隨著基金投資熱度升高... - 理財

隨著基金投資熱度升高，非法境外基金銷售管道應運而生，打著理財規劃師、私人財富管
理師及基金銷售平台提供投資服務。投信投顧公會表示，這些未經過核備銷售管道，已引
起不少糾紛，甚至在基金申購也會有很多陷阱。

上網查詢合法機構
投信投顧公會說，近期不少打著「XX財務顧問公司」「XX資產管理公司」、「基金銷售平
台」、「XX國際顧問公司」、「XX國際投資人信託」等名稱的銷售機構，用電話行銷、親
友推薦，舉辦投資說明會來銷售基金，讓買基金如加入直銷公司。
但這些都是不合法銷售機構，投信投顧公會舉例，就有銷售機構在美化手續費優惠條件下
，要求投資人按月以500美元（約16382元台幣）定期投資，甚至事後投資人贖回時，被要
求付出高額手續費，還有社會新鮮人以為到了基金公司上班，但其實根本就是不合法基金
公司。
事實上，若用Google搜尋基金平台，立刻就會跑出「美商元太國際基金管理」、「AIIT美
國國際投資人信託」這類基金平台，但其實國內合法基金平台，除了網路銀行外，只有富
達基金平台，且這個平台還只限於B2B，不開放一般投資人使用，甚至現在還有不少理財
單幫客會架設部落格，吸引投資人投資。
投信投顧公會指出，最簡單分辨方法，就是合法（亦即經過金管會特許）的銷售機構，除
銀行外，公司名稱一定冠上「證券」兩字，而且銷售人員也必須取得投信投顧業務員資格
。此外，銷售單位對於手續費前收、後收條件也會詳細說明，也可到投信投顧公會網站查
詢。

辨別合法基金銷售單位小撇步
．銷售單位名稱除銀行外，都必須有「證券」2字，比如XX證券投資信託、XX證券投資顧
問、XX證券等，才是金管會特許的合法銷售管道
．銷售人員必須通過「投信投顧業務人員測驗」領有投信投顧業務員證照
．所銷售基金必須在金管會證期局核備在案，才是主管機關認可的基金，否則就是「黑牌
基金」，若有糾紛無法透過證券相關法令尋求協助
．透過投信投顧公會網站(www.Sitca.org.tw)：產業現況分析/境外基金/其他資訊，或是
境外基金觀測站(announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)，查詢銷售機構是否合法，
及境外基金是否有通過主管機關的核備。

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