的這個帳戶確實是風險帳戶，但並不是被金管會限制
帳戶類型，而會成為風險帳戶有很多可能原因（比如說投資本來就有風險）

結論是要電匯過去是沒問題的，我也順利的辦理網銀約定轉帳
日盛網銀：轉開戶的最低限額，全額到，手續費共600元，似乎還算便宜。
至於元大銀行...，真的不知道他們在限制什麼意思的




※ 引述《jbbb (無)》之銘言：
: 各位版友好
: 看中IB的低手續費和長效停損單（操作海外期貨）
: 研究了好一陣
: 今天下午還是決定去元大銀行電匯入IB帳戶注資（1萬美元）
: 一切手續辦好之後（全額到200手續費+300x2電報費，共800）
: 離開銀行時又被銀行通知說帳戶有問題，要請我回去簽切結，否則不能匯
: 當時聽了嚇了一跳，馬上開電腦確認一下是否連到詐騙的假官網
: 再確認後匯款資料應該無誤
: 回到銀行細問之下，行員是說元大銀行所搜集到的問題帳戶資料中(防治洗錢)
: 有Interactive Brokers LLC. 銀行地址也是Two Pickwick Plaza, Greenwich
: 銀行行員基於安全起見立場，勸說我不要冒險，
: 風險有可能是匯出的錢被凍結，
: 雖然知道IB也是美國上市的券商
: 但當下也是毛毛的
: 所以就先撤回這次的電匯
: 想請問有經驗電匯IB的版友
: 是否也曾接過銀行的警告？
: 這樣的問題帳戶警告是否應重視？
: 謝謝

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