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關於現在是債券的買入時機嗎? - 股票QA

Tracy avatarTracy · 2023-02-04

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※ [本文轉錄自 Foreign_Inv 看板 #1ZsHbDYV ]

作者: ntnusleep (蟲蟲蟲) 看板: Foreign_Inv
標題: Re: [請益] 關於現在是債券的買入時機嗎?
時間: Tue Jan 31 21:36:11 2023

※ 引述《BRIGHTDREAM ()》之銘言：
: ※ 引述《ddshu (ddddd)》之銘言：
: https://imgur.com/a/dqMiiLF
: GNMA系列,由美國政府國家抵押債貸款協會發行的債券 Ginnie Mae.
: 美國政府擔保,信用評等趨近美國政府公債,比較需要注意的風險是
: 債務人提前還款,就無法鎖定長期利率.
: 不知是否有人有長期投資經驗,了解提前還款的狀況?

以台幣本位+投資長年期美公債來說，長期投資(以年當單位)
現在是很好的分批進場點


元大美國政府20年期(以上)債券基金(00679B.TW)
https://www.moneydj.com/etf/x/basic/basic0003.xdjhtm?etfid=00679b.tw

看一下線圖可以發現目前價格相對低

價格若要再降的條件是
1台幣對美元升值
2美債殖利率升高

基本上條件1、2略為反向關係，會相互抵消，
美債殖利率升高可能促使台幣換美元需求增加，台幣對美元眨值
因此價格再降也有限，目前會是值得考慮的防禦資產。

若以美元本位，現在10y殖利率約3.5%，不如4.2%時甜，
但若加入考量台美匯率，目前00679B價格正甜






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All Comments

Gary avatarGary2023-02-03
00679B 1/31 價格32.04
Anthony avatarAnthony2023-02-05
直接買edv?
Wallis avatarWallis2023-02-03
改中信美債20年? 管理費比較低
Charlie avatarCharlie2023-02-05
管理費要低有0.04%的VGLT
Sandy avatarSandy2023-02-03
00768B不錯
Quanna avatarQuanna2023-02-05
要抱長久的確實要考慮內扣成本
不過也要考慮成交量
George avatarGeorge2023-02-03
同類型etf，舊的比較被投資人認識，會比較有成交量
新的則要靠造市商掛買單賣單確保能進行買賣
Barb Cronin avatarBarb Cronin2023-02-05
然後也可以留意一下，市價對淨值的溢折價狀況
Rebecca avatarRebecca2023-02-03
ZROZ 存續期間最長
Selena avatarSelena2023-02-05
00680L 分享給你
Lily avatarLily2023-02-03
若認為目前債券價格相對低，00680L賺價差的潛力遠大於
Yedda avatarYedda2023-02-05
00679B。所以樓上給了很好的分享
Margaret avatarMargaret2023-02-03
00680L 1/31 價格12.31元
Mary avatarMary2023-02-05
我買美債正二
Faithe avatarFaithe2023-02-03
美債正二 00680L加 0050正二00631L
Skylar Davis avatarSkylar Davis2023-02-05
這時候買很難輸
Mary avatarMary2023-02-03
現在大家都去買債，盲從？
Jessica avatarJessica2023-02-05
直接買美國公債本身不是更好？
Noah avatarNoah2023-02-03
不錯 正1好處是有配息 現在殖利率4% 今年就領息
明年賺價差 正2就沒配了
Vanessa avatarVanessa2023-02-05
美債的線拉開看不就反轉趨勢 何來盲從
Aaliyah avatarAaliyah2023-02-03
大家? 離大家都去買還遠的很吧
Suhail Hany avatarSuhail Hany2023-02-05
問就是正2，00680L便宜
Isla avatarIsla2023-02-03
現在買債確實很難輸，但你要接受買債報酬頂多就那樣
Hedy avatarHedy2023-02-05
買債沒問題，問題是股票在漲的時候懷疑當初買債理由
Brianna avatarBrianna2023-02-03
用100元買本100，20年每年5%的產品，就算再來一次基
準利率歸零，大概也就是賺30-50%
Kristin avatarKristin2023-02-05
不如直接用海外券商買美債還省管理費
就是資產配置啦，你錢也不可能全梭哈買股票
Todd Johnson avatarTodd Johnson2023-02-03
現在的確相對便宜啊，不過應該也不會有人全買債吧
Olga avatarOlga2023-02-05
買債就資產配置 低點進場很穩吧
Ingrid avatarIngrid2023-02-03
比美元定存好 人家不要時候撿才有便宜
Zenobia avatarZenobia2023-02-05
這幾個月也不見得就是低點 但反正如果通膨超乎預期
Selena avatarSelena2023-02-03
導致升息更高時就買更多而已
Edwina avatarEdwina2023-02-05
美債已賺10% 繼續放
Aaliyah avatarAaliyah2023-02-03
現在不見得是低點，反正不要歐印，越跌越買還是會贏
Sandy avatarSandy2023-02-05
之前買UBT 意外還有一點配息可以拿XD
Doris avatarDoris2023-02-03
年前短玩美債正二就4.5% 最近又買回了
Kristin avatarKristin2023-02-05
絕對不是
Freda avatarFreda2023-02-03
現在買美國公司債放到降息 相對穩啦
Jacky avatarJacky2023-02-05
巴菲特最愛在摸底的時候買可轉換公司債 股債雙賺
Puput avatarPuput2023-02-03
買債時間到了
Irma avatarIrma2023-02-05
低點已過 除非又宣布劇烈升息
Dora avatarDora2023-02-03
市場預期升息趨緩 價格已經買上來了
Selena avatarSelena2023-02-05
請問00772b 還可以嗎？
Erin avatarErin2023-02-03
慢慢撿...
Bennie avatarBennie2023-02-05
可以佈局TMF
Dorothy avatarDorothy2023-02-03
00772B每次除息後買只贏不輸
Poppy avatarPoppy2023-02-05
目前也是分批買
Mia avatarMia2023-02-03
OK
Harry avatarHarry2023-02-05
推~
Dorothy avatarDorothy2023-02-03
資產配置啦，債相對低點現在買輸的機率低
Caitlin avatarCaitlin2023-02-05
不是正二我可是不買的喔！
Erin avatarErin2023-02-03
當大家又都看好時........
Gilbert avatarGilbert2023-02-05
去年10月就該買了 韭菜要買快去
Eden avatarEden2023-02-03
低調
Elvira avatarElvira2023-02-05
目前價格已經來到歷史相對低檔區，資產配置一些肯
定沒壞處啦
Cara avatarCara2023-02-03
為什麼買美債的討論跟買美元的討論這麼像，資產配置
4-5%？
Daph Bay avatarDaph Bay2023-02-05
十月就開始買了，現在買還可以
Oscar avatarOscar2023-02-03
TLT, VGLT價位都已經來到發行以來最低檔區間，有什
麼好怕的
Audriana avatarAudriana2023-02-05
EDV會比TLT還好吧！至少管理費更低
Tristan Cohan avatarTristan Cohan2023-02-03
00795B管理費比較低
Wallis avatarWallis2023-02-05
除非你是屆退人士，已沒有多少時間成本能讓資產成
長，而需要穩定收益的商品；否則永遠都該以股市為
主要投資標的。
股票的長期報酬率始終勝過債券。諸如美元、債券等
標的，都只是保本避險的臨時避風港，例如美元只是
升息初期避開股市下跌的地方，最終目的仍然是要投
入股市，不應該浪費你寶貴的時間成本長抱這些商品
。
金融海嘯示範過了：2008年公債確實是發揮了防禦性
的作用，同時間美股下跌了40%。但隨後進入多頭循環
，股市十年來的報酬遠遠高於債券：你人生有多少個
十年，能替自己的退休生活累積資產？
如果你只想做中期投資，打算在債券高點賣出，那麼
就有另一個問題：你確定自己有判斷大趨勢高低點的
能力，知道何時賣債買股的報酬率最高嗎？更常見的
狀況反而是：復甦期的激烈震盪及各種利空消息，讓
你不敢賣債買股，等到連散戶都看得出下一個多頭循
環來臨時，你的債券已沒有高價可賣，股市也沒有低
點可買了。
債券適合即將退休的人士，或是資金多到無法押在單
一市場的人。對於只有一套資金的散戶來說，如何積
極投資，善用有限的時間成本來累積資產，抵銷通膨
的侵蝕，才是當務之急。
Sandy avatarSandy2023-02-03
投等級公司債如何
Wallis avatarWallis2023-02-05
我是用債券取代放空，當年2019十月用EDZ空新興市場
Rae avatarRae2023-02-03
結果一入場就吃了一記昇龍拳(末升段就是難以預測)
看過去紀錄，UBT碰到大行情也是能賺50%
Agnes avatarAgnes2023-02-05
這報酬不差啊，還比猜高點放空股市安全多了
Hazel avatarHazel2023-02-03
https://www.youtube.com/watch?v=dt4ID0nYsXs
Carol avatarCarol2023-02-05
投資級公債碰到2008 2020那種大空頭照樣大跌
Charlotte avatarCharlotte2023-02-03
詳情可看我附的影片連結，總之現在利率2009年以來
Mason avatarMason2023-02-05
最高，債券14年來低點，可以衝一波看看
Catherine avatarCatherine2023-02-03
你覺得債券會漲那股票一定漲更多
Elma avatarElma2023-02-05
資金快2千就買來資產配置不到5% why not
等部份美金定存年中到期再陸續買
Queena avatarQueena2023-02-03
請問美債上限是否影響美公債債違約率？會不會是市場
黑天鵝？
Bethany avatarBethany2023-02-05
黑天鵝有利公債啊
Callum avatarCallum2023-02-03
現在買吃波動拳+.+
Necoo avatarNecoo2023-02-05
人多的地方不要…..
Queena avatarQueena2023-02-03
會吃到台幣升值的虧損，請自行斟酌
Rosalind avatarRosalind2023-02-05
債券這種東西不懂真的別碰，要買就買直債就好。
Agatha avatarAgatha2023-02-03
美債上限不是問題啦 哪次不提高的
Suhail Hany avatarSuhail Hany2023-02-05
樓樓上都買直債 下單單位都一手100萬鎂對吧XD
Christine avatarChristine2023-02-03
那個單位好貴的
Eden avatarEden2023-02-05
已累積一定數量TMF
Freda avatarFreda2023-02-03
你沒發現股債同漲同跌，但是漲時股票漲幅優於債嗎？
Edwina avatarEdwina2023-02-05
現在買長天期美債 經濟衰退+FED降息 賺資本利得
Charlie avatarCharlie2023-02-03
股票跟債券都買就好，賺多賺少賺有把握的就好
Isla avatarIsla2023-02-05
要注意匯率的風險
Ivy avatarIvy2023-02-03
殖利率倒鉤(二年>十年)已經半年了，投資公債才穩啊
Hazel avatarHazel2023-02-05
股票要賺有的是機會，不差少賺這一次
Dorothy avatarDorothy2023-02-03
等降息結束再來買股票就好了
Jacob avatarJacob2023-02-05
（問）這檔會有流動性風險嗎？ 有單位的上限嗎？
Andy avatarAndy2023-02-03
UBT成交量好像比較小，一天常常不到百萬股
Susan avatarSusan2023-02-05
但這不是啥大問題，頂多市價買/賣時成交價格不太好
Sierra Rose avatarSierra Rose2023-02-03
三倍的TMF，最近三個月，日成交量常常都破千萬
Faithe avatarFaithe2023-02-05
https://i.imgur.com/CVJVEiA.jpg
Enid avatarEnid2023-02-03
追加不以一次為限，那這樣就是沒有上限了吧？
Skylar DavisLinda avatarSkylar DavisLinda2023-02-05
股版的回應好熱烈，好棒