防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶 - 銀行

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防洗錢 銀行嚴格審查 不惜得罪客戶

銀行因應洗錢防制，從源頭開始控管，不少銀行更是對新開帳戶從嚴審查
，對於沒有地緣關係、頻繁開戶的民眾進行「道德勸說」，甚至不惜得罪
客戶，直接打槍拒絕。

銀行因應洗錢防制動作一波波，現在有銀行更直接從源頭控管，嚴審民眾
開戶動機，只要被銀行認定沒有開戶必要的客戶，幾乎都會被銀行打槍拒
絕。

據了解，銀行對於民眾開新帳戶，會從基本的地緣關係、開戶動機與必要
性進行評估，曾經有民眾抱怨，因辦理A銀行的信用卡，想要順便開設新
帳戶，好方便每月轉帳扣款卡費，但最後遭銀行以「沒有必要為由勸退」
，拒絕民眾開戶。

也有民眾因工作緣故到公司附近的銀行辦理薪轉戶，即便已經出示在職證
明，但仍遭銀行以距離居住地太遠，而遭銀行員委婉請民眾到住家附近分
行開戶。

銀行主管不諱言，洗錢防制讓銀行這兩年作業量瞬間暴增，銀行光是檢視
審查現有客戶資料，就已經是龐雜工程，對於新客戶多半會抱持盡量不收
，減少不(註：原文為部)必要的麻煩。

心得
現在開一個新戶銀行會多一些內部成本
不知道今年還會不會有針對洗錢防制的專案金檢

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